苏农银行资本充足率11.88%垫底上市农商行 分红率仅18%近七年最低遭小股东“用脚投票”

苏农银行资本充足率11.88%垫底上市农商行 分红率仅18%近七年最低遭小股东“用脚投票”
2024年06月03日 07:44 市场资讯

  长江商报消息 ●长江商报记者 徐佳

  分红率低引起不满,苏农银行(603323.SH)的利润分配方案遭小股东“用脚投票”。

  日前,苏农银行召开股东大会,审议包括2023年度董事会工作报告、2023年度利润分配方案等在内的多项议案。其中,公司2023年度利润分配方案的反对票比例为4.6435%,且在现金分红分段表决中,持股1%以下普通股股东的反对票比例为11.2666%。

  长江商报记者注意到,2023年苏农银行拟每股派发现金红利0.18元(含税,下同),共计派发现金红利3.25亿元,占当期归属于该行股东的净利润(净利润,下同)的比例为18.62%,分红率为该行近七年来最低。

  按照苏农银行的说法,该行现金分红水平较低,主要是因其正处于转型发展的阶段,留存未分配利润将作为内源资本和业务发展资金。

  数据显示,2016年上市后,2018年末苏农银行的资本充足率达到最高峰。此后的2019年至2023年末,该行资本充足率由14.67%降至11.88%,连续五年下滑。截至今年3月末,苏农银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.75%、10.11%、10.1%,均较上年末再次下滑。其中,该行的资本充足率在A股上市农商行中最低。

  分红方案被小股东投超11%反对票

  根据苏农银行的利润分配方案,2023年苏农银行拟每股派发现金红利0.18元,共计派发现金红利3.25亿元,占净利润的比例为18.62%,现金红利发放日为2024年6月7日。

  长江商报记者注意到,对于苏农银行而言,此份利润分配计划的现金分红力度并不高。

  2016年11月,苏农银行在沪市主板上市。上市首年,该行推出每股派发现金红利0.06元并转增0.3股,共计派发现金红利6683.47万元,转增3.34亿股,现金分红率为10.28%。

  此后的数年间,苏农银行均实施现金分红。2017年至2022年,苏农银行分别推出每股派现0.15元、0.1元、0.15元、0.15元、0.16元、0.17元,现金分红金额分别为2.17亿元、1.64亿元、2.7亿元、2.7亿元、2.88亿元、3.07亿元,现金分红率分别为29.71%、20.43%、29.62%、28.43%、24.86%、20.41%。

  而2023年度中18.62%的现金分红率,则为苏农银行近七年来最低,且自2020年来该行连续四年现金分红率下降。

  此份分红计划也遭到了部分小股东的反对。5月21日,苏农银行召开股东大会,审议包括2023年度董事会工作报告、2023年度监事会工作报告、2023年年度报告及摘要、2023年度利润分配方案等在内的多项议案。

  其中,苏农银行2023年度利润分配方案的审议结果为通过,但同意票和反对票的比例分别为95.3565%、4.6435%,该议案的反对票比例仅次于修订《董事会议事规则》的议案。

  苏农银行还披露现金分红分段表决情况,持股1%以下普通股股东的反对票比例为11.2666%,特别是市值50万以上普通股股东的反对票比例达到17.6340%。

  此外,涉及重大事项5%以下股东的表决情况方面,关于2023年度利润分配方案的议案,持股5%以下股东的反对票比例为5.8981%,持股5%以下股东的反对票比例在七大重大事项决议中最高。

  分红率较低,成为引起小股东不满的重要因素。苏农银行也曾对现金分红水平较低的原因作出解释,该行综合考虑了2024年以来国内外复杂的经济金融形势,金融行业更趋严格的资本监管要求,该行正处于转型发展的阶段,留存未分配利润将作为内源资本和业务发展资金,推动战略发展规划实施,支持业务发展及结构优化,提高抗风险能力,维护该行的持续健康发展和股东的长远利益。

  已连续五年资本充足率下滑

  一直以来,分红率与资本充足水平的平衡关系,是上市银行需要考虑的重要议题。

  以苏农银行为例,基于苏州地区民营经济和制造业领先地位,苏农银行始终将公司业务作为自身发展基本盘。随着地方经济的稳健发展,苏农银行的业绩表现一直不俗。

  同花顺数据显示,受外部因素影响,2020年苏农银行的净利润增速曾放缓至个位数,2021年该行业绩增速较快恢复。

  2021年至2023年,苏农银行分别实现营业收入38.34亿元、40.37亿元、40.46亿元,同比增长2.17%、5.3%、0.21%;净利润11.6亿元、15.02亿元、17.43亿元,同比增长21.96%、29.42%、16.04%。

  今年一季度,苏农银行实现营业收入10.96亿元,同比增长10.56%;净利润4.14亿元,同比增长15.83%。

  但在利率下行背景下,苏农银行也面临压力。2023年,苏农银行实现利息净收入29.66亿元,同比减少5.48%。今年一季度,苏农银行利息净收入7.24亿元,同比再次下降11.7%。

  不仅如此,2023年,苏农银行实现手续费及佣金净收入8876万元,同比减少32.39%。今年一季度由于理财收入的减少,该行手续费及佣金净收入大幅下降74.86%,仅为636.9万元。

  而依靠投资收益的拉动,苏农银行全行营收得以保持正增长。2023年,苏农银行的投资收益为8.94亿元,同比增长30.31%,今年一季度为3亿元,同比增长168.9%,且公允价值变动收益为1.09亿元,同比增长271.2%。

  需要注意的是,近年来苏农银行资本充足率下滑明显。2016年上市后,2018年末苏农银行的资本充足率达到最高峰,为14.89%。此后的2019年至2023年末,该行资本充足率分别为14.67%、13.53%、12.99%、12.09%、11.88%,连续五年下滑。

  同期,苏农银行一级资本充足率分别为12.17%、11.38%、10.72%、10.17%、10.19%,核心一级资本充足率与一级资本充足率数值相同。

  截至今年3月末,苏农银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为11.75%、10.11%、10.1%,均较上年末再次下滑。其中,该行的资本充足率在A股上市农商行中最低。

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责任编辑:张文

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