上周金融领域合计被罚3334.5万元 “未依法履行职责”被处罚最多丨金融合规周报（第十期）_新浪财经

　　上周金融合规处罚金额依然处于较低水平，不过证监会及其派出机构对证券行业相关机构处罚力度有所加大。21世纪资管研究院根据企业预警通数据和公开数据统计显示，上周（2月12日-2月18日）金融监管领域共开出329张罚单，合计罚3334.5万元，发文单位包括央行、银保监会、证监会、交易所，其中银保监会及派出机构开出126张罚单，合计处罚金额2238.8万元；央行及其派出机构开出31张罚单，合计处罚金额593.5万元，证监会及其派出机构开出66张罚单，处罚金额为502.15万元。

　　上周永州银保监分局、北京证监局处罚力度大

　　从被处罚主体看，银行上周共收到93张罚单，合计金额为2294.8万元；保险机构合计收到32张罚单，合计被罚款300.8万；证券业（含证券/基金/基金/资管等，下同）及证券发行人合计收到163张罚单，合计被处罚662.4万元，其中机构收到17张罚单，合计被罚160.2万；发行人收到146张罚单，合计被罚502.2万。

　　从银保监会及其派出机构的处罚分布来看，上周永州银保监分局开出的罚单最多，共21张；其次是江西银保监局，共19张罚单；张家界银保监分局开出14张罚单，排第三。

　　值得一提的是，江西银保监局2月18日一口气开出多张罚单，其中有多张罚单处罚未按规定报送案件信息，农业银行进贤县支行、农业银行南昌西湖支行因此分别被罚款50万、20万。

　　从证监会派出机构的处罚分布来看，上周北京证监局开出的罚单最多，共28张；其次是江苏证监局、广东证监局，分别开9张、5张罚单。

　　从处罚金额来看，上周，海南证监局、央行沈阳分行处罚金额均超过400万，深圳银保监局处罚金额接近400万。

　　5家保险公司提供虚假资料证明文件被处罚

　　在违规原因方面，上周银行业被处罚最多的为未依法履行职责，有74张罚单，被处罚较多的违规行为有贷款“三查”不尽职/不到位、贷后管理不尽职/不到位、信贷管理不到位，甚至导致贷款资金被挪用。此外虚增存贷款冲时点、违规发放借名贷款、未按规定报送案件信息、员工行为管理不到位、提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表等违法违规行为也不少。

　　上周银行业被处罚第二多的违规原因为违反反洗钱法，处罚较多的违规行为有未按规定履行客户身份识别义务。

　　处罚第三多的违规原因为涉嫌违反法律法规。

　　上周证券业机构被处罚也不少，被处罚最多的违规原因也是未依法履行职责，其中证券公司违规行为包括投行业务违规、资管业务违规、经纪业务违规等，新时代证券因对发行人募集资金使用监督不到位、对发行人信息披露督导不到位被江苏证监局出具警示函，东兴证券因在开展私募资产管理业务过程中资管新规落实不到位、投资管理不规范、风险管控制度存在缺失，被北京证监局出具警示函。

　　上周被处罚的私募基金违规行为涉及“管理、运用私募基金财产，未恪尽职守，未履行诚实信用、谨慎勤勉的义务”，未按基金合同约定向投资者披露信息等，涉及北京典石投资有限公司、东方泰丞资产管理（北京）有限公司、北京玖悦投资管理有限公司等私募机构。

　　上周证券业被处罚第二多的违规原因为违规经营，违规行为包括侵占、挪用基金财产，以及将他人财产混同于基金财产从事投资活动、将固有财产混同于基金财产从事投资活动等。

　　上周保险业被处罚最多的案由同样为未依法履行职责，被处罚较多的违规行为有虚构保险中介业务套取佣金、虚列支出套取费用、予以投保人合同约定以外利益、利用业务便利为其他机构牟取不正当利益、未按规定使用代收保费账户结算等。

　　保险业上周被处罚第二多的违规原因为提供虚假资料证明文件。包括阳光财产保险股份有限公司邵阳市中心支公司城步营销服务部、泰康人寿保险有限责任公司湖南郴州中心支公司、民盛保险代理有限公司湖南分公司、中国大地财产保险股份有限公司郴州中心支公司、中国人民财产保险股份有限公司克拉玛依市分公司等涉及提供虚假的报表或资料。

　　上周最大额罚单为处罚内幕交易

　　总体而言，由于最近银保监会未开出大额罚单，银行业整体处罚金额不大。上周处罚金额最多的为中信银行，合计处罚金额达277.4万元；其次是邛崃国民村镇银行，合计被处罚276万元；长沙银行以195万元的合计处罚金额排第三。从罚单数量来看，农业银行等罚单数量较多。

　　从金融监管处罚领域的大额罚单来看，上周最大的罚单为内幕交易罚单，王森荣因内幕交易名臣健康被没收违法所得196.08万元，并处以392.15万元罚款。

　　上周邛崃国民村镇银行一张270万元罚单为第二大罚单，涉及关联交易管理不规范、贷款“三查”严重不尽职、集团授信等方面的违规行为，具体包括贷款“三查”严重不尽职，导致资金流入该行主要股东及相关企业，导致流动资金贷款、个人经营性贷款流入房地产领域；向内部人发放无担保贷款、违规办理贷款展期、违规通过以贷收贷掩盖资产质量等。

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