王勇刚/文

　　根据中国证券监督管理委员会2002年4月10日证监基金字[2002]12号文件，国泰基金管理公司获准发起设立国泰金鹰增长证券投资基金。金鹰将会怎样展翅？带着这个问题我们通过电子邮件以文字的形式访问了国泰基金管理公司董事、总经理李春平。

　　王勇刚：李总，很高兴能通过网络和您交流，首先能不能给你简单地介绍一下贵公司的情况？

　　李春平：作为我国首批成立的规范的基金管理公司之一，国泰基金管理有限公司按照国家法律、法规的有关规定，始终坚持“诚信勤勉为投资人服务”的宗旨，不断完善法人治理结构，加强公司内控制度的建设，建立严格规范的投资决策程序和风险控制手段，注重公司经营管理水平的提高和各类专业人才的培养引进。经过四年多的市场运作，公司已管理了基金金泰、基金金鑫、基金金鼎、基金金盛四只封闭式基金，基金规模达60亿份基金单位，投资管理能力得到了明显提高，经营业绩逐年稳步增长。目前，我公司已确立了“规范化、市场化、国际化”的发展战略，积极提升公司的整体竞争优势，应对未来市场的竞争。

　　王勇刚：国泰金鹰增长基金即将公开招募发行，请您介绍一下你们为此做了哪些准备工作？

　　李春平：我公司自2000年4月开始进行开放式基金的各项筹备工作，公司始终把筹备和推出开放式基金作为公司从过去以投资为中心的封闭式运作转向投资管理与客户服务并重的市场化开放式管理的平台，以此为契机全面提升公司的管理水平。在中国证监会等上级部门的大力指导与帮助下，公司努力借鉴境外成熟的经验，注重与境外机构的沟通与交流，尤其是与瑞银资产管理集团保持了密切的合作并签定了全面合作协议；进一步完善了法人治理结构，修改了公司章程，设立了独立董事制度，加强了公司内控机制，引进了相关岗位所需要的各类专业人才。结合《开放式证券投资基金试点办法》和其他有关文件的精神，完成了“国泰金鹰增长开放式证券投资基金”整体方案的设计，聘请专业软件公司对注册过户、直销、核算、投资交易、风险控制、客户服务等相关技术系统进行了研究开发，经过八期大规模的系统测试，目前的技术系统已达到了设计的标准和功能。2001年12月13日，公司接受了中国证监会组织的境外专家评审团对公司开放式基金筹备情况进行的检查评审并获得一致肯定；2002年1月7日，向中国证监会基金部上报了“设立国泰金鹰增长证券投资基金”的正式申请；2002年3月14日，通过了中国证监会组织的发审会；2002年4月10日，国泰金鹰增长基金的发行正式获得了中国证监会的批准。

　　王勇刚：我们知道，目前市场上已经有三只开放式基金在运作，与这前三只开放式基金的相比，你们国泰金鹰增长基金产品有些什么特点？

　　李春平：在国泰金鹰增长产品设计方面，我公司借鉴国际市场先进经验，立足中国实际并充分吸收了前三只开放式基金的经验，具有以下几方面的特色：其一是对基金契约、招募说明书、业务规则等进行了不断地修改与调整，使投资者能够更为清晰地了解基金产品和自己的权利和义务；其二是对认购费率、申购费率的设定进行了充分论证，即兼顾行业已有的平均水平，也考虑到了产品的市场竞争力，如申购费率相对已有产品略有降低；其三是充分考虑投资人的利益，对投资者开户、转托管等业务，免收手续费，确定了在符合国家相关法规的前提下“至少每半年分红一次”的基金分红原则，有利于投资者利益的保护。同时，最大程度地提供给投资者更多的服务，如基金帐户卡、宣传资料、研究报告的定期邮寄，开通客户服务热线和基金经理热线，为投资者提供各类咨询服务等。其四是对本基金的投资目标、投资理念、风险收益特征等主要特点，第一次以产品说明书的形式，通过简洁的语言明示于投资者面前，使投资者对本基金主要特点的认识变得更为容易；其五是秉承国泰规范运作的经营风格，提出了“价格终将反映价值”的投资理念，在有效控制风险的前提下，努力为投资者实现中长期稳定的回报。

