【微头条】青岛金融创新:供应链金融助力中小企业融资新模式

【微头条】青岛金融创新:供应链金融助力中小企业融资新模式
2024年12月08日 11:43 市场资讯

在全球经济环境不断变化的背景下,青岛的供应链金融正通过科技创新与场景定制,帮助中小微企业有效解决融资难题。作为连接实体产业与金融机构的重要手段,供应链金融正在成为推动产业转型升级的强大动力。本文将深入探讨青岛在这一领域的实践与成就,以及在推进过程中所面临的挑战。

供应链金融的基本构架是通过整合资金流、信息流和物流,在真实贸易背景下,为核心企业与上下游企业提供便捷的融资服务。然而,在这一过程中,由于涉及多个主体,风险控制的难度日益加大。以青岛的新希望(10.300, 0.32, 3.21%)六和为例,该公司在全产业链内推动供应链金融的创新,努力降低融资成本,提高整体供应链的竞争力。

新希望六和的供应链金融服务通过整合饲料生产、原料采购以及养殖等环节,实现了资金的高效流转。该公司推出的“应收e贷”产品,允许其上游供应商凭借订单或应收账款进行融资,无需额外抵押,最高额度达1000万元。这一创新不仅大幅降低了小微企业的融资门槛,也极大提升了资金的使用效率。截止2023年9月底,农业银行(5.140, -0.04, -0.77%)青岛分行已为800余家供应商放款超过200亿元,展现出供应链金融在解决中小企业融资难题上的强大能力。

科技的赋能在青岛的供应链金融中同样不可忽视。通过运用先进的实验室设备,新希望六和能够有效测量动物对饲料营养成分的吸收率,从而在提高生产效率的同时,也为养殖户提供了强有力的技术支持。此外,海尔集团与北京银行(5.830, -0.06, -1.02%)的合作通过“海尔鑫海汇”平台,利用区块链技术为上下游企业提供透明、可信的融资服务,大幅提高了交易效率。

然而,在发展供应链金融的过程中,青岛并非没有遇到挑战。供应链的复杂性和信息的不对称,仍然是企业与金融机构之间最大的阻碍。上海金融与发展实验室首席专家曾刚指出,当前企业之间缺乏数据共享意愿,导致风险评估的准确性受到影响。此外,传统供应链金融模式中,各个环节的标准化程度仍需提高,以应对日益复杂的市场环境。

面对这些挑战,青岛的金融机构正在不断探索多元化的解决方案。青岛银行(4.080, -0.01, -0.24%)的数字供应链金融服务平台,以其全线上无接触的融资支持模式,为中小企业提供了高效便捷的服务。这种模式关注企业的实际需求,以商超供应链为例,该行针对供应商客群类型的多样性和单笔融资金额的小额特点,推出“青银E链”服务模式,创新了融资、结算等产品和服务。

随着数字化时代的到来,青岛供应链金融的未来发展趋势将更加明朗。企业与金融之间的合作将更加紧密,借助数据分析和人工智能等新技术,推动供应链金融服务的智能化与效率提升,这不仅能为中小微企业提供更为灵活的融资方案,也将为地方经济的发展注入新的活力。

综上所述,供应链金融作为青岛金融创新的重要组成部分,正在不断助力中小企业的成长与发展。通过有效整合资源、优化服务和创新模式,青岛有望在未来继续保持其在全国供应链金融领域的领先地位,帮助更多企业破解融资难题,实现可持续发展。

(转自:青岛金融)

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