长沙银行股份有限公司2023年半年度报告摘要

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2023-039

优先股代码：360038 优先股简称：长银优1

一、重要提示

(一)本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本行的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站（http://www.sse.com.cn）仔细阅读半年度报告全文。

(二)本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

(三)本行第七届董事会第七次会议于2023年8月23日召开，审议通过了2023年半年度报告及摘要，会议应出席董事11人，实际出席董事10人，董事黄璋授权委托董事长赵小中代为行使表决权。本行监事会成员，董事会秘书及部分高级管理人员列席了本次会议。

(四)天健会计师事务所（特殊普通合伙）对本半年度财务报告进行了审阅。

(五)本行2023年中期不进行利润分配或资本公积转增股本。

二、公司基本情况

(一)公司简介

■

(二)主要财务数据

单位：人民币千元

■

(三)补充财务指标

■

(四)资本结构、杠杆率及流动性情况

1.资本结构

单位：人民币千元

■

2.杠杆率

单位：人民币千元

■

3.流动性覆盖率

单位：人民币千元

■

4.净稳定资金比例

单位：人民币千元

■

(五)资产质量分析

本行持续夯实信贷资产质量，做实风险分类管理，加大不良清收处置力度，提高资产质量管控效能。截至报告期末，本行贷款总额4,777.76亿元，不良贷款余额55.32亿元，不良贷款率1.16%，与上年末持平；关注类贷款余额78.44亿元，关注类贷款率1.64%，较上年末上升0.16个百分点。报告期内，本行综合运用核销、债权转让、现金清收等多种方式，加大不良资产处置力度，资产质量整体平稳可控。

贷款五级分类情况：

单位：人民币千元

■

注：迁徙率根据国家金融监督管理总局相关规定计算。

(六)前10名股东持股情况

1、普通股股东情况

(1)股东总数

■

(2)截止报告期末前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表

单位:股

■

2、优先股股东情况

（1）优先股股东总数

■

（2）截止报告期末前十名优先股股东情况表

单位：股

■

(七)控股股东或实际控制人变更情况

□适用 √不适用

三、管理层讨论与分析

2023年以来，本行全面贯彻落实党的二十大精神，坚持金融工作的政治性、人民性，积极响应国家宏观政策要求，全力抓好稳增长、调结构、促转型、防风险等各项工作，经营发展呈现稳中向好、稳中提质良好态势。

业务规模持续扩大。截至报告期末，资产总额9,982.48亿元，较上年末增加935.14亿元，增长10.34%。吸收存款本金总额6,166.93亿元，较上年末增加380.45亿元，增长6.57%；发放贷款和垫款本金总额4,777.76亿元，较上年末增加517.37亿元，增长12.14%。

经营效益持续提升。报告期内，实现营业收入126.24亿元，同比增长12.12%；利润总额50.55亿元，同比增长11.54%；归属于母公司股东的净利润39.62亿元，同比增长10.61%；成本收入比25.60%，同比下降0.86个百分点。

资产质量稳中向好。截至报告期末，本行不良贷款率1.16%，与上年末持平；拨备覆盖率313.01%，较上年末上升1.92个百分点，风险抵补能力进一步增强。

行业排名持续进位。在英国《银行家》“2023年度全球银行1000强”榜单中，名列第186位，较上年前进5个名次。

（一）县域金融多点开花

截至报告期末，县域存款余额达到1,910.68亿元，较上年末增加147.26亿元,增长8.35%；县域贷款余额达到1,615.41亿元，较上年末增加192.33亿元，增长13.52%。

基础客群厚植深耕。在湖南县域全覆盖的基础上，精进打法、精细管理，提炼适合县域市场经营和客群深耕的业务发展模式。根据湖南各县域差异化的资源禀赋和客群特点，按照“一行一策”，制定零售客群、零售贷款、普惠金融等针对性的业务发展策略，打造业务增长分类标杆行，形成可复制的增长模式。通过网格化经营和精细化过程管理，将县域网点各发展阶段的规定动作予以明确，加大代发、智慧项目等批量渠道的营销，做大客群基础。截至报告期末，县域支行零售客群达到593.89万户，较上年末增加28.58万户，增长5.06%。

