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中证智能财讯 中国人保(601319)8月29日披露2024年半年度报告。2024年上半年,公司实现营业收入2923.07亿元,同比增长4.15%;归母净利润226.87亿元,同比增长14.11%;扣非净利润226.78亿元,同比增长14.85%;经营活动产生的现金流量净额为700.44亿元,同比增长16.89%;报告期内,中国人保基本每股收益为0.51元,加权平均净资产收益率为9.00%。公司2024年半年度分配预案为:拟向全体股东每10股派现0.63元(含税)。
以8月28日收盘价计算,中国人保目前市盈率(TTM)约为9.94倍,市净率(LF)约为1.01倍,市销率(TTM)约为0.45倍。
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公司近年市盈率(TTM)、市净率(LF)、市销率(TTM)历史分位图如下所示:
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根据半年报,公司第二季度实现营业总收入1535.29亿元,同比增长7.44%,环比增长10.63%;归母净利润137.24亿元,同比增长68.19%,环比增长53.12%;扣非净利润137.5亿元,同比增长70.15%,环比增长54.01%。
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资料显示,公司主要开展四大业务,分别为财产险板块、人身险板块、投资板块和科技板块。
分产品来看,2024年上半年公司主营业务中,财产保险收入2518.61亿元,同比增长4.14%,占营业收入的86.16%;人寿保险收入237.84亿元,同比增长8.56%,占营业收入的8.14%;健康保险收入153.78亿元,同比增长6.55%,占营业收入的5.26%。
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盈利能力方面, 2024年半年度公司加权平均净资产收益率为9%,同比上升0.7个百分点。
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2024年上半年,公司经营活动现金流净额为700.44亿元,同比增长16.89%;筹资活动现金流净额-217.59亿元,同比增加69.56亿元;投资活动现金流净额-444.53亿元,上年同期为-409.01亿元。
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资产重大变化方面,截至2024年上半年末,公司其他债权投资合计较上年末增加29.33%,占公司总资产比重上升4.79个百分点;交易性金融资产较上年末减少13.39%,占公司总资产比重下降4.50个百分点;定期存款较上年末增加49.19%,占公司总资产比重上升2.14个百分点;债权投资合计较上年末减少0.98%,占公司总资产比重下降1.35个百分点。
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负债重大变化方面,截至2024年上半年末,公司卖出回购金融资产款较上年末减少14.82%,占公司总资产比重下降1.38个百分点;其他负债较上年末增加26.08%,占公司总资产比重上升0.41个百分点;交易性金融负债合计较上年末增加120.10%,占公司总资产比重上升0.29个百分点;预收保费较上年末减少33.00%,占公司总资产比重下降0.13个百分点。
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半年报显示,2024年上半年末公司十大流通股东中,新进股东为阿布达比投资局、邱家俊,取代了一季度末的富国沪深300增强证券投资基金、嘉实沪深300交易型开放式指数证券投资基金。在具体持股比例上,香港中央结算(代理人)有限公司、华泰柏瑞沪深300交易型开放式指数证券投资基金、方正富邦中证保险主题指数型证券投资基金、易方达沪深300交易型开放式指数发起式证券投资基金持股有所上升,香港中央结算有限公司持股有所下降。
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筹码集中度方面,截至2024年上半年末,公司股东总户数为17.15万户,较一季度末增长了305户,增幅0.18%;户均持股市值由一季度末的130.34万元下降至128.88万元,降幅为1.12%。
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指标注解:
市盈率
=总市值/净利润。当公司亏损时市盈率为负,此时用市盈率估值没有实际意义,往往用市净率或市销率做参考。
市净率
=总市值/净资产。市净率估值法多用于盈利波动较大而净资产相对稳定的公司。
市销率
=总市值/营业收入。市销率估值法通常用于亏损或微利的成长型公司。
文中市盈率和市销率采用TTM方式,即以截至最近一期财报(含预报)12个月的数据计算。市净率采用LF方式,即以最近一期财报数据计算。
市盈率为负时,不显示当期分位数,会导致折线图中断。
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