王大为：财富管理服务信托的实践与转型

转自：中国信托业协会

2024年6月29日至30日，由南开大学法学院与中国外贸信托联合举办，北京信托法学研究会支持的“第三届国际信托法前沿研讨会”在京举行。本篇内容摘自“资产服务信托分论坛”中对普惠财富管理服务高质量发展的探讨，主讲嘉宾为中国外贸信托副总经理王大为。

中国外贸信托副总经理王大为作《财富管理服务信托实践与转型研究》主题报告，分析了信托业在经济社会发展中回归并坚守信托本源的路径、信托业独特制度优势和行业使命，以及信托业如何在助力人民美好生活中发挥重要作用，实现自身高质量发展，形成中国特色信托发展之路。

信托可以独特制度优势作好“五篇大文章”，在支持实体经济发展、助力人民美好生活等方面发挥坚实作用。财富管理服务信托作为回归本源最重要的路径，正以坚固架构和忠义文化，跨越时间实现可持续的良性发展，截至目前规模已超8000亿。

报告通过分析信托业独特的制度优势，重点介绍了如何通过财富管理服务信托和慈善信托，助力人民美好生活：

家庭信托以100万起点实现隔离、传承、保值等多重目的，切实践行信托普惠。中国外贸信托在2018年响应公司金融好社会宗旨，推出“五行汇泽”家庭信托，2023年紧跟政策指引推出“五行汇盈”“恒盛”系列家庭信托，构建多元化家庭事务服务体系。未来更多家庭将可享受此服务。

保险金信托融合保险保障，实现资产隔离保护，财富代际传承管理。中国外贸信托于2014年推出保险金信托，与逾40家保险公司达成战略合作。未来该业务将持续提升业务内涵，覆盖更多客户需求。

养老信托聚焦养老需求，可提供包含生活照护、医疗护理、养老消费等服务。中国外贸信托养老信托累计服务超7000人、产品规模近50亿，其中福享颐生养老规模超30亿，以信托账户为载体，通过嫁接各类服务供给平台，整合居家、社区及机构养老资源，并持续探索机构直连支付模式。

特殊需要信托可整合各方专业机构资源，为特殊人群家庭解决财产管理、传承、生活和养老所需。中国外贸信托在2019年创设特殊需要信托，嫁接托养机构、第三方监督服务平台、特殊学校、律师、医护及其他保障机构的服务，为心智障碍孩子的生活和养老提供专属解决方案。

慈善信托在中国式现代化重大时代命题下，为公益慈善事业发展提供信托方案。中国外贸信托积极履行央企责任，用信托力量打造共同富裕的坚实桥梁，累计备案慈善信托53单，资助困难人群近2万人。并通过家族信托支持慈善，相关业务累计设立超20单，规模超3亿。

信托业可通过家族办公室服务助力企业家合规可持续经营；可通过法人及非法人组织财富管理信托提供综合财务规划、特定资产管理、薪酬福利管理等服务；可通过物业服务信托实现社区共治和物业管理升级。

未来，财富管理服务信托将向着受托服务普惠化、全球化与中国化、数字智能化、绿色与可持续的趋势实现高质量发展。

财富管理服务信托正迎来前所未有的机遇，并处在更加开放的合作新生态中。信托、银行、券商、保险等机构可整合各自资源禀赋与业务优势，共同服务人民美好生活，不断推动金融业向着健康、可持续的方向高质量发展。

来源：外贸信托

海量资讯、精准解读，尽在新浪财经APP