平安银行去年实现净利464.55亿 分红创纪录 拟每10股派现7.19元

平安银行去年实现净利464.55亿 分红创纪录 拟每10股派现7.19元
2024年03月15日 23:45 财富动力网

3月15日,平安银行率先发布2023年年度业绩报告,这也是A股上市银行发布的首份年报。从经营数据来看,平安银行营业收入同比下降,净利润保持增长,资产质量保持稳定向好。2023年,平安银行实现营业收入1646.99亿元,同比下降8.4%;实现净利润464.55亿元,同比增长2.1%。值得一提的是,平安银行2023年度拟每10股派现7.19元(含税),合计派发现金股利139.53亿元,创下该行历史上最高分红纪录。二级市场上,平安银行开盘大涨,盘中涨幅一度触及5%。3月15日收盘,该股报10.60元/股,涨3.62%。

3月15日,平安银行党委书记、行长冀光恒携新管理层亮相2023年度业绩发布会。发布会现场,冀光恒向《投资快报》记者表示:“资本充足率是此次可以进行大规模分红的重要前提条件。平安银行过去一直有意愿提升分红比例,但是过去由于我们的盈利主要用于补充资本,导致分红比例不高。2023年平安银行的资本充足率有所好转,所以这次分红比例提高到30%。未来我们也会积极优化资本效率和回报率,努力为投资者创造更多的价值”。

2023年末,该行资产总额55871.16亿元,较上年末增长5.0%。其中,发放贷款和垫款本金总额34075.09亿元,较上年末增长2.4%;负债总额51147.88亿元,较上年末增长4.7%。其中,吸收存款本金余额34072.95亿元,较上年末增长2.9%。强化全面风险管理方面。2023年末,该行不良贷款率1.06%,较上年末上升0.01个百分点;逾期贷款余额及占比较上年末实现双降;逾期60天以上贷款偏离度及逾期90天以上贷款偏离度分别为0.74和0.59;拨备覆盖率277.63%,风险抵补能力保持良好。践行精细化管理方面,平安银行资本充足率持续提升。平安银行核心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率分别为9.22%、10.90%及13.43%,均满足监管达标要求,较上年末分别上升0.58、0.50及0.42个百分点。

从具体业务层面来看,2023年末,平安银行零售客户数12543.20万户,较上年末增长1.9%,管理零售客户资产(AUM)40311.77亿元,较上年末增长12.4%,全年零售业务营业收入占比58.4%。私行财富方面,2023年末,私行客户AUM余额19155.15亿元,较上年末增长18.2%;财富客户137.75万户,较上年末增长8.9%,其中,私行客户9.02万户,较上年末增长12.0%。2023年,该行实现财富管理手续费收入65.84亿元,同比增长2.1%。客户及数字化平台方面,2023年末,该行零售客户数12543.20万户,较上年末增长1.9%,平安口袋银行App注册用户数16603.91万户,较上年末增长8.6%,其中,月活跃用户数(MAU)5193.67万户。对公业务方面,2023年末,企业贷款余额14297.90亿元,较上年末增长11.5%;企业存款余额21996.77亿元,较上年末下降3.4%。

不过,息差收窄、非息收入下滑,是银行业当前普遍面临的挑战,平安银行也是如此。2023年,该行净息差同比下降0.37个百分点,利息净收入下降9.3%、非息收入则下降了6.1%。该行解释称,受调整资产结构,同时受贷款重定价效应及利率变化等影响,净息差下降。迄今为止,除了平安银行,已披露初步业绩数据的招商、中信、华夏三家股份行,去年营收也出现了下滑。业绩快报显示,上述三家银行去年的营收分别为3391.2亿元、2058.96亿元、932.07亿元,同比分别下降1.64%、2.6%、0.64%;净利润则为1466.02亿元、670.16亿元、263.63亿元,同比分别增长6.22%、7.91%、5.3%。

另据披露,平安银行持续加强资产质量管控,加大问题资产处置力度。2023年,该行核销贷款685.85亿元,同比增长14.7%;收回不良资产总额325.95亿元,其中收回已核销不良资产本金191.42亿元(含收回已核销不良贷款177.79亿元)。值得关注的是,2023年12月,平安银行信用卡支付安全SAFE体系重磅升级,对电信网络诈骗和伪冒用卡进行重拳出击。数据显示,2023年平安银行信用卡全年累计防堵潜在损失超40亿元,较2022年增加超2倍,涉诈账户数较2022年下降超 90%。

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