华夏红利混合型证券投资基金招募说明书(7)

　　七、基金合同的生效

　　(一)基金备案条件

　　基金募集期限届满，具备下列条件的，基金管理人应当按照规定办理基金验资和备案手续：

　　1.基金募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元；

　　2.基金份额持有人的人数不少于200人。

　　(二)基金的验资和备案

　　基金募集期限届满，具备上述基金备案条件的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交验资报告，办理基金备案手续。

　　(三)基金合同生效

　　自中国证监会书面确认之日起，基金备案手续办理完毕，基金合同生效。基金管理人应当在收到中国证监会确认文件的次日予以公告。

　　(四)基金募集失败

　　基金募集期限届满，未具备上述基金备案条件的，则基金募集失败，基金合同不生效。

　　基金募集失败时，基金管理人应承担全部募集费用，将已募集资金加计同期银行存款利息在募集期结束后30日内退还给认购人。

　　(五)基金合同生效后的基金份额持有人数量和资产规模

　　基金合同生效后，如连续20个工作日基金份额持有人数量不满200人或者基金财产净值低于5000万元，基金管理人应当及时向中国证监会报告，说明出现上述情况的原因以及解决方案。

　　八、基金份额的申购与赎回

　　(一)申购和赎回场所

　　投资者应当在基金管理人、代销机构办理开放式基金业务的营业场所或按基金管理人、代销机构提供的其他方式办理基金的申购与赎回。销售机构名单和联系方式见上述第五条第(一)款。

　　基金管理人可以根据情况增加或者减少代销机构，并另行公告。销售机构可以根据情况增加或者减少其销售城市、网点，并另行公告。

　　(二)申购和赎回的开放日及时间

　　1.开放日及开放时间

　　投资者可办理申购、赎回等业务的开放日为上海证券交易所、深圳证券交易所的交易日，开放时间为上午9：30-11：30和下午1：00-3：00。基金管理人可与销售机构约定，在开放日的其他时间受理投资者的申购、赎回申请，但是对于投资者在非开放时间提出的申购、赎回申请，其基金份额申购、赎回价格为下次办理基金份额申购、赎回时间所在开放日的价格。

　　若出现新的证券交易市场、证券交易所交易时间变更或其他特殊情况，基金管理人将视情况对前述开放日及开放时间进行相应的调整并公告。

　　2.申购、赎回的开始时间

　　本基金自基金合同生效日后不超过30个工作日的时间起开始办理申购。

　　本基金自基金合同生效日后不超过30个工作日的时间起开始办理赎回。

　　基金管理人应于申购开始日、赎回开始日前至少1个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(三)申购和赎回的原则

　　1.“未知价”原则，即本基金的申购、赎回价格以受理申请当日收市后计算的基金份额净值为基准进行计算。

　　2.本基金采用金额申购和份额赎回的方式，即申购以金额申请，赎回以份额申请。

　　3.基金管理人在不损害基金份额持有人权益的情况下可更改上述原则。基金管理人最迟须于新规则开始实施日前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(四)申购和赎回的数额限制

　　1.投资者每次最低申购金额为1，000元(含申购费)。

　　2.基金份额持有人在销售机构赎回时，每次赎回申请不得低于1，000份基金份额。基金份额持有人赎回时或赎回后在销售机构(网点)保留的基金份额余额不足1，000份的，在赎回时需一次全部赎回。

　　3.基金管理人可以根据实际情况对以上限制进行调整，最迟在调整生效前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(五)申购和赎回的程序

　　1.申购和赎回申请的提出

　　基金投资者须按销售机构规定的手续，在开放日的业务办理时间提出申购或赎回的申请。如投资者是首次申购本基金，可能需要申请开立华夏基金管理有限公司基金账户或销售机构交易账户。投资者申购本基金时，须按销售机构规定的方式全额交付申购款项。投资者提交赎回申请时，其在销售机构(网点)必须有足够的基金份额余额。

　　2.申购和赎回申请的确认与通知

　　投资者T日申购基金成功后，登记结算机构在T＋1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者自T＋2日起有权赎回该部分基金份额。投资者T日赎回基金成功后，登记结算机构在T＋1日为投资者办理扣除权益的登记手续。

