当前，随着科技时代的飞速发展，电信网络诈骗手段层出不穷，严重威胁着人民群众的财产安全，金融机构在防范电信诈骗中的重要作用日益凸显。近日，邮储银行莆田市分行成功堵截一起可疑取现案件，有效防范化解金融风险，为守护客户资金安全筑起一道坚实的防线。
客户柯某某于11月6日早上8点半左右在营业厅徘徊，多次询问工作人员营业时间，9点工作人员告知她可以办理业务，客户说要等账户的钱款到账。10点23分，客户来到窗口办理业务，向柜员说要取现49600元。柜员在查看账户流水时发现49600元为当日刚刚汇进来的款项，随后在窗口向客户询问该笔款项来源以及与汇款人的关系，客户表示该笔资金来源为亲戚还钱给她，进一步询问具体细节客户没有作答。
柜员将此情况立即上报营业主管，营业主管敏锐意识到该笔款项可能存在异常，立即上报给市公司、市分行及荔城区反诈中心，邮银联动警银协同进行审查。经荔城区反诈中心警官审查后发现该笔款项存在重大涉诈嫌疑，反诈中心立即出警至营业网点，经过现场询问发现客户被以“国家扶贫”项目刷流水做任务为由，诱导至柜面取现49600元。汇款人因遭遇冒充子女报名补习班骗局，向本地卡主柯某某汇款49600元。反诈中心立即对取现卡做紧急止付，成功阻止受骗资金外流。
此次“邮银联动警银协同”将电信诈骗扼杀在源头的成功案例，不仅彰显了邮储银行莆田市分行防范金融风险，守护人民群众“钱袋子”的能力和决心，更充分体现了“邮银联动警银协同”机制在打击治理电信诈骗犯罪中的关键作用。下一步，邮储银行莆田市分行将进一步加强与公安部门的联动与交流，强化银行内部员工培训，提高突发案情的识别、上报和响应能力，凝聚合力，共同构建更加安全、可靠的金融环境，为守护人民群众财产安全保驾护航。（郑素清）
编辑：侯宜均
VIP课程推荐
APP专享直播
热门推荐
收起
24小时滚动播报最新的财经资讯和视频，更多粉丝福利扫描二维码关注（sinafinance）
