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7月28日消息，三大指数集体低开，开盘后出现一波恐慌杀跌，沪指跌近2%，创指跌幅扩大至2%失守3200点，北向资金持续流入超50亿元。板块方面，白酒板块继续走低，优化生育概念拉升，军工股走低。总体而言，市场情绪降至冰点，板块个股普跌，近4000个股处于下跌状态，赚钱效应极差。盘中三大指数略有回暖，沪指一度翻红，创指一度涨逾2%，重回3300点。临近尾盘，指数再度趋冷，沪深两市成交额突破8000亿元。板块方面，银行、证券等大金融板块护盘，CRO概念、三胎概念表现较为强势。总体而言，市场情绪有所回暖，个股依旧跌多涨少，赚钱效应较差。截至午间收盘，沪指跌0.59%，报3361.08点；深成指跌0.33%，报14047.46点；创指涨0.85%，报3260.43点。
从盘面上看，钠离子电池、CRO概念板块涨幅居前，国防军工、鸿蒙概念板块跌幅居前。
热点板块：
1、银行
银行板块28日盘中发力拉升，截至发稿，瑞丰银行大涨，招商银行、厦门银行、苏农银行、宁波银行、重庆银行、青农商行等均走强。
银河证券指出，二季度经济增速有所回落，但依旧高于2019年同期水平，对银行业经营环境影响不大，基本面向好趋势不变。全面降准落地和6月社融超预期对银行负债成本压降、资产质量优化和信贷投放构成利好。基金代销费率下调或重塑银行理财格局，财富管理布局较早、服务体系全面以及率先获得基金投顾试点的银行竞争优势凸显，α属性更强。当前板块PB 0.68X，估值处于历史偏低水平，性价比高，配置价值凸显。持续看好银行板块投资机会，给予“推荐”评级，后续关注中报业绩催化。
2、酒类
酒类股28日盘中再度大幅下挫，截至发稿，水井坊跌停，该股近日已连续三个交易日跌停；此外，洋河股份、今世缘、山西汾酒、金徽酒、青青稞酒、酒鬼酒、老白干酒等大跌。
天风证券指出，近日次高端白酒板块出现一定程度回调，下半年依然以次高端作为推荐主线，预计在中秋国庆期间进入考察动销、兑现逻辑阶段。水井坊2021上半年营收同比增长128.44%，归母净利同比增长266.01%，上半年净利略低于预期，主要源于高端化战略费用投入较大。下半年将组建水井坊高端产品销售公司，此举有利于长期实现品牌力和渠道力稳步增强。高端白酒板块各股均有回调，回撤幅度不大。中长期五粮液普五量价齐升可期，同时公司依托经典五粮液产品体系战略布局更高价格带，继续坚定看好。
消息面：
1、据宁德时代微信公众号消息，宁德时代钠离子电池发布会将于7月29日15：30举行。
2、今天（28日），最高人民法院发布司法解释，对人脸识别进行规范。最高法在充分调研基础上制定司法解释，对人脸信息提供司法保护。解释明确规定，在宾馆、商场、银行、车站、机场、体育场馆、娱乐场所等经营场所、公共场所违反法律、行政法规的规定使用人脸识别技术进行人脸验证、辨识或者分析，应当认定属于侵害自然人人格权益的行为。物业不得强制将人脸识别作为出入小区唯一验证方式；处理未成年人人脸信息，须征得监护人单独同意；应用程序不得强制索取非必要个人信息，信息处理者须就人脸信息处理活动单独取得个人同意。
后市前瞻：
广发证券指出，部分热门股业绩低于预期+风险溢价上升共同引发A股调整。（1）部分热门股业绩低于预期。（2）部分行业政策环境展望偏负面，遭遇业绩和估值双杀并影响市场风险溢价。下跌结构中，to C类行业较to B类行业跌幅更深，反映不确定性提升过程中，市场首先抬升更直接相关行业的风险溢价。（3）对于外资稳定性的担忧情绪加重外溢至债券、汇率市场下跌。共同引发了本次A股的大幅波动。
该机构认为，政策并非急转弯，与19年以来一脉相承，近期只是加速验证。自2019年金融供给侧改革开启以来，更有效地配置资本、让市场在资源配置中起决定性作用的政策意图已非常鲜明。一方面遏制资本无序扩展和无效融资、弱化其社会负外部性；一方面引导资本进入真正能够改善社会民生、符合高质量发展的方向。而近期管理层降低民生相关的“住房、教育、医疗”成本的决心和政策只是以上政策意图的加速验证。
有破有立，每一次改革都是机遇。一方面，部分行业当前的商业模式难以适应环境变化，需要寻找新的发展路径，产业逻辑改变并可能产生资本的流出。另一方面，资本将进一步流入对社会进步产生更为明显正贡献的方向，在此过程中有助内需扩张、科技进步和民生改善的领域将受益。此外，国产化、品牌化、科技化的产业趋势并未改变。相应带来更为清晰的长期投资机会。
责任编辑：张书瑗
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