新浪财经

了解自己 轻松理财

http://www.sina.com.cn 2007年11月09日 01:42 金羊网-新快报

  小明是刚刚参加工作的“小鱼”,虽然每月详细规划自己的生活费用,然而“小金库”增长太慢,因此他用攒下来的10000元钱买了一只基金。因为希望赚快钱,小明选择了风险较高、预期收益也相对较高的股票型基金。结果股市一波动,基金净值也跟随下挫,小明为此焦急万分。

  与小明同一个办公室的小静,同是投资基金,却安然自得。小明不解,小静却笑着回答:“我的理财顾问在投资前让我进行了一次风险测试,结果显示我属于偏保守型投资者,所以我选择了一只混合型基金,股票投资比例不那么高,净值波动也不会太大,自然心里也就安稳咯。”

  基金跟人一样也有个性的,风险偏好不同的人搭配的基金也大不相同。如果你是个风险偏好为积极型的人,却选了一只保守的基金,看着怎么都不动的净值,心里会很急,还容易作出错误判断,所以在买基金前,不妨来先做个风险测试,了解自己,迈出轻松

理财第一步。

  1.倘若投资5万元基金,最多能承受多少的亏损?

  A、10%以下

  B、10%-20%之间

  C、20%以上

  2.倘若获利目标是20%,现在投资报酬率已达17%,你会?

  A、提前卖出(或赎回)

  B、等达到目标20%再卖出

  C、看着涨势似乎未停,决定把获利目标拉高

  3.假设你手上有5万元可投资,你会?

  A、先投资五分之一,再慢慢观察行情,酌情增加投资额

  B、投资一半以上,其他的视情况而定

  C、不管股市或基金,将5万元全部投资

  4.投资所赚的钱,你会怎么处理?

  A、将赚的钱与本金转到稳健的投资工具中(例如债券或定存)

  B、将赚的钱转到比较稳健的投资工具中,本金继续投资

  C、将钱分成两部分,大部分的钱投入到较高风险的投资工具中

  D、将赚的钱连同本金,全部再投资,因为钱滚钱,赚得比较快

  5.你手上已经准备好日常开销6倍的应急资金吗?

  A、无

  B、有,但不足额

  C、有,已经足够,甚至超过6倍以上

  6.何时会动用到投资资金?

  A、1年内

  B、1-5年

  C、10年或10年以上

  7.你的收入有多少必须支付负债?

  A、30%以上

  B、20%-30%

  C、10%-20%

  D、没有

  ●测试结果:

  投资者风险偏好及适合的基金类型

  总分风险偏好 投资基金类型推荐基金

  7-10 分保守型债券型或货币市场基金泰达荷银货币市场基金

  11-15分稳健型指数型基金、混合型基金 荷银效率、荷银预算

  16-19分成长型

股票型基金、混合型基金 合丰成长、合丰周期、合丰稳定

  20分以上 积极型股票型基金荷银精选、荷银首选

  投资小叮咛:投资一定是要以闲钱为主,不管你是属于哪种类型的投资人,一定要留一点现金当做急用金,以备不时之需。此外,强烈建议投资者不要借钱炒基金,风险一定要在可控范围内。

  公司网址:www.aateda.com

  客服电话:400-698-8888

  专栏名称:泰达荷银基金投资专栏

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