一、交易账户与基金账户开户、登记
(一)业务概述
投资者办理网上基金账户开户、基金账号登记、修改银行账户时，必须先完成身份验证。通过这种身份验证方式，系统认为不可抵赖地确认了一个客户的真实身份。验证要素包括：银行卡号、开户证件类别、开户证件号、银行户名。
(二)投资者操作过程
1、客户输入证件号码、银行账号、银行户名提交到网上交易系统；
2、网上交易系统将数据包提交给第三方支付渠道基金支付系统；
3、系统将投资者引导到第三方支付渠道系统做开户操作，操作成功后返回到网上交易系统；
4、网上交易接收第三方支付渠道返回数据，如果校验成功，引导到阅读协议页面；否则显示给投资者失败原因；
5、投资者同意协议后，引导客户到填写开户资料页面；
6、投资者输入开户信息并预览确认；
7、提交开户申请；
8、返回开户申请结果。
二、账户资料修改
(一)业务概述
客户使用交易账号或开户证件号及交易密码登录网上交易系统后，选择账户资料修改功能可以进行账户资料变更。关键信息如证件类型、证件号码等信息不提供变更功能。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、选择账户资料修改功能，并填写新的账户资料后，提交账户资料变更申请；
3、确认账户资料预览信息；
4、账户资料修改成功。
三、交易密码修改
(一)业务概述
投资者可通过网上交易系统修改用于登录系统使用的交易密码。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、选择交易密码修改功能，输入原密码和新密码，提交交易密码修改申请；
3、交易密码修改成功。
四、委托代扣签约
(一)业务概述
投资者要进行定期定额基金申购业务，必须要和销售机构、支付机构签订委托代扣三方协议。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、选择需要委托代扣签约的支付渠道；
3、将投资者输入的信息提交到第三方支付渠道基金支付系统；
4、第三方支付渠道系统比较投资者输入的信息，如果通过则引导投资者到输入密码的页面；
5、投资者输入密码后查看代扣协议内容，并确定；
6、委托代扣协议签订成功，可完成定投申购业务。
五、认购
(一)业务概述
投资者通过网上交易系统提交基金认购申请，在线支付，完成基金认购业务办理。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、投资者选择要认购的基金，输入认购金额，选择基金收费方式，提交申请；
3、系统自动引导投资者到电子网银在线支付认购金额，支付成功；
4、认购申请提交成功；
5、投资者可通过当日交易申请查询，查看订单是否有效，若为有效则申请提交成功，一般T+2日可查看确认结果。
六、申购
(一)业务概述
投资者通过网上交易系统提交基金申购申请，在线支付，完成基金申购业务办理。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、投资者选择要申购的基金，输入申购金额，选择基金收费方式，提交申请；
3、系统自动引导投资者到电子网银在线支付购买金额，支付成功；
4、申购申请提交成功；
5、投资者可通过当日交易申请查询，查看订单是否有效，若为有效则申请提交成功，一般T+2日可查看确认结果及基金份额。
七、赎回
(一)业务概述
投资者可通过网上交易系统，在线办理赎回业务，资金赎回到与投资者交易账户绑定的银行账户。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、投资者选择要赎回的基金，输入赎回份额，提交赎回申请；
3、投资者检查基金赎回申请信息，并确认 ；
4、赎回申请提交成功；
5、投资者可通过当日交易申请查询，查看赎回申请交易记录，且一般在T+2日可查询确认结果，确认成功后一般三个交易日内资金可以回到与投资者交易账户绑定的银行账户。
八、转换
(一)业务概述
投资者可通过网上交易系统，在线办理基金转换业务。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、投资者选择要转出的基金和转入的基金，并填写转换份额，提交转换申请；
3、投资者检查基金转换申请信息，并确认 ；
4、转换申请提交成功；
5、投资者可通过当日交易申请查询，查看转换申请交易记录，且一般在T+2日可查询确认结果。
九、转托管
(一)业务概述
投资者可通过网上交易系统，在线办理基金份额转托管业务。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统，选择转托管、转托管入或转托管出；
2、投资者选择要转托管的基金份额，并选择转入(转出)销售商，填写转托管基金份额，提交转托管申请；
3、投资者检查基金转托管申请信息，并确认 ；
4、转托管申请提交成功；
5、投资者可通过当日交易申请查询，查看转托管申请交易记录，一般在T+2日可查询确认结果。
十、设置分红方式
(一)业务概述
投资者可通过网上交易系统设置所持有基金的分红方式，对于货币型基金不能修改分红方式，只能为红利再投资
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、投资者选择要设置分红方式的基金，并选择基金分红方式，提交分红方式设置申请；
3、投资者检查基金分红方式设置申请信息，并确认 ；
4、分红方式申请提交成功；
5、投资者可通过当日交易申请查询，查看基金分红方式申请交易记录。一般在T+2日可查看确认结果。
十一、交易撤单
(一)业务概述
对于当天发生的，但又未被确认的交易可以申请撤销。撤销后该交易被视为无效申请。投资者可通过网上交易办理基金交易撤单业务。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、投资者选择要撤单的交易申请，提交撤单申请；
3、投资者检查撤单交易申请信息，并确认 ；
4、撤单申请提交成功；
5、投资者可通过当日交易申请查询，查看撤单申请交易记录。且原交易申请已为无效申请。
十二、定期定额申购
(一)业务概述
定期定额业务是指投资者通过网上交易系统设定定期定额申购计划，约定扣款周期、每期扣款日、扣款金额和申购基金，由销售机构根据投资者的约定，在指定扣款日从投资者指定的银行账户内自动完成扣款及申购基金的一种投资方式。
投资者可通过网上交易系统设置定期定额协议，办理定期定额申购基金业务。
(二)投资者操作过程
1、投资者登录网上交易系统；
2、投资者选择要做定期定额申购的基金，选择扣款周期、每期扣款日、并填写扣款期限、定投金额，然后提交定期定额申购协议申请；
3、投资者检查定期定额申请协议信息，并确认 ；
4、定期定额协议申请提交成功；
5、投资者可通过定投协议查询功能，查看定投协议申请记录及协议内容，也可以修改或终止该笔定投协议。