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发展中间业务 提升盈利水平

http://www.sina.com.cn 2008年01月15日 05:46 中国证券报-中证网

  基于交通银行(7.260,0.00,0.00%)对公业务快速发展、中间业务收入有望进一步提高等判断,天相投顾研究员给予其“买入”评级。

  对公业务引领信贷规模快速增长。07年1-9月,交行的净利息收益率为2.78%,较06年全年提高7个基点。其中,贷款平均收益率达到6.31%,比06年全年提高63个基点,贴现票据比例的下降和个人贷款比例的提高是重要原因。而随着加息效应的逐步显现和个人、中小企业贷款比重的进一步增加,其净利息收益率有望继续大幅提高。同时,近年来公司不良贷款比率持续下降,关注类贷款比率也有所下降。

  零售业务发展将是公司未来业绩的主要增长点。截至07年9月30日,交行个人贷款总额达到1602.32亿元,较年初增长26.88%,较中期增长11.28%;个人贷款占贷款总额比重达到14.48%,较年初提高0.82个百分点,零售贷款发展速度明显加快。

  创新业务发展优势显现。交行QDII产品得利宝市场份额达16.36%,领先于同业;第三方存管业务发展迅速,目前已与经纪业务排名前20位的证券公司展开合作。此外,交行首家推出银期转账系统,与半数以上期货公司达成合作意向。

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