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国际金融报
中融信托产品逾期风波有了新进展。
9月16日凌晨，中融信托承认“部分信托产品无法按期兑付”，并表示与建信信托、中信信托签署托管协议，托管为期一年。
逾期风波的影响也在逐步显露。9月15日晚间，中融信托大股东经纬纺机宣告已向深交所提交主动终止上市申请材料。上市公司微光股份也于当日披露，尚未收回的中融信托信托产品金额合计40751.66万元，其中有超过3亿已逾期。
有券商分析指出，本次中融信托产品出现逾期兑付的情况，不能排除与地产敞口较高有关。
被建信、中信信托托管
9月16日凌晨，中融信托突然发布公告称，受内外部多重因素影响，本公司部分信托产品无法按期兑付。为提升公司经营管理效能，经股东会授权、董事会审议通过，本公司与建信信托有限责任公司、中信信托有限责任公司签订了《委托管理服务协议》，聘请上述两家公司为本公司经营管理提供专业服务。
中融信托表示，本公司相关的债权债务关系、信托法律关系不因此而发生改变，该公司继续按照有关法律和信托合同约定，对信托产品投资者承担受托人责任。委托期限为2023年9月15日至2024年9月14日，双方协商一致可提前结束或延期。
官网显示，中信信托目前注册资本112.76亿元，九年累计为受益人分配收益5100亿元，股东为中国中信金融控股有限公司，最终实际控制人为中国中信集团有限公司。建信信托作为中国建设银行投资控股的非银行金融机构，目前注册资本105亿元，至2022年底受托管理资产总规模1.5万亿元，为委托人和投资者创造了丰厚回报。
身处逾期兑付风波中的中融信托，其前身为哈尔滨国际信托投资公司，2007年变更为中融信托。2010年，经纬纺机受让中植企业集团持有的中融信托11700万公司股本，成为第一大股东。截至去年末，经纬纺机持有中融信托37.47%股权，为控股股东。中植企业集团持股32.986%，为第二大股东。中融信托的实际控制人为中国机械工业集团。
截至2022年末，中融信托存续信托计划1633个，自有资产304.18亿元（合并），公司及各子公司受托管理资产总规模7857.09亿元。受托管理资产中，公司管理信托资产6293.49亿元，占80.1%；子公司受托管理资产1563.6亿元，占19.9%。中融信托2022年实现营业总收入50.34亿元（合并）。公司本部净资产208.37亿元，净资本176.22亿元，净资本覆盖率192.45%，净资本盈余84.65亿元。
多家上市公司“踩雷”
中融信托产品逾期风波的影响还在持续。
9月15日晚间，微光股份公告称，公司分别于2023年3月15日、2023年6月13日、2023年6月14日购买了中融信托发行的信托产品庚泽1号1亿元、圆融1号5000万元、汇聚金1号5000万元，公司全资子公司微光技术于2023年6月13日购买了中融信托发行的信托产品圆融1号3000万元。尚未收回的中融信托信托产品金额合计40751.66万元，其中有超过3亿元已逾期。
微光股份坦言，鉴于上述信托产品投资款项的收回尚存在不确定性，并基于非保本理财产品的性质，存在本息不能全部兑付的风险，如本息无法全部兑付将对公司利润产生不利影响，影响程度具有不确定性。目前公司经营正常，财务状况稳健，该事项不影响公司持续运营及日常经营资金需求。
据记者不完全统计，已有微光股份、金房能源、金博股份、南都物业、咸亨国际、安邦电气、中瑞泰、先锋电子、药石科技、安记食品、三德科技、润歌互动、安利股份等多家上市公司购买的中融信托产品发生了逾期兑付问题。逾期的产品期限为3个月、6个月、12个月、24个月不等，预期年化收益率在5.4%至7.2%。
其中，先锋电子购买的5000万元中融信托产品出现逾期兑付问题；金房能源购买的3000万元中融信托发行的圆融1号产品到期未收到本金及投资收益；金博股份购买的“中融-隆晟1号集合资金信托计划”和“中融-泽睿1号集合资金信托”本金合计6000万元，存在本息不能全部兑付或者仅部分兑付的风险；咸亨国际购买的“中融-丰盈176号集合资金股权投资信托计划”尚有257.06万元信托本金及投资收益未收回……
德邦证券统计显示，购买中融信托产品的上市公司，以生物医药、机械设备和汽车行业为主，多数为小市值公司。已披露购买中融信托产品的上市公司中，一级行业分类下，生物医药公司合计8家，机械设备公司合计5家，汽车公司合计5家。
浙商证券分析，本次中融信托产品出现逾期兑付的情况，不能排除与地产敞口较高有关。从行业情况来看，地产项目出现问题是信托产品违约的主要原因。
大股东退市在即
中融信托深陷兑付危机之下，大股东宣布主动退市。
经纬纺机9月15日晚间公告，公司以股东大会决议方式主动终止上市事项已经9月15日召开的2023年第二次临时股东大会审议通过。按照深交所的相关规定，公司已向深交所提交主动终止上市申请材料。
8月29日晚间，经纬纺机就曾宣告，公司拟以股东大会决议方式主动撤回A股股票在深圳证券交易所的上市交易，并转而申请在全国中小企业股份转让系统转让。由恒天集团向除恒天集团、中纺机集团外现金选择权股权登记日登记在册的全体A股股东提供现金选择权，现金选择权的行权价格为9.24元/股。
资料显示，经纬纺机由1951年投入建设的国营经纬纺织机械厂改制成立，是世界500强国机集团的骨干企业——中国恒天的核心成员。经纬纺机于1996年在深交所上市，以纺织机械为主业，是全球领先的棉纺织全流程成套设备供应商，兼营金融信托业务。
截至2023年3月末，中国纺织机械（集团）有限公司（下称“中国纺机”）持有经纬纺机31.13%的股份，恒天控股持有经纬纺机24.49%的股份，恒天集团持有经纬纺机2.70%的股份。中国纺机、恒天控股与中国恒天存在关联关系，并且属于《上市公司收购管理办法》中规定的一致行动人。
业内人士对记者分析，经纬纺机拟主动退市或受其金融信托业务影响，中融信托产品逾期风波已经对其产生实质性的影响。在影响还未显露并对上市公司经营、股价产生冲击时，主动退市将逾期风波影响降低，或是一种抵御风波的办法。不过，作为中融信托大股东的经纬纺机并不会因为其主动退市就能从中融信托的逾期风波中脱身，视其参与的程度，该承担的责任还是要承担。
记者：余继超
编辑：陈偲
责任编辑：毕丹丹
责任编辑：郭建
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