县域产品优化创新。聚焦县域产业，实施“一县一品”，针对蔬菜、粮食、水果、烟叶、油料五大品类，创新开发湘农快贷。量身定制特色产业授信专案，出台民宿行业呼拉快贷授信专案，针对平江休闲食品、涟源非金属矿产、醴陵电瓷、麻阳柑橘等一系列具有鲜明当地县域特色的产业提供专属金融服务方案。截至报告期末，全行涉农贷款余额达到633.26亿元，较上年末增加90.82亿元，增长16.74%。

生态场景服务多元。强化与各级政府的联动和合作，推动“金融+非金融”复合型服务，打造“基础金融服务+民生服务+政务服务+便民服务”的综合型网点，将“医疗保障帮办点”模式复制推广到湖南各县域网点；与湖南省供销合作总社签订《湖南省农业社会化服务大联盟四方战略合作协议》，探索基于农村“产、供、销”场景的展业和服务新模式。

（二）零售业务多向发展

报告期内，本行持续推进零售发展转型，零售业务全面发展。截至报告期末，个人存款余额达到3,044.09亿元，较上年末增加325.30亿元，增长11.96%；个人贷款余额达到1,810.96亿元，较上年末增加90.53亿元，增长5.26%。

基础客群有力夯实。围绕“3111”和“2345”客群发展战略，推进工资代发、智慧项目、医保社保代发等批量获客项目，扎实推进网点社区化营销，打造特色客群服务品牌，持续提升零售客户规模，夯实零售业务发展基础。截至报告期末，零售客户数达到1,711.70万户，较上年末增加54.83万户，增长3.31%。

个人贷款稳步提升。完善产品矩阵、优化流程和系统，打造快捷、好用的产品市场口碑，提高产品市场竞争力。截至报告期末，按揭贷款余额达到685.09亿元，较上年末增加25.16亿元，增长3.81%；消费贷款余额达到633.80亿元，较上年末增加78.05亿元，增长14.04%。信用卡业务坚持深耕本土，打造属地用卡环境，交易额持续增长，截至报告期末，新增发卡14.89万张，累计发卡量达320.88万张。

财富管理高速发展。持续擦亮“财富长行”品牌，提高投研和投顾能力，培养专业财富经理团队，通过“1+1+N”服务模式为财富客户提供专业化资产配置建议，在波动的市场中为客户资产增值保值保驾护航。截至报告期末，零售客户资产管理规模（AUM）达到3,659.15亿元，较上年末增加354.30亿元，增长10.72%；财富客户数达110.05万户，较上年末增加12.11万户，增长12.36%。

（三）公司业务多面提升

报告期内，本行积极推进转型升级，着力夯客群、优服务、创产品、搭平台、耕生态。截至报告期末，本行对公存款余额2,921.33亿元，较上年末增加62.74亿元，增长2.19%；对公贷款余额2,810.31亿元，较上年末增加400.54亿元，增长16.62%。

客群经营提质增效。积极对接重点产业、重点企业、重点项目。报告期内，投放重大项目187个、金额249.17亿元，服务湖南省内上市公司128家。深入推进政务、产业、消费（GBC）生态建设，加强基础渠道覆盖与应用场景搭建，增强本行生态场景闭环服务和建设能力，进一步提升GBC客户经营质效。聚焦省内纳税A类、园区规上、专精特新以及三高四新领域等企业，以名单制营销精准服务客户。截至报告期末，对公客户数达39.41万户，其中累计服务湖南省产业链供应链核心企业179户，较上年末增加30户。

产品服务创新赋能。用好交易银行、国际、投行三大类产品，为公司业务发展提供新助力。交易银行升级助力，优化现金管理平台，为客户提供全流程解决方案，累计服务客户72,806户，较上年末增加3,662户，增长5.30%；加速供应链金融转型升级，持续完善产品体系，供应链产品融资余额209.78亿元，较上年末增加49.97亿元，增长31.27%。国际业务创新增效，上线境内海运费自动付，实现单位外币协定、协议存款线上化，获批优质企业外汇收支便利化试点资质，提升结算便捷性；开发无追索权汇入汇款融资、出口便利贷两大新产品，进口代付由单一币种升级为多币种代付。报告期内，全行有效国际结算量同比增长16.55%，其中跨境人民币同比增长194.70%。投行业务持续深耕，运用信用风险缓释凭证（CRMW）等工具切入承销业务，报告期内，承销债券89.66亿元；进一步提升服务上市公司的能力，报告期内，为上市公司及关联方提供融资解决方案，实现投放14.43亿元。

