随着国际形势日趋复杂严峻,以及数字化时代发展下跨境交易规模、交易流程碎片化趋势严重,中小微外贸企业在出海展业过程中仍然面临诸多挑战。这其中,跨境贸易交易中的企业资金安全结算就是一个不容忽视的问题。
近年来,随着全球金融监管机构对反洗钱工作力度的加强,越来越多的金融机构对企业账户资金来源的调查日趋谨慎。然而,银行等大型传统金融机构针对中小微外贸企业跨境B2B贸易仍缺少针对性的反洗钱风控模型。中小微外贸企业受业务模式影响对资金流动性的需求更高,这导致中小微外贸企业在跨境资金流通过程中承受了更大的反洗钱压力以及账户冻结风险。加上受限于组织配置和市场教育,中小微外贸企业往往缺乏风险意识,内控能力较弱,这无疑加大了中小微外贸企业跨境资金流通的风险敞口,使其更容易成为被欺诈和洗钱的目标。
对此,作为外贸收付领域的知名服务商,PingPong福贸着力中小微外贸企业跨境收付款过程中的反洗钱安全合规性问题,以多维安全合规优势打造一站式B2B外贸收付款解决方案及服务,助力企业保订单、稳客户、避风险,进一步推动中小微外贸企业高质量发展。
安全合规性是所有外贸企业多元海外业务开展的基石。多年来,PingPong始终秉持“牌照先行,资质先行”理念,致力于在全球范围内多个主要经济体国家及地区争取获得合规牌照,以打造坚实稳固的全球多边合规体系。截止目前,PingPong已拥有中国、欧洲、美国、日本、印度、澳大利亚等主要经济体的数十张支付类牌照及认证资质,其中还包阔含金量极重的卢森堡EMI牌照,是国内少有的双边持牌支付企业。
同时,为从源头处保障企业跨境交易资金的合法合规性,PingPong福贸在开户KYC审核环节中,便会严格要求开户人提交企业营业执照照片、法人证件等真实的企业信息。并在每一笔订单的入账发起时,要求客户提供真实交易凭据、该笔入账合同信息、物流信息、买家贸易材料等,以保障交易的真实性。
其次,针对中小微外贸企业跨境资金流通过程中可能面临的洗钱、欺诈问题,PingPong福贸在严格遵循国际反洗钱公约以及监管机构的相关法律法规要求的同时,还通过AI+大数据分析技术打造智能AI风控系统全面保障企业资金安全。该系统采用人工智能模型和大数据算法分析,将各国产业发展最新状况等非结构性数据转化成结构性数据,持续充实AI 反洗钱风控算法模型的数据库。实现以完备的交易策略分析对外贸企业客户的高风险交易进行实时检测,并结合风控专家的经验给出综合贸易真实性评判,从而帮助企业有效识别并阻断洗钱、欺诈等风险交易。
此外,为加强外贸企业跨境收付款资金流动的高透明度管理,PingPong福贸持续数字化技术在其一站式B2B外贸收付平台应用的创新,打造“资金轨迹”一键查询功能,实现以高透明度实时反馈资金流向,使得贸易款项从买家付款、中转、到账等全闭环资金链过程都一目了然,从而帮助外贸企业客户实时掌握资金到账进度,方便后续的货物安排及资金周转。
发展至今,PingPong福贸已通过提供支持20个币种收付兑流通的全球收付款服务网络建设,为数万中小微外贸企业打造了高效低成本的跨境资金交易收付通道。而在保障企业资金收付安全合规性方面,PingPong福贸将理念与行动合一,从源头提供合法合规保障,加强科技创新实现风险规避、强化资金流动管理,多维度出发铸造合规资金收付“铠甲”,全方位保障了中小微外贸企业的资金收付安全。未来,PingPong福贸将继续加强对安全合规性全球收付服务网络建设,帮助更多的外贸企业实现“安心收付兑,放心进出口”。
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