银华核心价值优选股票型投资基金招募说明书10

　　(六)申购费率与赎回费率

　　1.申购费率

　　本基金的申购费用由投资者承担，不列入基金资产，用于基金的市场推广、销售、注册登记等各项费用。本基金采用前端收费的形式收取申购费用，申购费率按申购金额的大小 分为三档，具体如下表所示：

　　申购费率

　　申购金额

　　申购费率

　　100万元以下

　　1.5%

　　100万元(含)至1000万元

　　1.2%

　　1000万元(含)以上

　　1500元

　　2.赎回费率

　　本基金的赎回费用由赎回基金份额的基金份额持有人承担，赎回费总额的25%归基金财产，75%用于支付注册登记费和其他必要的手续费。赎回费率随投资者持有本基金的时间的增加而递减，投资者持有本基金一年以内(含一年)的收取0.5%的赎回费，投资者持有本基金一年到两年(含两年)之间的收取0.2%的赎回费，投资者持有本基金两年以上的免赎回费，如下表所示：

　　赎回费率

　　持有期限

　　赎回费率

　　超过2年

　　0%

　　一年到两年(含两年)

　　0.2%

　　一年以内(含一年)

　　0.5%

　　3.基金管理人可以在基金合同约定的范围内调整费率或收费方式，基金管理人最迟应于新的费率或收费方式实施日前2日前在至少一种指定媒体上刊登公告。

　　4.各销售机构在技术条件许可的情况下，可开通各类电子交易方式(如网上交易、电话交易)。电子交易方式适用的申购、赎回费率可不受上述费率结构限制，具体费率由基金管理人与各销售机构约定。

　　5.基金的申购份额由申购金额扣除申购费用后除以基金份额净值确定，计算公式如下：

　　申购费用＝申购金额×申购费率

　　净申购金额＝申购金额-申购费用

　　申购份额＝净申购金额/T日基金份额净值

　　6.本基金的赎回金额由赎回总额扣除赎回费用后确定，计算公式如下：

　　赎回总额＝赎回份额×T日基金份额净值

　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率

　　赎回金额＝赎回总额-赎回费用

　　7.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T＋1日公告。遇特殊情况，经中国证监会同意，可以适当延迟计算或公告。

　　(七)拒绝或暂停接受申购

　　在如下情况下，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资人的申购申请：

　　1.不可抗力；

　　2.证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3.基金财产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害现有基金份额持有人的利益；

　　4.基金管理人认为会有损于现有基金份额持有人利益的某笔申购；

　　5.发生本基金合同规定的暂停基金资产估值情况；

　　6.基金管理人、基金托管人、基金销售机构或注册登记机构的技术保障或人员支持等不充分；

　　7.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　　如果投资人的申购申请被拒绝，被拒绝的申购款项将退还给投资人。

　　发生基金合同、招募说明书中未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要拒绝或暂停基金份额申购时，应当在当日报中国证监会备案；经备案后，基金管理人应当立即在指定媒体上刊登暂停申购公告。在暂停申购的情况消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理。

　　(八)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

　　发生下列情形时，基金管理人可暂停接受投资人的赎回申请或延缓支付赎回款项：

　　1.不可抗力；

　　2.证券交易场所交易时间非正常停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3.连续两个开放日发生巨额赎回；

　　4.发生基金合同规定的暂停基金资产估值情况；

　　5.法律法规规定或中国证监会认定的其他情形。

　　发生上述情形时，基金管理人应在当日向中国证监会报告，已接受的赎回申请，基金管理人应按时足额支付；如暂时不能足额支付，可支付部分按单个账户申请量占申请总量的比例分配给赎回申请人，未支付部分可延期支付，但不得超过正常支付时间20个工作日。投资人在申请赎回时可事先选择将当日可能未获受理部分予以撤销。

