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银监会内部三招肃纪工作人员不准为他人贷款担保
本报记者 禹刚 李涛 发自北京
作为金融监管机构，如何提高监管公信力，做到身正不怕影斜，银监会的答案是，先从内部自律着手，保证每一个执行监管权力的工作人员“公正廉洁监管”。
银监会昨日发布通知，宣布“三项铁律”出台，力求从制度建设入手，加强对“监管者”的监管以及对监管权力实行制约和监督。银监会有关负责人表示，这是建立健全“案件防范长效机制的重要举措”。
“这是监管部门加强了自律行动，”中国人民大学金融与证券研究所副所长赵锡军向本报记者表示，“严格区分监管从业者以及被监管机构的关系，就是要从内部做起。”
铁律之一是清理内部工作人员贷款、担保或经商入股。据透露，为杜绝银监会系统内人员出现此类情况，银监会下发了专项清理通知，要求对少数从银行业金融机构贷款(非个人消费性质贷款)或为他人担保、介绍贷款、个人经商办企业以及在有关银行业金融机构入股的工作人员，“必须进行清理”。
这个通知对清理工作的范围、步骤、方法和组织实施等做出了具体规定，并限期完成清理工作，通知还明确，银监会系统的工作人员今后如再有清理范围中的行为，将“给予纪律处分”。
铁律之二则是对银监会执行现场检查任务的工作人员提出要求，不准由被检查单位安排食宿；不准无偿使用被检查单位的交通工具；不准参加被检查单位安排的宴请、旅游、高消费娱乐(健身)等活动；不准接受被检查单位和相关人员赠送的任何纪念品、礼品、礼金、电话充值卡、支付凭证和有价证券等。
据银监会负责人透露，针对现场检查工作，此次专门下发了一个《监管人员现场检查若干纪律规定》，“在先前颁布的‘约法三章’的基础上，又明确了八条具体禁令”。该规定还要求在现场检查中，工作人员不准向无关人员泄露相关信息和被检查单位的商业机密，以维护被检查单位的商业利益。
第三个铁律则是针对履职回避原则的规定。在这一项里，银监会要求凡内部工作人员有配偶、子女在银行业金融机构或本系统内部从业，影响或可能影响其依法公正履行监管职责或其他职责的，“要进行履职回避”。
银监会负责人告诉记者，履职回避的方式分为职务回避、分工回避、重要事项回避三种方式以及“报告和告知”，而实行工作人员履职回避，旨在防止“人情监管”现象，提高银行监管的公信力。
“下一步，银监会将加强对三项举措执行情况的检查，并接受监管对象和社会公众的监督。”该负责人强调，三项铁律的出台，是银监会严格要求、严格管理所属工作人员的具体体现。
约翰·戈登在记录美国华尔街百年历史的《伟大的博弈》一书中，谈到金融监管机构的重要性时说过，就像因为泰坦尼克号的沉没才建立了北大西洋冰层巡逻制度一样，“监管的加强往往只有在一些痛苦的经历之后才会更完善”。
近年来，由于银行业改革进一步深入，以前积聚的不少问题浮上水面，对银监会而言，无论在监管力度和监管能力上都提出了更高的要求，在接受本报记者专访时，银监会党委委员、纪委书记胡怀邦就表示，“作为金融监管当局，银监会将尽最大努力，为银行业稳健运行创造良好环境。”
赵锡军也强调，银监会此番加强对自身的要求、制约自身的监管权力，也有利于其对其他银行业金融机构的监管。他表示三项措施的出台，“使得银行正常的业务，不会受监管机构中某个人的影响，银行也不会因为监管者个人行为改变自己正确的决策。”
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