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一项调查表明，中国年轻人中，有57%的人表示“敢用明天的钱”，48%的人不为自己成为“负翁”担忧。
今年初相关部门的一份调查显示：有34%接受调查的年轻人已经负债。
上海的调查也显示，除了有56%的调查对象认为超前消费最可能让自己成为“负翁”以
外，有15%的调查对象表示，自己可能因为投资失败而成为“负翁”。据了解，北京朝阳法院近期连续受理了96起住房贷款合同纠纷案，涉及贷款总额超过亿元。事实上，除了近年来金融机构大规模开展个人贷款业务外，个人投资失败也是产生“负翁”的主要原因之一，而且这样的人也在不断增加，因为随着经济的发展，个人投资的胆量会愈来愈大，但是风险也愈来愈大。
不久前，中国建设银行、中国工商银行等下属的支行纷纷将贷款购房不还的借款人及作为担保人的开发商诉至法院。法院人士称，该类案件还有陆续增长的势头。
有人这样评价，随着信用消费的日渐普遍，中国居民的负债消费，将是继企业负债经营后，又一个鲜明的时代特征。中国社会科学院社会学所的陈昕认为，“负产阶级”们实际上签了一个约，把未来二三十年的时间、智力、劳动全部抵押给了银行。为了不出现债务危机，你所有的精力必须放在赚钱上，这种制度下对你的自由、劳动、时间甚至道德和思想都进行了控制，你个人变成了负债消费的奴隶。
“负翁”所凸现的社会问题的危害是不言而喻的。一方面，它会对国有和他人资产构成侵害；而另一方面，它又会影响自己的信誉，给自己家庭、经济和精神造成压力。“负翁”问题为何近期凸显
众所周知，长期以来，中国人信奉的一直是“量入为出”的消费原则，“寅吃卯粮”从来都被认为是“败家子”行为而被鄙视。但是随着欧美等“花明天的钱办今天的事”的超前消费观念的不断引入，特别是近几年来个人消费信贷方式的出现，“入不敷出”的超前消费已成为中国都市居民的一种“生活方式”；也就是说，随着生活水平的提高，人们愿意“背债”过上本来要等几十年后攒够钱才能享受的物质生活。从某种角度看，这确实是一种社会进步。
中国社会科学院金融发展与金融制度室主任易宪容博士说：近5年来，个人财富在快速增长，个人的消费信贷也在急速增长：包括住房信贷、汽车信贷及信用卡三部分。而在个人消费信贷的比率中，住房信贷约占90%以上。有这样一组数字：截至2004年底，全国个人住房消费信贷约1.6万亿人民币；而截至2005年4月底，这一数字已接近2万亿人民币。
著名打假人士王海称，向银行贷款，提前购买房、车等大宗消费品，超前消费超前享受“明天”的物质生活，这原本是无可非议的；从某种角度看，这确实也可以说是一种社会进步。但问题的关键是任何事都要有“度”：这个“度”就是对个人的财产状况和收入预期要有清醒的认识。不要把负债建立在想当然的盲目乐观上。近期人们之所以对“负翁”问题比较敏感，就是因为银行对房贷的加息人们没有心理准备。一般来说，个人负债额应控制在个人总资产的30%至40%以内。
据上海统计局最新一项调查显示，当地市民贷款购房买车、投资失败以及超额消费等原因，导致今年上半年已有超过1/3的上海人资不抵债，沦为新兴“负翁”。上海统计局的调查显示，上海人均总支出为7591元人民币，而同期人均可支配收入为6870元人民币，每人平均财政赤字为721元人民币。而武汉晨报的消息，截至去年10月末，武汉居民个人房贷和车贷余额分别达到103亿元和13亿元，武汉市民的这两项信贷消费同比增长了63%和182%，这个增幅是武汉消费信贷史上前所未有的……消费信贷发展迅猛并非正常
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