　　发生基金合同、招募说明书未予载明的事项，但基金管理人有正当理由认为需要暂停基金份额赎回时，应当立即在指定媒体上刊登暂停赎回公告并在当日报中国证监会备案后方可进行。在暂停赎回的情况消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理。

　　(九)暂停申购和赎回的公告

　　1.发生上述暂停申购或赎回情况的，基金管理人当日应立即向中国证监会备案，并在规定期限内在至少一种指定媒体上刊登暂停公告。

　　2.如发生暂停的时间为1日，第2个工作日基金管理人应在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公布最近1个开放日的基金份额净值。

　　3.如发生暂停的时间超过1日但少于2周，暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在至少一种指定媒体上刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。

　　4.如发生暂停的时间超过2周，暂停期间，基金管理人应每2周至少刊登暂停公告1次；暂停结束，基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在至少一种指定媒体上连续刊登基金重新开放申购或赎回公告，并公告最近1个开放日的基金份额净值。

　　(十)巨额赎回的情形及处理方式

　　1.巨额赎回的认定

　　若本基金单个开放日内的基金份额净赎回申请(赎回申请份额总数加上基金转换中转出申请份额总数后扣除申购申请份额总数及基金转换中转入申请份额总数后的余额)超过前一日的基金总份额的10%，即认为是发生了巨额赎回。

　　2.巨额赎回的处理方式

　　出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

　　(1)全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

　　(2)部分延期赎回：当基金管理人认为支付投资人的赎回申请有困难或认为支付投资人的赎回申请而进行的财产变现可能会对基金资产净值造成较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额的10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；投资人未能赎回部分，投资人在提交赎回申请时可以选择延期赎回或取消赎回。选择延期赎回的，将自动转入下一个开放日继续赎回，直到全部赎回为止；选择取消赎回的，当日未获赎回的部分申请将被撤销。延期的赎回申请与下一开放日赎回申请一并处理，无优先权并以该开放日的基金份额净值为基础计算赎回金额。如投资人在提交赎回申请时未作明确选择，投资人未能赎回部分作自动延期赎回处理。

　　(3)巨额赎回的公告

　　发生巨额赎回并延期办理的，基金管理人应当通过邮寄、传真或者招募说明书规定的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。

　　本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但延缓期限不得超过20个工作日，并应当在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。

　　(十一)其他

　　1.申购和赎回的注册与过户登记

　　投资者申购申请受理后，注册登记机构在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T+2日起可赎回该部分基金份额。

　　投资者赎回基金成功后，注册登记机构在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

　　基金管理人可以在法律法规允许的范围内，对上述注册登记办理时间进行调整，但不得实质影响投资者的合法权益，并最迟于开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的媒体上刊登公告。

　　2.非交易过户

　　指基金注册登记机构受理因继承、捐赠和司法强制执行等原因而产生的非交易过户。无论在上述何种情况下，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。

　　继承是指基金份额持有人死亡，其持有的基金份额由其合法的继承人继承；捐赠指受理基金份额持有人将其合法持有的基金份额捐赠给福利性质的基金会或社会团体；司法强制执行是指司法机构依据生效司法文书将基金份额持有人持有的基金份额强制划转给其他自然人、法人或其他组织。

　　办理非交易过户必须提供基金注册登记机构要求提供的相关资料，按基金注册登记机构的规定办理，并按基金注册登记机构规定的标准收费。

　　3.基金份额的转托管

　　基金份额持有人可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金销售机构可以按照规定的标准收取转托管费。

　　4.基金份额的转换

　　基金管理人可以根据相关法律法规以及基金合同的规定决定开办本基金与基金管理人管理的其他基金之间的转换业务，相关规则由基金管理人届时根据相关法律法规及基金合同的规定制定并公告。

　　5.其他的特殊交易

　　在相关法律法规有明确规定并控制风险的前提下，与基金托管人协商一致并公告后，基金管理人还可以办理除上述业务以外的其他特殊交易业务。

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