　　T日规定时间受理的申请，正常情况下投资者可在T＋2日通过本公司客户服务电话或到其办理业务的销售网点查询确认情况，打印确认单。

　　基金管理人可在法律法规允许的范围内，对上述登记结算办理时间进行调整并公告。但基金管理人最迟须于受理申购、赎回申请之日起3个工作日内，对申请的有效性进行确认。

　　3.申购和赎回申请的款项支付

　　申购采用全额交款方式，若资金在规定时间内未全额到账则申购不成功，申购不成功的款项将退回投资者账户。

　　投资者赎回申请成功后，基金管理人应指示基金托管人按有关规定划付赎回款项。赎回款项应在自受理基金投资者有效赎回申请之日起不超过7个工作日的时间内划往赎回人银行账户。在发生巨额赎回时，款项的支付办法按基金合同及本招募说明书有关规定处理。

　　(六)申购费与赎回费

　　1.本基金申购费由申购人承担，用于市场推广、销售、登记结算等各项费用。投资者可选择在申购本基金或赎回本基金时交纳申购费。投资者选择在申购时交纳的称为前端申购费，投资者选择在赎回时交纳的称为后端申购费。

　　2.投资者选择交纳前端申购费时，费率按申购金额递减。投资者在一天之内如果有多笔申购，适用费率按单笔分别计算。具体费率如下：

　　3.投资者选择交纳后端申购费时，费率按持有时间递减，具体费率如下：

　　4.本基金赎回费由赎回人承担，在投资者赎回基金份额时收取。赎回费率为0.5%。其中，须依法扣除所收取赎回费总额的25%归入基金资产，其余用于支付登记结算费、销售手续费等各项费用。

　　5.基金管理人可以调整申购费率、赎回费率或收费方式，并最迟将于新的费率或收费方式开始实施前3个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(七)申购份数与赎回金额的计算方式

　　1.申购份数的计算

　　如果投资者选择交纳前端申购费，则申购份数的计算方法如下：

　　前端申购费用＝申购金额×前端申购费率(或＝固定金额)

　　净申购金额＝申购金额-前端申购费用

　　申购份数＝净申购金额/T日基金份额净值

　　如果投资者选择交纳后端申购费，则申购份数的计算方法如下：

　　申购份数＝申购金额/T日基金份额净值

　　基金份数以四舍五入的方法保留小数点后两位，由此误差产生的损失或收益归入基金资产。

　　例三：假定T日的基金份额净值为1.200元，四笔申购金额分别为1，000元、100万元、500万元和1000万元，如果投资者选择交纳前端申购费，各笔申购负担的前端申购费用和获得的基金份数计算如下：

　　如果该投资者选择交纳后端申购费，各笔申购获得的基金份数计算如下：

　　2.赎回金额的计算

　　如果投资者在认购/申购时选择交纳前端认购/申购费，则赎回金额的计算方法如下：

　　赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值

　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率

　　赎回金额＝赎回总额-赎回费用

　　如果投资者在认购时选择交纳后端认购费，则赎回金额的计算方法如下：

　　赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值

　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率

　　后端认购费用＝赎回份数×基金份额面值×后端认购费率

　　赎回金额＝赎回总额-赎回费用-后端认购费用

　　其中，基金份额面值为1.00元。

　　如果投资者在申购时选择交纳后端申购费，则赎回金额的计算方法如下：

　　赎回总额＝赎回份数×T日基金份额净值

　　赎回费用＝赎回总额×赎回费率

　　后端申购费用＝赎回份数×申购日基金份额净值×后端申购费率

　　赎回金额＝赎回总额-赎回费用-后端申购费用

　　例四：假定某投资者在T日赎回10，000份，该日基金份额净值为1.250元，其在认购/申购时已交纳前端认购/申购费，则其获得的赎回金额计算如下：

　　赎回总额＝10，000×1.250＝12，500元

　　赎回费用＝12，500×0.5%＝62.5元

　　赎回金额＝12，500-62.5＝12，437.5元

　　例五：假定某投资者在募集期内认购本基金份额时选择交纳后端认购费，并分别在半年后、一年半后和两年半后赎回10，000份，赎回当日的基金份额净值分别为1.025、1.080和1.140元，各笔赎回扣除的赎回费用、后端认购费用和获得的赎回金额计算如下：

