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【浙商机械 邱世梁/王华君】安车检测（300572）：车检龙头短期有望受益新能源车检设备更新，长期致力于打造国内车检运营连锁品牌。
【浙商▪️银行 梁凤洁/邱冠华/洪希柠】全面看多大金融板块，板块顺序券商>银行>保险。
1、大势：
7月31日上证指数上涨0.46%，沪深300上涨0.55%，科创50上涨0.66%，中证1000上涨0.78%，创业板指上涨0.77%，恒生指数上涨0.82%。
2、行业：
7月31日表现最好的行业分别是传媒（+2.82%)、农林牧渔（+2.55%)、商贸零售（+2.44%)、建筑装饰（+2.24%)、汽车（+1.98%)，表现最差的行业分别是医药生物（-1.63%)、通信（-0.44%)、美容护理（-0.42%)、煤炭（-0.35%)、食品饮料（-0.01%)。
3、资金：
7月31日全A总成交额为11061.82亿元，北上资金净流入93.47亿元，南下资金净流出59.61亿港元。
02 重要推荐
【浙商机械 邱世梁/王华君】安车检测（300572）公司深度：车检龙头设备与运营双驱动，重回增长快车道
1、机械-安车检测（300572）
2、推荐逻辑：
公司是国内在用机动车检测龙头，设备：有望在近期新能源汽车检测标准出台后，受益车检设备更新；运营服务：加速收购检测站，长期致力于打造国内车检运营连锁品牌。
1）超预期点：
①检测系统：龙头地位稳固，或将优先在未来新能源汽车检测标准出台后受益。
②检测运营服务：通过收购兼并、新建检测站等，致力于实现车检运营服务品牌化的连锁经营，有望成为公司长期业绩增长来源。
2）驱动因素：
①新能源检测标准正式推出；
②检测站收并购和整合进度超预期。
3）盈利预测与估值：
预计2023-2025年公司营业收入为593.21/970.03/1220.75百万元，营业收入增长率为32.48%/63.52%/25.85%，归母净利润为62.81/147.18/205.74百万元，归母净利润增长率为-/134.33%/39.79%，每股盈利为0.27/0.64/0.90元，PE为62/26/19倍。
3、催化剂：
新能源汽车检测标准正式推出；检测运营效率持续提升；公司加速并购检测站。
4、风险因素：
机动车检测政策进一步放宽；机动车检测站收购整合不及预期；新业务发展不及预期。
报告日期：2023年7月30日
报告详情：
03 重要点评
【浙商▪️银行 梁凤洁/邱冠华/洪希柠】银行行业专题：大金融：全面翻多
1、主要事件：
7月24日政治局会议明确提出“要活跃资本市场，提振投资者信心”，并在稳增长、化风险等方面做出政策指引。
2、简要点评：
看多大金融板块，板块顺序券商>银行>保险。
3、投资机会、催化剂与投资风险：
1）投资机会：
预计后续政策组合为：
①活跃资本市场，利好券商；
②保持货币宽松，利好券商+银行；
③加速风险化解，利好银行+保险；
④稳定经济增长，分两种情形，如果是托而不举，则利好银行；如果是显著改善，则利好银行+保险。
2）催化剂：
活跃资本市场、稳增长、化风险政策出台。
3）投资风险：
市场交投活跃度大幅回落、市场改革进度不及预期；宏观经济失速、不良大幅暴露；地产风险扩大、长端利率下行、保单销售低迷。
报告日期：2023年7月30日
报告详情：
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