哪家银行股息率最高?中期分红何时到?

哪家银行股息率最高?中期分红何时到?
2024年12月25日 10:30 华尔街见闻

招商证券(18.680, 0.05, 0.27%)表示,A股市场平安银行(11.620, 0.10, 0.87%)浙商银行(2.870, 0.00, 0.00%)厦门银行(5.490, 0.02, 0.37%)以及上海银行(9.450, 0.26, 2.83%)股息率排名靠前;H股建设银行(8.580, 0.04, 0.47%)交通银行(7.260, 0.06, 0.83%)、渝农银行和中国银行(5.430, 0.02, 0.37%)股息率较高。

截至24年12月23日,有22家A股上市行、10家H股上市银行披露了24年中期分红计划,其中9家银行中期分红已年内派发到账,部分银行预计明年开年到账,还有部分银行未披露中期分红。

需要说明的是,我们预计绝大部分银行中期分红并非额外分红,而是之前年度分红计划的一部分,即之前的一次年度分红分作两次发放,所以最终银行的股息要看全年银行分红率,并非未派发中期分红的银行最终股息率就低。

但由于万得、同花顺(312.300, -12.03, -3.71%)终端上默认股息率计算方式为“过去12月滚动每股实际分红总额/当前股价”,这可能会导致一个问题,对于已发放中期分红银行而言,过去12月分红额包含了2023年年度分红和2024年中期分红,其实相当于是1.5年分红。而对于中期分红尚未派发或不派发银行,股息率显示是2023年单年分红,从而导致名义股息率排序上可能失真。另外这种股息率计算方式基于历史实际分红额,未考虑不同公司利润增速不同带来的动态股息率影响。

如何计算准确动态股息率?为了避免TTM股息率跨期失真问题,一种简化而又相对准确的动态股息率计算方式为“滚动12月每股EPS*现金分红率/每股股价”,换算等于“现金分红率/PE(TTM)”,通过这种方式计算的股息率好处是,既避免了年度分红和中期分红重叠或断档问题,同时也考虑了目前真实利润增速差异。这种计算方式中,现金分红率取值比较关键,表1显示了按照23A分红率、24H1分红率和“23A和24H1分红率取大者”三种方式计算股息率。详见表1、2.

中期分红何时到账。对于已宣告但尚未派发的中期分红,A股中工商银行(6.930, 0.05, 0.73%)农业银行(5.160, 0.04, 0.78%)邮储银行(5.310, 0.03, 0.57%)渝农商行(5.610, 0.07, 1.26%)分别将于25年1月7日、25年1月8日、25年1月8日、25年1月23日派息。中国银行和交通银行将于25年1月23日和25年1月24日派息。大部分H股将于25年分红派息,1月分红派息的H股有建设银行、渝农商行、邮储银行、工商银行、农业银行、中信银行(6.690, 0.19, 2.92%);2月分红派息的H股银行有交通银行、中国银行、光大银行(3.790, 0.04, 1.07%)。详见表3、4.

最晚什么时候买能拿到中期分红。从分红除权的关键时间点来看,A股和H股的除息除权日和股权登记日有差别。A股的除息除权日是指在股权登记日的下一个交易日,红利会自动扣税后发放到股票账户,并且股票价格会进行调整,以反映已经派发的股息。H股的除息除权日通常在股权登记日之前,它标志着股票交易不再包含即将发放的股息或红利。在除权除息日之后购买股票的投资者将不会获得此次分红。见图1-2。

由于明年初是中期分红派发高峰期,所以对于部分红利类投资者而言,需要在派发最后交易日之前买入对应股票,以获得半年度分红,所以年底年初会可能出现部分银行标的的中期分红抢筹行情,近期市场也已有所表现。

本文摘取自招商证券《哪家银行股息率最高?中期分红何时到?》,分析师王先爽S1090524100006
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本文摘取自招商证券《哪家银行股息率最高?中期分红何时到?》,分析师王先爽S1090524100006

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