中国外贸信托落地首单担保品服务信托_新浪财经

来源：用益观察

近日，中国外贸信托落地首单担保品服务信托，通过信托项目助力某地水电站持续运营，该项目穿透资产为装机容量32.99MW的水电站，预计将为当地年均产生绿电量超过1.5亿千瓦时。根据信托业务三分类，担保品服务信托属于资产服务信托，核心在于提供服务。本项目不仅是中国外贸信托对信托本源业务的积极探索，同时也是信托服务在绿色低碳产业的又一价值创新。

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在国家推动“双碳”战略落地的背景下，中国外贸信托从传统优势领域出发，持续加大在绿色金融领域的展业力度，首次以担保品服务信托的模式参与水电行业，发挥信托制度优势，为民营水电企业赋能，以创新模式为业主引入金融活水，满足了企业日常经营所需。

在传统信贷模式下，金融机构针对融资人资信水平核定授信额度，在贷款发放过程中接受融资人提供的资产抵质押为主体贷款提供担保，缓释金融机构风险。当融资人未能及时偿还贷款时，金融机构需要变现抵质押物，回收贷款资金。具体的司法实践中，抵质押资产处置过程通常较为漫长，可能会错失资产处置的最佳时间，导致优质资产的增信作用降低，使得“弱主体”的强资产融资效率降低。

中国外贸信托依托信托制度优势与金融机构合作，依托担保品服务信托模式将金融机构资金引至中小微企业主体，成为信托服务实体经济的又一重要突破。

该担保品服务信托是中国外贸信托首次参与水电类清洁能源项目，也是中国外贸信托首次在担保品服务信托项下的业务尝试。信托公司依托信托制度优势与债权人进行合作，充分利用各自的平台资源优势，将会产生双赢的效果：

第一

该模式项下充分发挥了信托破产隔离制度优势，在作为信托财产的担保品与担保人信用之间形成隔离效果，能较好地缓释担保人的破产和其他债务风险，有效增强金融机构对中小企业等“弱主体”的“强资产”的融资信心。

第二

信托公司作为受托人可根据交易文件约定及时进行资产的处置，提高了担保物处置效率，保护了债权人利益，进一步降低了债权人的资金风险。

第三

信托公司作为受托人可按照交易文件约定提供担保物的管理，将信托公司在资产管理信托中沉淀的另类资产管理能力嫁接到服务信托中，更好地发挥融资主体和债权人之间的沟通纽带作用。

第四

信托以其灵活的机制优势，可接受多种类型的担保品作为信托财产设立担保品服务信托，为实体经济的资金需求提供了更为丰富的方案选择。

为深入贯彻落实中央金融工作会议关于做好绿色金融“大文章”的决策部署，作为资产服务领域的领先者，中国外贸信托近两年来已源源不断落地各类创新绿色、清洁能源产品。

2023年，中国外贸信托作为受托机构发行首单绿色信贷资产支持证券“长盈2023年第二期个人汽车抵押贷款绿色资产支持证券”，实现了基础资产、募集资金用途“双绿”；同年，为新能源汽车领先品牌“小鹏汽车”在银行间债券市场首次发行绿色定向资产支持票据——“广州小鹏汽车融资租赁有限公司2023年度第一期绿色定向资产支持票据”。2024年2月，中国外贸信托发行“长盈2024年第一期个人汽车抵押贷款绿色资产支持证券（ABS）”，项目基础资产全部为个人新能源汽车贷款，均来源于新能源汽车的购置消费活动；2024年7月，为梅赛德斯-奔驰集团在全球发行首单绿色资产证券化产品——“速利银丰中国2024年第二期个人汽车抵押贷款绿色资产支持证券”，这也是国内首单由外资汽车金融公司发行的绿色信贷资产支持证券。

截至目前，中国外贸信托已累计发行绿色资产证券化产品近100亿元。

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作为绿色金融的积极倡导者、践行者，结合实体领域需求，中国外贸信托将持续拓展服务信托的内涵，丰富绿色、清洁能源的种类与深度，深化服务信托的场景融合，深度挖掘信托制度优势，赋能实体经济，为建设“金融强国”贡献信托智慧。

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