服务实体持续推进。聚焦普惠、科技以及绿色金融，积极服务实体经济。进一步加强对小微企业的信贷支持，截至报告期末，全行普惠小微企业贷款余额554.71亿元，较上年末增加60.45亿元，普惠小微企业户数70,974户，较上年末增加4,491户；呼啦收单有效客户达12.27万户，较上年末增加3,560户。加速推进科技金融的发展，持续深耕细分行业、大力建设科创力评价体系，截至报告期末，科技金融贷款余额353.41亿元，较上年末增加31.71亿元。全力拓展绿色金融业务，立足本土创新产品模式，落地湖南省首单“可持续发展挂钩贷款”、湖南省地方法人机构首单“碳减排贷款”。截至报告期末，绿色金融贷款余额407.62亿元，较上年末增加81.61亿元，增长25.03%。

（四）金融市场业务多头并进

报告期内，本行金融市场业务紧紧围绕“利润增长定心盘、基础业务助推器”战略定位，推动金融市场业务规模、效益稳中有进。

资产配置科学精准。加强市场研判，主动提前配置，把握投资机会，提升资产投资效益。截至报告期末，本行金融投资余额4,185.97亿元，较上年末增加342.67亿元，增长8.92%。其中，债权投资余额较上年末增加219.53亿元，增长9.32%；交易性金融资产余额较上年末增加64.28亿元，增长5.86%。

交易转型成效凸显。丰富交易工具，加大策略交易，增强稳健获取收益能力。截至报告期末，交易账户年化收益率高于同类型债券指数均值。进一步挖掘债券承分销、债券借贷等中间业务发展潜力，促进金融市场中间业务收入同比增长超过20%。

理财业务持续精进。坚持以客户为中心，推进理财业务转型发展。开展客群分析与产品分析，加快新产品研发与落地，持续提升投研和资产配置能力，坚守风险合规底线。截至报告期末，净值型理财产品余额542.68亿元。

（五）金融科技多元增效

坚持科技引领，推动科技与业务深度融合，聚焦客户体验提升和金融产品创新，赋能前台营销，赋能内部运营，赋能风险管理。

网络金融方面，坚持移动优先，体验优先，打造手机银行e钱庄数字化经营主阵地。截至报告期末，网络银行用户达到1,032.44万户，月活跃用户（MAU）达到232.63万户，e钱庄月活用户数排名由全国城商行第七名提升到第六名。数字化经营方面，聚焦公司和零售业务的数字化产品、数字化权益等方面，形成了数字化经营体系雏形。报告期内基于数字经营渠道开展数字化经营活动500场，数字经营触达客户533.78万户，同比增长127.14%。

业务支持方面，优化新核心、大数据、信贷等基础系统，提升支付结算、风险控制、数据平台、线上渠道、客户服务、智能营销等业务底座平台能力，构建共享互通服务能力体系；启动支付系统重构项目、对公信贷重建项目、巴Ⅲ项目工程的三大系统建设；持续提升产品的线上化、数字化、智能化水平，在服务产业、服务中小、服务民生等方面，推出一系列具有本行特色的拳头产品，生态银行的内涵不断丰富、外延不断拓展、成效不断显现。

基础建设方面，通过制定分层分级自主可控标准，构建混合研发模式流程，建立自主研发人员管理机制，完善自主研发度量监测工具，搭建统一研发平台。在持续开展应用系统成熟度治理和行员系统掌握能力评估工作的基础上，持续深化自主研发设计。截至报告期末，自主研发编码人员数和分层分级自主可控系统数较上年末分别增长60.00%和55.56%。通过构建“一云多芯”多元算力，持续推进分布式架构转型，建设多点多活长行云数据中心，滨江数据中心成功获评“2022年度国家绿色数据中心”。

（六）风险管控多维发力

报告期内，本行秉承“合规创造价值，稳健平衡风险”的理念，坚持风控前置与重点攻坚相结合，严控增量与压降存量相结合，智能风控与专业赋能相结合，培养渗透与合规宣贯相结合，检查督导与违规问责相结合，持续提升全行风险防控能力，为本行稳健经营和健康发展保驾护航。

