江苏常熟农村商业银行股份有限公司2023年半年度报告摘要

公司代码：601128 公司简称：常熟银行

一、 重要提示

1.本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到上海证券交易所网站等中国证监会指定媒体上仔细阅读半年度报告全文。

2.本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实性、准确性、完整性，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

3.未出席董事情况

■

4.本半年度报告未经审计。

5.董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

无

二、公司基本情况

1.公司简介

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2.主要财务数据

单位：千元 币种：人民币

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注：存款总额、贷款总额均不含应计利息。

3.主要财务指标

■

注：加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益率为年化后数据。

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注：总资产收益率为年化后数据。

4.前十名股东持股情况表

单位: 股

■

5.在半年度报告批准报出日存续的债券情况

单位:元 币种:人民币

■

三、经营情况讨论与分析

经营效益持续提升。报告期内，集团实现营业收入49.14亿元，同比增加5.41亿元，增幅12.36%，实现归属于上市公司股东的净利润14.50亿元，同比增2.50亿元，增幅20.82%。总资产收益率（ROA）1.04%，同比上升0.04个百分点，加权平均净资产收益率（ROE）12.40%，同比提升0.68个百分点。

规模体量再创新高。报告期末，集团总资产达3,178.14亿元，较年初增299.32亿元，增幅10.40%，总存款2,422.09亿元，较年初增287.64亿元，增幅13.48%，总贷款2,146.70亿元，较年初增212.37亿元，增幅10.98%。

资产质量更加优化。报告期末，集团贷款不良率0.75%，较年初下降0.06个百分点，集团拨备覆盖率550.45%，较年初提升13.68个百分点。

村镇银行提速前进。报告期末，村镇银行总资产504.30亿元，增幅13.20%，总存款423.02亿元，增幅18.92%，总贷款393.60亿元，增幅10.85%。村镇银行不良率0.97%，较年初下降0.01个百分点，拨备覆盖率342.30%，较年初提升29.68个百分点。

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-029

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

第七届董事会第十八次会议决议公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 范径武独董因公务原因未能亲自出席会议，委托周月书独董代为出席并表决。

本行第七届董事会第十八次会议于2023年8月24日以现场会议方式召开，会议通知及会议文件已于2023年8月14日发出。会议由庄广强董事长主持，会议应到董事13人，实到董事12人，范径武独董因公务原因未能亲自出席会议，委托周月书独董代为出席并表决。全体监事和部分高管列席了会议，会议符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。

会议审议并通过了如下议案：

一、增补第七届董事会专门委员会成员

1.战略与三农金融服务委员会

增补委员：周月书

同意13票，反对0票，弃权0票。

2.风险管理与关联交易控制委员会

增补委员：庞凌、范径武、周月书

主任委员：庞凌

同意13票，反对0票，弃权0票。

3.审计与消费者权益保护委员会

增补委员：周月书、庞凌

主任委员：周月书

同意13票，反对0票，弃权0票。

4.提名及薪酬委员会

增补委员：范径武、周梅

主任委员：范径武

同意13票，反对0票，弃权0票。

5.金融廉洁与伦理委员会

增补委员：周梅

主任委员：蔡则祥

同意13票，反对0票，弃权0票。

二、2023年半年度报告及摘要

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2023年半年度报告》和《常熟银行2023年半年度报告摘要》。

三、续聘2023年度会计师事务所

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行续聘会计师事务所公告》（2023-030）。

独立董事对此事项发表了事前认可意见和独立意见，同意议案内容。

本议案尚需提交股东大会审议。

四、修订《公司章程》

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于修订〈公司章程〉的公告》（2023-031）。

独立董事对此事项发表了独立意见，同意本次《公司章程》修订。

本议案尚需提交股东大会审议并经国家金融监督管理总局苏州监管分局核准。

五、修订《董事会议事规则》

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2023年第一次临时股东大会会议资料》。

本议案尚需提交股东大会审议。

六、调整《第七届董事会对行长授权书》

同意13票，反对0票，弃权0票。

七、修订《董事、监事薪酬管理办法》

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行2023年第一次临时股东大会会议资料》。

独立董事对此事项发表了独立意见，同意本次《董事、监事薪酬管理办法》修订。

本议案尚需提交股东大会审议。

八、修订《高管人员年薪管理办法》

同意13票，反对0票，弃权0票。

九、修订《数据治理管理办法》

同意13票，反对0票，弃权0票。

十、修订《并表管理政策》

同意13票，反对0票，弃权0票。

十一、制定《金融资产风险分类实施细则（试行）》

同意13票，反对0票，弃权0票。

十二、制定《2023-2025年金融消费者权益保护工作规划》

同意13票，反对0票，弃权0票。

十三、调整2023年度核销计划

同意13票，反对0票，弃权0票。

十四、不良贷款处置方案

同意13票，反对0票，弃权0票。

十五、对外合作方案

同意13票，反对0票，弃权0票。

十六、兴福村镇银行对外投资方案

同意13票，反对0票，弃权0票。

十七、向兴福村镇银行增资的方案

根据投管行自身业务发展、收购等对外投资计划以及部分村镇银行资本补充需求，投管行拟增资2.5亿元，本行对投管行持股比例为90%，拟出资2.25亿元参与增资。

同意13票，反对0票，弃权0票。

十八、召开2023年第一次临时股东大会

同意13票，反对0票，弃权0票。

具体内容详见本行同日披露在上海证券交易所网站的《常熟银行关于召开2023年第一次临时股东大会的通知》。（2023-033）

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2023年8月24日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-033