　　例六：假定某投资者申购本基金份额当日的基金份额净值为1.200元，该投资者选择交纳后端申购费，并分别在半年后、一年半后和两年半后赎回10，000份，赎回当日的基金份额净值分别为1.230、1.300和1.360元，各笔赎回扣除的赎回费用、后端申购费用和获得的赎回金额计算如下：

　　3.T日的基金份额净值在当日收市后计算，并在T＋1日公告，计算公式为计算日基金资产净值除以计算日发售在外的基金份额总数。如遇特殊情况，可以适当延迟计算或公告，并报中国证监会备案。

　　(八)拒绝或暂停申购的情形

　　在发生下列情形时，基金管理人可以拒绝或暂停接受投资者的申购申请：

　　1.不可抗力导致基金无法接受申购；

　　2.证券交易场所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3.基金资产规模过大，使基金管理人无法找到合适的投资品种，或可能对基金业绩产生负面影响，从而损害已有基金份额持有人的利益；

　　4.个别投资者的申购、赎回过于频繁，导致基金的交易费用和变现成本增加，或使得基金管理人无法顺利实施投资策略，继续接受其申购可能对其他基金份额持有人的利益产生损害；

　　5.法律法规规定或经中国证监会核准的其他情形。

　　基金管理人决定拒绝接受某些投资者的申购申请时，申购款项将退回投资者账户。基金管理人决定暂停接受申购申请时，应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。在暂停申购的情形消除时，基金管理人应及时恢复申购业务的办理并予以公告。

　　(九)暂停赎回或延缓支付赎回款项的情形

　　在发生下列情形时，基金管理人可以暂停接受投资者的赎回申请：

　　1.不可抗力导致基金无法支付赎回款项；

　　2.证券交易场所决定临时停市，导致基金管理人无法计算当日基金资产净值；

　　3.基金连续两个开放日以上发生巨额赎回；

　　4.法律法规规定或经中国证监会核准的其他情形。

　　发生上述情形之一的，基金管理人应当在当日向中国证监会备案，并及时公告。已接受的赎回申请，基金管理人应当足额兑付；如暂时不能足额兑付，应当按单个账户已被接受的赎回申请量占已接受的赎回申请总量的比例分配给赎回申请人，其余部分在后续开放日予以兑付，并以后续开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额，延期支付最迟不得超过正常支付时间20个工作日。投资者在申请赎回时可选择将当日未获受理部分予以撤销。

　　在暂停赎回的情形消除时，基金管理人应及时恢复赎回业务的办理并予以公告。

　　(十)巨额赎回的情形及处理方式

　　1.巨额赎回的认定

　　单个开放日基金净赎回申请超过上一日基金总份额的10%时，为巨额赎回。

　　2.巨额赎回的处理方式

　　出现巨额赎回时，基金管理人可以根据本基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。

　　(1)接受全额赎回：当基金管理人认为有能力兑付投资者的全部赎回申请时，按正常赎回程序执行。

　　(2)部分延期赎回：当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。对于当日的赎回申请，应当按单个账户赎回申请量占赎回申请总量的比例，确定当日受理的赎回份额；未受理部分除投资者在提交赎回申请时选择将当日未获受理部分予以撤销者外，延迟至下一开放日办理。转入下一开放日的赎回申请不享有赎回优先权并将以该下一个开放日的基金份额净值为依据计算赎回金额，以此类推，直到全部赎回为止。

　　当发生巨额赎回并部分延期赎回时，基金管理人应当通过邮寄、传真或者更新的招募说明书规定的其他方式，在3个交易日内通知基金份额持有人并说明有关处理方法，同时在指定报刊及其他相关媒体上予以公告。

　　本基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接受赎回申请；已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间20个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

　　(十一)申购和赎回暂停期间与重新开放的公告

　　暂停申购或暂停赎回结束、基金重新开放时，基金管理人应在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告：

　　1.如果发生暂停的时间为1日，基金管理人应于重新开放日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告并公告最新的基金份额净值。

　　2.如果发生暂停的时间超过1日但少于两周，暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前1个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

　　3.如果发生暂停的时间超过两周，暂停期间，基金管理人应每两周至少重复刊登暂停公告一次。暂停结束基金重新开放申购或赎回时，基金管理人应提前2日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体刊登基金重新开放申购或赎回的公告，并在重新开放申购或赎回日公告最新的基金份额净值。

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