风控能力持续提升。在公司条线，从行业、客户、产品等风险维度全面铺开授信管理工作，深化授信授权管理，精细客户限额管理，精准推进客户画像，调优信贷客户结构，加强授信政策指导，强化授信检查整改指导，推动经营机构合规稳健开展各类授信业务。在零售条线，加速零售自营信贷产品数字化、线上化进程，精细产品风控策略，推进贷中标准化审批，优化数字贷后管理体系，完善自营业务差异化的产品贷后预警策略。在金融市场条线，强化金融市场业务信用风险管理，制定自营业务市场风险系统监测体系，提升市场风险的动态跟踪监测与评价管理，建立理财业务关联交易管理体系，开展理财业务关联交易的日常管理。

数字风控全面精细。持续深入推进数字化风控体系建设，有效夯实数字风控基础设施，建立风险特征库和特征系统，大幅提升建模效率。优化风控模型策略监控体系，形成覆盖业务、模型、策略、额度等模块监控报表，实现相关数据贷产品的可视化监控。推进反欺诈综合防控体系建设，不断丰富反欺诈风控手段，显著增强反欺诈防控效果，优化迭代数据贷产品准入评分模型，加强行为评分卡在风险预警中的应用，进一步提升风险客户识别能力，不断精进模型策略应用。

风险管控协同赋能。以风险控制赋能业务发展，实现风险管控与业务发展协同并进。通过不断健全风险管理机制，优化风险防控流程，推动授信业务稳健开展，并依托于风险队伍人才管理和联席会议机制，进一步畅通前、中台沟通渠道，促进风险控制与业务发展相辅相成。

注：除非特别说明，本半年度报告中提及的“贷款”“存款”及其明细项目均为不含息金额。

四、报告期内公司经营情况的重大变化以及报告期内发生的对公司经营情况有重大影响和预计未来会有重大影响的事项

□适用 √不适用

董事长：赵小中

长沙银行股份有限公司董事会

2023年8月25日

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2023-038

优先股代码：360038 优先股简称：长银优1

长沙银行股份有限公司

第七届董事会第七次会议决议公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）第七届董事会第七次会议于2023年8月23日上午在长沙银行总行33楼3315会议室以现场加视频方式召开。会议应出席董事11人，实际出席董事10人，董事黄璋授权委托董事长赵小中代为行使表决权。会议由董事长赵小中主持。监事会监事长白晓，监事龚艳萍、兰萍、张学礼、朱忠福，总审计师向虹、董事会秘书彭敬恩、首席风险官黄建良列席本次会议。本行股东湖南新华联建设工程有限公司股权质押比例超过50%，根据监管规定对其派出董事冯建军在董事会上的表决权进行限制。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议对以下议案进行了审议并表决：

一、长沙银行股份有限公司金融消费者权益保护工作管理办法

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

二、《长沙银行股份有限公司2023年半年度报告》及摘要（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司2023年半年度报告》及摘要）

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

三、关于修订《长沙银行股份有限公司授权管理办法》的议案

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

四、长沙银行股份有限公司2023年度总行综合经营管理考核办法

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

五、长沙银行股份有限公司零碳银行发展规划

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

六、长沙银行股份有限公司2022年度战略评估报告

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

七、长沙银行股份有限公司业务连续性管理办法

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

八、长沙银行股份有限公司2022年度全面风险管理报告

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

九、长沙银行股份有限公司2023年度风险偏好陈述书

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

十、关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司关联交易的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于关联交易事项的公告》）

表决情况：同意9票，反对0票，弃权0票。关联董事李晞对本议案回避表决。

十一、关于长沙银行股份有限公司对洲际油气股份有限公司重整方案进行投票的议案

董事会同意本行对《洲际油气股份有限公司重整方案》出具同意意见。

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

十二、关于长沙银行股份有限公司发行无固定期限资本债券的议案

董事会同意本行通过簿记管理人簿记建档集中配售方式或通过中国人民银行债券发行系统招标方式，向全国银行间债券市场成员（国家法律、法规禁止购买者除外）发行总额不超过人民币50亿元的无固定期限资本债券，募集资金在扣除发行费用后，将依据适用法律法规和主管部门的批准用于补充本行其他一级资本。

