顶流券商产品逾期事件新进展！

　　9月14日，富安娜披露中信证券固定收益类理财产品逾期兑付事项进展，称公司于2022年8月30日收到中信证券《提取委托资产通知书》，通知公司提取委托资产现金资产人民币80.23万元。公司已成立专项工作小组，积极向中信证券调查了解情况，并督促其尽快履行合同义务，妥善兑付本金和收益。

　　同时，?富安娜分别于2022年3月30日、2022年4月11日及2022年9月1日向中信证券出具沟通函，要求中信证券提供相关资料。主要内容包括中信证券富安1号产品自2018年4月至今，中信证券作为资产管理人对历次投资决策管理流程的留痕记录，包括但不限于每次投资标的的投资决策记录、每次投资的尽职调查报告等；中信证券富安1号产品所涉及底层金融产品的成立文件、产品合同、历次披露的季度及年度管理报告、中信证券与底层资产方历次对接的重要文件等。中信证券富安1号托管账户自2018年4月至今穿透于底层资产、底层项目的历次银行资金流水（含明确的交易对方名称、资金用途等）。截至公告日，中信证券始终未提供以上资料。

　　此外，在中信证券从始至终不提供中信证券富安1号FOF的底层金融产品的成立文件、产品合同、运营报告，公司无法获得底层资管产品真实运营情况的基础上，公司努力从托管银行方面获得了中信证券富安1号在银行托管账户的资金往来的部分明细。按照收到的产品管理人中信证券发出的转款指令，与收到的本息偿付金额，公司此前认为，2019年4月认购的中信证券富安1号第三期和2020年4月认购的中信证券富安1号第四期已经获得了妥善的本息兑付。

　　但是《资金明细》的信息显示，从2020年4月，直到2022年4月14日为止，中信证券富安1号第四期、及第五期长达两年的运营期内，托管账户资金没有发生过以人民币120,000,000元（理财本金1.2亿元）为前提的投资行为，实际托管账户资金长期在人民币20,000,000元（贰仟万元）以下，仅存在零星的短期货币基金投资。以上《资金明细》情况，与中信证券方面提供的中信证券富安1号产品2021年年报及询证函显示，2021年底，产品持仓为“东方红货币B,及北大资源杭州海港城”的情况不符。综合以上情况，公司目前无法确定：中信证券富安1号第四期1.2亿元理财资金本金中超过1亿元的主体部分、第五期的1.2亿元理财资金本金中超过1亿元的主体部分，是否有被管理人中信证券用于实际理财投资。

　　对于上述于上述情况，公司将继续与中信证券相关人员进行沟通，以争取获得真实的底层金融产品合同、运营报告、决策流程等相关信息，以明确本次中信证券富安1号逾期事件，是否是管理人在真实有效的理财投资决策作为基础的前提下发生。

　　逾期兑付的中信证券富安1号理财产品不存在涉及通道业务情况

　　9月9日，富安娜发布《关于中信证券固定收益类理财产品逾期兑付事项的市场传闻的澄清公告》表示，公司于2022年8月23日在指定媒体披露《关于购买的中信证券固定收益类理财产品逾期兑付的公告》，公告公司投资的中信证券富安FOF1号单一资产管理计划(以下简称：“中信证券富安1号”)存在遭遇逾期兑付的情况。

　　近期，公司关注到市场与部分媒体存在“中信证券有可能仅作为通道，投资标的为上市公司挑选”、“这种违约债进不了头部券商的库，主要要看中信证券的风控问题，还是它只是作为通道”等传闻。上述传闻严重失实，给公司带来较大的负面影响。

　　就此，富安娜澄清称，经核实，为避免给市场及投资者造成误导，公司针对上述事项澄清如下：1、经核查，公司购买的中信证券富安1号理财产品的投资管理人为中信证券，公司与中信证券签署的相关协议中不存在涉及通道业务的情况。2、经询问核实，公司及公司控股股东与中信证券富安1号理财产品的底层资产标的没有任何关联，也不存在主动挑选标的资产由中信证券作为通道发行中信证券富安1号

　　理财产品的情况。3、公司已成立专项工作小组，积极向中信证券了解情况，并督促其尽快履行合同义务,妥善兑付本金和收益。

　　此外，对于此次事件对公司业绩的影响，富安娜在8日的公告中称，富安1号逾期对公司正常经营没有影响、对公司最近一期经审计资产、净资产及净利润不构成重大影响，但具体影响目前仍存在不确定性。

　　今年上半年，富安娜共实现营业收入13.35亿元，同比增长2.06%，净利润2.11亿元，同比增长0.68%，扣非净利润1.92亿元，同比增长0.14%。半年报显示，截至今年6月底，该公司购买的券商理财产品逾期未收回金额1.119亿元。

　　富安娜称，投资资金延期兑付或存在部分损失的风险，公司在2022年半年报中已将该产品账面盈余部分875万元计提公允价值变动损失。

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