财富管理“最后一公里”,谁是优秀的引路人?首届新浪财经·金麒麟最佳投资顾问评选重磅开启,火热报名中~~点击查看>>
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说明:线上服务测评主要考察投顾的金融投资基础、投资品种常识、多重服务场景以及法律法规遵循等方面,形式以线上答题为主,测评时间为1小时,共40道题,百分制;
微博&新浪财经主办的“2022首届新浪财经·金麒麟最佳投资顾问评选”已正式启动,目前已有超60家机构、10000+名投顾积极参与。线上专业服务测评环节,截止10月26日,已有近千名投顾参与线上服务答题环节,整体答题结果显示,优秀(成绩≥80分)者占比达20%,其中也有满分选手。
针对投资顾问的优异表现,我们将从投顾服务理念、财富管理大时代下投顾挑战等方面,采访表现优秀投顾,向投资者展示投顾的服务能力与独特理念。
来自海通证券商丘证券营业部的僧帅鹏(执业证书编号:S0850618060002)线上服务测评表现优秀,僧帅鹏表示投资顾问不仅需要重视“投”,更需要做好“顾”,充分了解客户基本情况,明确客户投资需求,是“顾”的基础;密切跟踪市场,勤勉尽责地履行受托人义务,持续关注并进行账户管理,是“顾”的关键;推进陪伴式客户服务,提升客户综合投资体验,是“顾”的进阶。展望未来,投资顾问强化“服务”理念要确保如何进行客户持续服务。
在未来如何利用“科技”赋能自己的投顾服务方面,僧帅鹏表示从海外来看,投资顾问业务的发展经历了两个阶段。第一个阶段是投资顾问业务的崛起和初步发展,用了20多年的时间;第二个阶段是技术变革带来的智能投顾业务兴起,使得投资顾问业务可以更多地服务于长尾客户,取得长足发展。在大数据和人工智能引领科技革命和产业变革的当下,基金投资顾问业务可以通过金融科技手段,将技术变革和业务模式转变快速融合,通过对智能投研、智能顾问、智能运营、智能风控、智能服务五大方向的赋能,最终实现“千人千面”的个性化投资顾问服务,改善和提升客户投资体验。
在策略匹配端,可以通过动态强化模型,利用效用函数将投资者画像与投顾组合策略贯通整合,实现从投资者数据到投顾组合策略的“端到端”一体化的“千人千面”。基于投资者历史投资行为、消费行为、市场状态、标的资产收益率和波动率等数据,利用宽深学习框架结合各种循环神经网络(RNN)时序模型和注意力机制,估出投资者个性化的投资效用函数,结合市场状态的判断和投资标的基金的优选,针对投资者不同的投资需求场景,构建带约束条件下最大化效用函数的动态组合模型,最终通过求解此模型的最优条件欧拉方程,输出个性化的最优投顾组合策略以及投资者的行为指导。
在日常运营、风险控制、投资者服务等诸多方面,均有望通过金融科技手段进行提升。例如,在智能顾问服务方面,可以依托 AI 算法的底层基建,来研发包括智能投教、客服服务等上层应用,打造专业化、智能化、系统化的综合型投顾服务体系。
在市场机会方面,僧帅鹏认为“煤炭板块”值得投资者关注。8月中旬以来,化工产业步入“金九银十”的传统旺季,对市场动力煤需求支撑强,并且当前临近供暖季,四季度电厂供热耗煤回升,对需求端形成支撑。叠加供暖季消费旺季,市场调整将带来更好的加配煤炭股的机会。当前煤炭板块动态估值总体来看仍处于历史偏低位置,叠加高股息率水平,板块具备较厚安全边际。
其次“光伏板块”也值得大家关注。全球需求超预期增长,使得光伏产业链上下游持续受益,行业企业盈利颇丰。近期,我们可以看到多家涉及硅料、光伏组件、电池片生产的龙头企业相继披露三季报或业绩预告,在产品价格大涨、产量不断释放的利好作用下,相关公司利润同比大幅增长。同时2022 年,在需求拉动下,硅料行业迎来量价齐升的局面。尽管随着新增产能的逐步释放,产业链供需矛盾有望得到缓解,而产品价格的回调,将进一步刺激终端需求增长,全球光伏市场发展或将开启加速模式。
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