董事会同意提请股东大会授权董事会负责无固定期限资本债券发行业务的实施事宜，包括但不限于确定发行方案，聘请中介机构，签署、执行、完成与发行本次无固定期限资本债券相关的所有法律文件，办理有关监管申报和审批事宜，决策发行时机，办理登记托管、上市流通，办理付息、赎回、减记等事宜，并根据国家及相关监管部门修订、颁布的法律、法规、规范性文件和监管政策的规定对本次无固定期限资本债券发行条款作相应修改，及与本次无固定期限资本债券发行相关的其他事宜；同意提请股东大会允许董事会就上述事项向高级管理层转授权，并由高级管理层根据具体情况决定并办理本次发行无固定期限资本债券的相关事宜。

本次发行方案相关决议的有效期自股东大会批准之日起24个月内有效；授权及转授权期限与本次发行方案相关决议有效期一致。

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

本议案尚须提交本行股东大会审议。

十三、关于长沙银行股份有限公司发行非资本类金融债券的议案

董事会同意本行通过簿记管理人簿记建档集中配售方式或通过中国人民银行债券发行系统招标方式，向全国银行间债券市场成员（国家法律、法规禁止购买者除外）发行总额不超过人民币200亿元的普通金融债、绿色金融债、小型微型企业贷款专项金融债、“三农”专项金融债等非用于补充资本的金融债券，募集资金将依据适用法律法规和监管部门批准的债券品种使用。

董事会同意提请股东大会授权董事会负责非资本类金融债券发行业务的实施事宜，包括但不限于确定发行方案，聘请中介机构，签署、执行、完成与发行本次非资本类金融债券相关的所有法律文件，办理有关监管申报和审批事宜，决策发行时机，办理上市流通，并根据国家及相关监管部门修订、颁布的法律、法规、规范性文件和监管政策的规定对本次非资本类金融债券发行条款作相应修改，及与本次非资本类金融债券发行相关的其他事宜；同意提请股东大会允许董事会就上述事项向高级管理层转授权，并由高级管理层根据具体情况决定并办理本次发行非资本类金融债券的相关事宜。

本次发行方案相关决议有效期经股东大会批准本议案后自2024年1月1日生效，至2024年12月31日止；授权及转授权期限与本次发行方案相关决议有效期一致。

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

本议案尚须提交本行股东大会审议。

十四、关于召开长沙银行股份有限公司2023年第二次临时股东大会的议案（具体内容详见本行在上海证券交易所披露的《长沙银行股份有限公司关于召开2023年第二次临时股东大会的通知》）

表决情况：同意10票，反对0票，弃权0票。

会议听取了《关于长沙银行股份有限公司数据能力建设及数据治理整体框架的报告》。

会议通报了《湖南银保监局对长沙银行股份有限公司2022年度监管会谈纪要》 《中国银保监会湖南监管局关于长沙银行2023年一季度举报核查发现问题的通报》《国家金融监督管理总局湖南监管局关于长沙银行2023年公司治理监管评估结果的通报》，并听取了《长沙银行股份有限公司关于对湖南银保监局2022年度监管会谈的整改方案报告》《长沙银行股份有限公司关于2023年一季度举报核查发现问题整改情况的报告》。

独立董事对议案十发表了独立意见。

长沙银行股份有限公司董事会

2023年8月25日

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2023-040

优先股代码：360038 优先股简称：长银优1

长沙银行股份有限公司

关于关联交易事项的公告

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”）此次给予湖南长银五八消费金融股份有限公司（以下简称“长银五八”）授信额度人民币66亿元。根据《银行保险机构关联交易管理办法》要求，该关联交易须提交董事会审议。

● 回避表决事宜：本行董事李晞回避表决。

● 本次关联交易属于本行日常业务经营中的正常授信业务，对本行的正常经营活动及财务状况不构成重要影响。

一、关联交易概述

本行于2023年8月23日召开第七届董事会第七次会议，审议通过了《关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司关联交易的议案》，董事李晞回避表决，董事会同意本行给予本行控股子公司长银五八授信额度人民币66亿元，其中同业授信额度66亿元（含存量），授信期限1年。

