防范非法集资宣传月（四）：防范和处置非法集资典型案例|金融超市_新浪财经

《防范和处置非法集资条例》规定，除法律、行政法规和国家另有规定外，企业、个体工商户名称和经营范围中不得包含“金融”、“交易所”、“交易中心”、“理财”、“财富管理”、“股权众筹”等字样或者内容。但在该《条例》生效（2021年5月1日）前，有大量公司在名称中使用“金融”“金融超市”等字样，公司名称或经营范围中使用上述字样，并不等于该公司开展的金融业务已经金融管理部门依法许可。

案情回顾

某信息咨询公司通过开办“金融超市”，未取得金融管理部门依法许可，擅自对外发布吸收存款信息，以月息9厘的利息为诱饵，向社会不特定群众180余人吸收存款，涉案金额1700余万元。

作案手段

一是企业名称使用“金融超市”字样。老百姓极易被迷惑，认为其是正规金融机构。

二是承诺“高息回报”。因承诺利息高于银行同期存款利息，老百姓极易被吸引。

案件警示

金融行业是特许经营行业，任何单位和个人未经批准不得设立金融机构，不得从事或变相从事金融业务活动，不得无证经营或超范围经营；持牌金融机构必须经金融管理部门依法许可、按照国家金融管理规定开展业务。请投资者不要盲目轻信公司名称高大上，应选择有相应金融业务资质的正规机构、正规渠道获取金融服务。具体可以登录金融管理部门网站、行业协会网站查询机构有关信息、或者向当地金融管理单位核实机构资质。

来源：防范和处置非法集资典型案例警示手册