不支持Flash
财经纵横

四成公众认为理财顾问只为推销产品

http://www.sina.com.cn 2007年01月19日 02:19 中国青年报

  本报北京1月18日电(记者郭永刚)“银行顾问只是为了获利或者销售业绩才向我推荐某种产品”——尽管各家银行推出了面对客户的理财顾问,但大部分公众对此仍持保留态度。某理财公司今天在京公布的一项调查报告显示,40.6%的受访者持上述观点,且收入越高赞同该观点的人越多。

  这份“中国私人理财形态调查报告”的调查者称,受访者均为事业有所成就、收入较为稳定的人群,个人月收入3000元人民币以上或家庭月收入5000元以上。

  调查显示,“你不

理财,财不理你”的观念越来越深入人心。在7个主要城市、1400名被调查者中,持上述观点的人占了大多数。

  理财专家介绍,个人理财的核心目标是合理分配资产和收入,最终达到财务自由的境界。也就是说,理财首先要保障自己正常的生活需要,其次才是对剩余资产进行合理安排,合理划分生活开支与可投资资产,同时既要考虑为获得而投资,又要考虑对风险进行管理和控制。

  但报告显示,72.9%的公众认为“理财就是生财,让财富增值,赚钱是第一位的”。理财专家认为,这种片面的理解很容易让人滋生急功近利的心理。本世纪初,不少人倾尽毕生储蓄投入股市,此后被深度套牢,生活质量大打折扣。

  报告说,收入水平越高的群体,越具有理财观念。月收入10001元以上的人,有70.4%不同意“我现在只懂得把钱存银行,没有理财、投资观念”,比个人月收入3000元以下的群体高出20个百分点左右。月收入在8001元至9000元和5001元至6000元之间的公众,不同意此说法的人都超过了60%。

  节俭生财,是我国家庭传统的理财观念。调查显示,50岁至55岁的公众中,有58.6%的人同意“节俭生财”,且随着年龄增大,持此观点的人越来越多。但在这个年龄段的人群中,同时也有36.9%的人不同意“节俭生财”。

  理财专家认为,按理说支持“节俭生财”的中国人应该趋于少数,因为这毕竟是抑制了自己的消费。该调查结果说明长期以来中国的居民储蓄一直居高不下,在西方人看来不可思议,但在中国人看来很简单,原因是目前中国生活成本的巨大压力——教育、医疗、房地产等与人们生活密切相关的领域的收费在逐年增长。

  调查显示,各商业银行纷纷推出了为客户设计理财方案、提供专业意见的理财顾问,但理财顾问并没有完全得到消费者认可。40.6%的受访者认为,“银行顾问只是为获得或者销售业绩才向我推荐

理财产品的”。58.8%的人表示不完全相信理财顾问,不会将自己的资产状况全盘托出。学历越高的公众对此越谨慎。

  调查组织者分析,中国企业的服务是有欠缺的,银行理财顾问需增强自身素质,为公众量身推荐理财产品,才能赢得更广阔的理财市场。

  调查显示,收入越高的人越需要理财,越关注理财信息。个人月收入10001元以上的人中,从不关注理财信息的仅占9.3%;月收入4000元以下的公众中,从不关注理财信息的人却超过了26%。


发表评论 _COUNT_条
爱问(iAsk.com)
不支持Flash
 
不支持Flash
不支持Flash