反洗钱不力等八宗违规遭罚176.6万，工行湖南省分行15位部门老总齐领罚单

原标题：反洗钱不力等八宗违规遭罚176.6万，工行湖南省分行15位部门老总齐领罚单 来源：湘江金融圈

　　湘江金融圈消息：银行业务违规“双罚制”出现罕见集体处罚，“宇宙行”湖南省分行15名部门主要负责人齐领罚单，其中，内控合规部、个人金融业务部、结算与现金管理部、公司金融业务部、运行管理部主要负责人均被罚款2.5万元。

　　10月22日，据中国人民银行官网发布行政处罚决定书显示，工商银行湖南省分行因存在反洗钱不力等八宗严重违规行为，被人民银行长沙中心支行处于警告，并处罚款176.6万元。

　　今年2月，央行曾对中国民生银行违法行为及12名相关责任人做出集中处罚，但省级分行因严重违规一次性连带处罚15名部门负责人，在湖南银行业应尚属首次。

　　就在前不久的9月30日，中国人民银行长沙中心支行发布处罚信息显示，平安银行长沙分行因个人银行结算账户未及时备案、未按规定履行客户身份识别义务2项违规行为被罚60.5万元，同时两位责任人被罚合计3.5万元。

　　行政处罚信息公示表显示，具体来看，工商银行湖南省分行涉及的违法违规行为包括：

　　1、假币收缴程序不合规；

　　2、假币未按月及时上缴；

　　3、未按照规定使用“待报解预算收入”账户向国库划转非税资金；

　　4、违反支付实名制；

　　5、银行结算账户未及时备案；

　　6、金融统计错误；

　　7、未按规定履行客户身份识别义务；

　　8、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录。

　　同时，人民银行对涉嫌违规行为的15名直接责任人进行追责。包括工商银行湖南省分行内控合规部、个人金融业务部、网络金融部、结算与现金管理部、运行管理部、金融业务部、信贷与投资管理部、授信审批部及私人银行中心等九部门15名主要责任人在内，均因违反《反洗钱法》相关规定，分别被处以1万至2.5万不等的罚款。

　　杨爱华，时任工行湖南省分行内控合规部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处2.5万元罚款。

　　李跃进，时任工行湖南省分行个人金融业务部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录负有责任，被处2万元罚款。

　　胡浩，时任工行湖南省分行个人金融业务部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录负有责任，被处2.5万元罚款。

　　喻毅彦，时任工行湖南省分行网络金融部副总经理(主持全面工作)，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处1.5万元罚款。

　　金可明，时任工行湖南省分行网络金融部副总经理(主持全面工作)，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处1万元罚款。

　　王健，时任工行湖南省分行结算与现金管理部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录负有责任，被处2万元罚款。

　　雷雨林，时任工行湖南省分行结算与现金管理部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录负有责任，被处2.5万元罚款。

　　刘建中，时任工行湖南省分行运行管理部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录负有责任，被处2万元罚款。

　　李林，时任工行湖南省分行运行管理部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务、未按规定完整保存客户身份资料、身份识别工作记录、交易记录负有责任，被处2.5万元罚款。

　　戴永华，时任工行湖南省分行公司金融业务部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处2.5万元罚款。

　　李江涛，时任工行湖南省分行信贷与投资管理部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处1万元罚款。

　　蒋辉，时任工行湖南省分行信贷与投资管理部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处1万元罚款。

　　孙兵，时任工行湖南省分行授信审批部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处1万元罚款。

　　陆舟，时任工行湖南省分行授信审批部主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处1万元罚款。

　　田利民，时任工行湖南省分行私人银行中心主要负责人，对工行湖南省分行未按规定履行客户身份识别义务负有责任，被处1万元罚款。

　　今年湖南13家银行因“反洗钱不力”被罚

　　据统计，近三年来，工商银行湖南省分行及下辖分支行共计收到三张央行反洗钱罚单。

　　2018年2月23日，工商银行永州分行因存在未按规定履行身份识别义务的违法行为，被央行处20万罚款，并对直接责任人、高级管理人员处1万元罚款；2018年11月20日，工商银行娄底分行因存在未按照规定履行客户身份识别义务等违法行为，被央行处以警告，并处罚款32万元。

　　湘江金融圈梳理发现，自2020年年初以来，湖南省内共计有37家银行机构收到央行罚单；其中，因反洗钱不力遭罚的银行机构就达到13家；“未按规定履行客户身份识别义务”是首要处罚原因，共涉及10笔罚单。

　　值得注意的是，自年初公布的罚单中77%为双罚制，处罚对象涵盖总分支机构，除了涉及高级管理层、合规部门外，处罚的责任主体还涉及多个前端业务部门和职能部门，包括个人金融部、运营管理部、网络金融部、信息技术部等，进一步凸显了监管对业务部门在反洗钱管理职责中的期望。

　　今年以来，金融监管针对违反《反洗钱法》的相关处罚呈高压态势。前三季度，央行对违反《反洗钱法》等相关法律规定的金融机构开出219张行政罚单，因反洗钱工作不到位分别处罚了153家金融机构，共计处罚相关责任人393名，合计罚款金额高达近3.44亿元，远超去年全年罚没的2.15亿元。

　　央行行长易纲在今年6月份公开表示，我国已经启动了《反洗钱法》的修订工作，同时，持续强化国家反洗钱和反恐怖融资协调机制，并将反洗钱和反恐怖融资工作纳入国务院金融稳定发展委员会议事日程，并拓宽反洗钱监管的广度、增强反洗钱监管的实效，加大反洗钱处罚力度。

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