专家呼吁建立明细的反洗钱监管措施

　　□记者 付涛

　　晨报讯 如果保险资金来源与流向未能有效监控，越来越多的漏洞将会在“年关”提供给某些借助保险来“洗钱”的公司或个人。

　　昨天，中央财经大学保险系主任郝演苏在接受记者采访时表示，在外资获准开展团 险业务之后，监管机构应该未雨绸缪，建立起明细的“反洗钱”监管措施。

　　日前，因出售各类财务保险帮助客户美化账目，投资大师巴菲特旗下的再保险公司遭到了美国证券监管部门的质疑与调查。

　　郝演苏认为，这些险种的销售在法律程序上应该没有问题，关键是这些保单可能会让不法行为有机可趁。

　　与此相类似的是，目前国内保险公司的某些团险业务，通常在年底被一些企业大量买入，在元旦之后又退保。“这种做法在法律上是没有什么可以挑剔的，”郝称：“可是，这样的操作却为洗钱提供了机会。”

　　原来，即便退保面临缴纳违约金或手续费，用来保险的这笔钱经保险公司“过手”后，就从企业财产“合法”地变为个人财产，更免去了一大笔税费。而保险公司也可从中获益，拿到一个虚增的业务量，把年终报表做漂亮。

　　对于这种情况，郝演苏表示，目前国内保险行业已经发展到一定阶段，一定要警惕保险监管滞后的危险。