长银五八为本行合并报表范围内的控股子公司，根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，本次与长银五八的授信纳入关联交易管理，至本次关联交易为止，本行给予长银五八的总授信额度已超上季度末资本净额的1%，本行与长银五八的累计交易余额已超上季度末资本净额的5%，根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，应提交董事会审议并披露。

二、关联方介绍和关联关系

长银五八成立于2017年1月16日，公司类型为其他股份有限责任公司(非上市)，法定代表人徐忠义，注册资本9亿元人民币，注册地址为湖南省长沙市岳麓区滨江路188号基金小镇第11、12栋，经营范围为经营国家金融监督管理总局依照法律、行政法规和其他规定批准的业务。

本行持有长银五八51%股份，北京城市网邻信息技术有限公司持有33%股份，长沙通程控股股份有限公司持有16%股份。截至2023年6月30日，长银五八资产总额为278.59亿元，净资产26.05亿元。2023年1至6月，长银五八实现营业收入15.26亿元，净利润4.46亿元。

根据《银行保险机构关联交易管理办法》规定，长银五八为本行关联方，与其开展的交易构成关联交易。

三、关联交易的定价政策

本行与长银五八的关联交易遵循一般商业原则，根据交易期限、客户资质等情况参照同业市场同类业务市场价格进行确定，不优于对非关联方同类交易的条件，符合中国人民银行利率政策以及本行同类产品定价管理制度。

四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

上述关联交易属于本行日常业务经营中的正常授信业务，符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理规定，业务审查审批流程符合本行内部控制制度要求，对本行的正常经营活动及财务状况不构成重大影响。

五、本次关联交易应当履行的审议程序

根据国家金融监督管理总局《银行保险机构关联交易管理办法》以及《长沙银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，上述关联交易须提交董事会审议，无须提交股东大会审议。

上述关联交易经本行内部授权审批程序审查，提交风险控制与关联交易委员会审核后，已由本行第七届董事会第七次会议审议通过。

上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。独立董事发表的独立意见如下：

本行本次给予长银五八授信额度人民币66亿元，根据国家金融监督管理总局的相关规定，该交易事项纳入关联交易管理。本次给予长银五八的授信属于正常经营范围内发生的常规业务，遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害本行和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响本行独立性。上述关联交易事项符合国家金融监督管理总局等监管部门要求，符合《长沙银行股份有限公司关联交易管理办法》等相关规定，董事会在审议该关联交易议案时，关联董事回避表决，表决程序合法合规，一致同意上述议案。

六、公告附件

1.长沙银行股份有限公司独立董事关于关联交易事项的事前认可声明；

2.长沙银行股份有限公司独立董事关于关联交易事项的独立意见。

特此公告。

长沙银行股份有限公司董事会

2023年8月25日

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 编号：2023-042

优先股代码：360038 优先股简称：长银优1

长沙银行股份有限公司

第七届监事会第七次会议决议公告

本行监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

长沙银行股份有限公司（以下简称“本行”或“公司”）于2023年8月11日以电子邮件和书面方式发出关于召开第七届监事会第七次会议的通知，会议于2023年8月23日上午在总行33楼3301会议室召开。会议由白晓监事长主持，会议应出席监事5人，实际出席监事5人。会议的召开符合《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券法》等法律、行政法规、部门规章、规范性文件及《公司章程》的有关规定，会议所形成的决议合法、有效。

会议对以下议案进行了审议并表决：

一、长沙银行股份有限公司金融消费者权益保护工作管理办法

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

二、《长沙银行股份有限公司2023年半年度报告》及摘要

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

监事会认为：公司严格执行企业会计准则，2023年半年度报告公允地反映了公司2023年6月30日的财务状况，以及2023年半年度的经营成果和现金流量，其所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。

三、关于修订《长沙银行股份有限公司授权管理办法》的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

四、长沙银行股份有限公司零碳银行发展规划

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

五、长沙银行股份有限公司2022年度战略评估报告

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

六、长沙银行股份有限公司业务连续性管理办法

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

七、长沙银行股份有限公司2022年度全面风险管理报告

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

八、长沙银行股份有限公司2023年度风险偏好陈述书

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

九、关于长沙银行股份有限公司与湖南长银五八消费金融股份有限公司关联交易的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

