来源:金融时报
前不久,一名上了年纪的女士来到邮储银行四川德阳宝山街支行,试图通过柜面取款4.27万元。
在核实情况时,网点工作人员发现,其户籍在省内其他城市,之前在邮储银行经济技术开发区支行同样办理过取款业务,但因可疑情况被拒绝。
为以防万一,工作人员再次询问资金来源和支取用途,但她依旧含糊其词,且无法提供转账方的详细信息,同时试图通过转账到其他银行以逃避审查。
紧接着,又有一位老人来到该网点,申请取款4.83万元。虽然该客户在核查过程中对答如流,但因与前一位老人的银行账户开户地、资金进账时间和方式高度相似,尤其二人异常接近的进账时间让工作人员怀疑这是一起团伙作案,便立即通过“警银协作”平台联系上旌阳区反诈中心。
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进一步核实时,反诈中心又陆续接到辖区其他银行网点来电,反映发生多起外地人员当日取现但资金来源异常情况。将这些线索拼凑起来后,民警发现:这些取款人平均年龄在60岁,户籍地都是省内某市,取现金额几乎都在3万元到5万元之间。
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民警从入账资金顺藤摸瓜,发现这些钱款中有一部分涉及外省的一起电信网络诈骗案,并确认这些老人是有组织有计划地来到德阳,通过分散取现的方式为电信网络诈骗洗钱。
民警当即联系银行冻结资金,同时组织警力将涉案人员逐一抓获。
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经讯问,案情终于水落石出——
2019年,涉案人朱某因参与电信网络诈骗被判入狱服刑,去年刑满释放后无所事事,便在网上寻找“商机”。朱某在某平台结识了一名自称是某单位负责扶贫业务的工作人员,对方声称要发放一笔扶贫款项,只需要按照指令下载某APP,再完成银行开户等流程就可以获得98万元资金。
见钱眼开的朱某照办,却没有通过资格审批,于是在这名工作人员的“指导”下,开始“发展”身边的亲朋,并向他们承诺一定的开户奖励。
虽然此前朱某察觉到不对劲,但为了拿到98万元,就以同样的话术诱骗10多名老人下载该APP,然后按照指令,带这些老人“组团”到德阳分批取钱。
据统计,此次涉案金额达40余万元,朱某目前已被公安机关依法刑事拘留,其余人员也被依法采取强制措施,案件还在进一步办理当中。
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责任编辑:秦艺
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