　　王勇刚：前一时期，一些封闭式基金的发行遇到了一些困难，请问李总，你们在发行国泰金鹰增长基金的营销方面做了哪些准备？

　　李春平：在产品营销方面，通过与国外同行的广泛交流、深入探讨，我公司已建立起了比较完整的开放式基金市场营销体系，包括产品宣传推广计划、多销售渠道的管理方法、销售队伍的组建、培训及考核激励机制、客户开发流程及客户关系管理(CRM)等。在代销渠道的选择方面，我公司选择交通银行和招商银行同时作为国泰金鹰增长基金的代销机构，第一次实现了多代销机构同时发行一只基金的渠道创新，使更多的投资者能够更为方便地购买到国泰金鹰增长基金。在前期市场的培育方面，与代销机构、策略联盟机构合作，在国内30多个城市进行了巡回推介路演，推动了各地投资者对公司形象及产品的认识。在对重点客户的服务方面，通过上门拜访、小型推介会等形式，与500多家机构投资者进行了沟通与交流，促进了公司客户网络的建立。

　　在广告宣传方面，围绕“为八万亿储蓄存款和广大机构客户安全理财、优质理财”的指导思想，采取立体化、多样化的宣传方式，注重对三大证券报以外受众的广泛宣传，对公司形象、品牌、产品特点、基础知识等进行了全方位、多层次的宣传与推广。同时，我们也十分重视网络这个新兴的与投资者沟通的渠道，在发行期将分别举办网络路演、与投资者见面的网络聊天以及在新浪网等主要网站做一些我们的广告宣传。

　　王勇刚：发行结束之后，国泰金鹰增长基金进入正式运作以后，贵公司将如何展开基金投资运作？

　　李春平：首先，在风险控制及防范方面，我公司引进了有海外学习经历和风险管理经验的专业人才，引入了国外先进的风险控制软件，建立了包括股票流通规模、股票日均换手率、基金日净赎回量、基金股票/债券/现金比例等指标在内的动态监控模型，将对公司基金资产运作过程中的各类风险起到很好的预警和防范作用。

　　其次，在基金营运方面，注重考虑基金运营的未来发展，进一步完善了营运规则，使之可以同时适应多基金、多注册中心、多代销机构的运作模式。

　　然后，在技术保障系统方面，我们公司注重系统硬件设备选型的先进性、安全性、可靠性，选用了目前市场上的主流产品；聘请有丰富经验的专业软件公司，完成了直销、注册登记、基金核算等软件系统的开发与调试工作，系统的业务功能、运营管理已完全具备了正式运行的要求。

　　还有，与封闭式基金不同，国泰金鹰增长基金推出以后，我们在客户服务方面，实现系统设计与业务流程的高度统一，提高了业务处理的时效；采用国际先进的培训制度，对客户服务专员、理财专家和投资顾问等工作人员进行了系统培训；通过基金经理热线的形式，同时满足120名的投资者参与和基金经理的直接交流，这在国内基金业中尚属首创。

　　王勇刚：很高兴您能在百忙之中抽空接受我们的专访，最后我代表新浪网和我们数千万的忠实网民预祝国泰金鹰增长证券投资基金发行成功！

　　李春平：感谢广大投资者和网民朋友对我们的大力支持。目前，我公司与代销机构已完成了基金发行的各项准备工作，定于4月15日正式向社会公开发行国泰金鹰增长证券投资基金。衷心希望大家能够一如既往地继续支持我公司的发展。国泰基金管理公司有决心也有信心不辜负社会各界的厚爱，早日成为国内一流的资产管理公司，力争为社会、为投资者创造更多的财富。

   股票短信一问一答，助您运筹帷幄决胜千里！