十、关于长沙银行股份有限公司对洲际油气股份有限公司重整方案进行投票的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。

十一、关于长沙银行股份有限公司发行无固定期限资本债券的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。本议案尚需提交本行股东大会审议批准。

十二、关于长沙银行股份有限公司发行非资本类金融债券的议案

表决结果：同意5票，弃权0票，反对0票。本议案尚需提交本行股东大会审议批准。

会议通报了《湖南银保监局对长沙银行股份有限公司2022年度监管会谈纪要》《中国银保监会湖南监管局关于长沙银行2023年一季度举报核查发现问题的通报》《国家金融监督管理总局湖南监管局关于长沙银行2023年公司治理监管评估结果的通报》，听取了《关于长沙银行股份有限公司数据能力建设及数据治理整体框架的报告》《长沙银行股份有限公司关于对湖南银保监局2022年度监管会谈的整改方案报告》《长沙银行股份有限公司关于2023年一季度举报核查发现问题整改情况的报告》。

长沙银行股份有限公司监事会

2023年8月25日

证券代码：601577 证券简称：长沙银行 公告编号：2023-041

优先股代码：360038 优先股简称：长银优1

长沙银行股份有限公司

关于召开2023年第二次临时

股东大会的通知

本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法律责任。

重要内容提示：

● 股东大会召开日期：2023年9月12日

● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东大会类型和届次

2023年第二次临时股东大会

(二)股东大会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2023年9月12日 14点00分

召开地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行1908会议室

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2023年9月12日

至2023年9月12日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

不适用

二、会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

■

1、各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案经本行第七届董事会第十二次临时会议、第七届董事会第七次会议、第七届监事会第八次临时会议、第七届监事会第七次会议审议通过，决议公告已于2023年7月1日、2023年8月25日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）和法定信息披露媒体进行披露，各议案内容详见本行届时披露的股东大会会议材料。

2、特别决议议案：1、2、3、4

3、对中小投资者单独计票的议案：3、4

对影响中小投资者利益的重大事项提案，应当单独说明中小投资者（除公司董事、监事、高级管理人员以及单独或合计持有公司5%以上股份的股东以外的其他股东）对该提案的表决情况和表决结果。

4、涉及关联股东回避表决的议案： 无

5、涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、股东大会投票注意事项

(一)本行股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是本行股东。

■

(二)本行董事、监事和高级管理人员。

(三)本行聘请的律师。

(四)其他人员。

五、会议登记方法

（一）会议登记手续：

1、符合上述出席条件的法人股东，由法定代表人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、法定代表人身份证明文件，以及本人身份证办理登记手续；由委托代理人出席会议的，须持加盖公章的营业执照或其它有效单位证明的复印件、证券账户卡、法定代表人身份证明文件、法定代表人身份证复印件、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

2、符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持本人身份证件、证券账户卡办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人证券账户卡、授权委托书及代理人身份证件办理登记手续。

3、股东或其委托代理人可以通过传真或亲自送达方式办理登记手续。

（二）会议登记时间：

2023年9月5日－9月8日

上午9:00－12:00，下午14:30－17:30

（三）会议登记地点：湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行34楼董事会办公室

（四）会议现场登记

拟出席会议的股东或其委托代理人未提前办理登记手续而直接参会的，应在会议主持人宣布现场出席会议股东和代理人人数及所持有表决权的股份总数前，在会议现场签到处提供本条规定的登记文件办理登记手续，接受参会资格审核。

六、其他事项

（一）联系方式：

联系地址：湖南省长沙市岳麓区滨江路53号楷林商务中心B座长沙银行总行34楼董事会办公室

邮政编码：410205

联系人：李女士，0731－89934772

传真电话：0731－84305601

（二）出席会议现场的人员需于会议开始前半小时到达会议地点，出示其身份证明文件（股东账户卡、身份证明、授权委托书等），验证入场。

（三）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。

特此公告。

长沙银行股份有限公司

董事会

2023年8月25日

附件1：授权委托书

报备文件：提议召开本次股东大会的董事会决议

附件1：授权委托书

授权委托书

长沙银行股份有限公司：

兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2023年9月12日召开的贵公司2023年第二次临时股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人持优先股数：

委托人股东账户号：

■

委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：委托人应在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

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