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

关于召开2023年第一次临时股东

大会的通知

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 股东大会召开日期：2023年9月12日

● 本次股东大会采用的网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

一、召开会议的基本情况

(一)股东大会类型和届次

2023年第一次临时股东大会

(二)股东大会召集人：董事会

(三)投票方式：本次股东大会所采用的表决方式是现场投票和网络投票相结合的方式

(四)现场会议召开的日期、时间和地点

召开的日期时间：2023年9月12日 9点

召开地点：江苏省常熟市新世纪大道58号本行三楼多功能厅

(五)网络投票的系统、起止日期和投票时间。

网络投票系统：上海证券交易所股东大会网络投票系统

网络投票起止时间：自2023年9月12日

至2023年9月12日

采用上海证券交易所网络投票系统，通过交易系统投票平台的投票时间为股东大会召开当日的交易时间段，即9:15-9:25,9:30-11:30，13:00-15:00；通过互联网投票平台的投票时间为股东大会召开当日的9:15-15:00。

(六)融资融券、转融通、约定购回业务账户和沪股通投资者的投票程序

涉及融资融券、转融通业务、约定购回业务相关账户以及沪股通投资者的投票，应按照《上海证券交易所上市公司自律监管指引第1号 一 规范运作》等有关规定执行。

(七)涉及公开征集股东投票权

不适用

二、会议审议事项

本次股东大会审议议案及投票股东类型

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1、各议案已披露的时间和披露媒体

上述议案已经本行第七届董事会第十八次会议审议通过，议案1、2、4已经本行第七届监事会第十三次会议审议通过，相关公告详见2023年8月25日上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及《中国证券报》、《上海证券报》、《证券时报》。各议案具体内容在股东大会会议资料中披露。

2、特别决议议案：2

3、对中小投资者单独计票的议案：1、2、4

4、涉及关联股东回避表决的议案：无

应回避表决的关联股东名称：无

5、涉及优先股股东参与表决的议案：无

三、股东大会投票注意事项

(一)本公司股东通过上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权的，既可以登陆交易系统投票平台（通过指定交易的证券公司交易终端）进行投票，也可以登陆互联网投票平台（网址：vote.sseinfo.com）进行投票。首次登陆互联网投票平台进行投票的，投资者需要完成股东身份认证。具体操作请见互联网投票平台网站说明。

(二)持有多个股东账户的股东，可行使的表决权数量是其名下全部股东账户所持相同类别普通股和相同品种优先股的数量总和。

持有多个股东账户的股东通过本所网络投票系统参与股东大会网络投票的，可以通过其任一股东账户参加。投票后，视为其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股均已分别投出同一意见的表决票。

持有多个股东账户的股东，通过多个股东账户重复进行表决的，其全部股东账户下的相同类别普通股和相同品种优先股的表决意见，分别以各类别和品种股票的第一次投票结果为准。

(三)同一表决权通过现场、本所网络投票平台或其他方式重复进行表决的，以第一次投票结果为准。

(四)股东对所有议案均表决完毕才能提交。

四、会议出席对象

(一)股权登记日收市后在中国证券登记结算有限责任公司上海分公司登记在册的公司股东有权出席股东大会（具体情况详见下表），并可以以书面形式委托代理人出席会议和参加表决。该代理人不必是公司股东。

■

(二)公司董事、监事和高级管理人员。

(三)公司聘请的律师。

(四)其他人员

五、会议登记方法

（一）登记手续

1、符合上述条件的法人股东的法定代表人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持法人股东营业执照、股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证复印件办理登记手续。

2、符合上述条件的个人股东亲自出席会议的，须持股东账户卡或持股凭证（如有）、本人身份证复印件办理登记手续；委托代理人出席会议的，须持委托人股东账户卡或持股凭证（如有）、授权委托书及代理人身份证件复印件办理登记手续。

3、上述材料需股东本人签字或加盖单位公章。

（二）登记时间

2023年9月6-8日，上午8:00-11:30，下午13:30-17:30。

（三）登记地点

江苏省常熟市新世纪大道58号本行总部20楼董事会办公室。

六、其他事项

（一）联系方式

联 系 人：盛丽娅

联系电话：0512-51601128

传真电话：0512-52962000

联系地址：江苏省常熟市新世纪大道58号本行总部20楼董事会办公室

邮政编码：215500

（二）出席现场会议的人员请于会议开始前半小时到达会议地点，出示能够表明其身份的相关证明文件，验证入场。

（三）与会人员交通、食宿及其他相关费用自理。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2023年8月24日

附件1：授权委托书

授权委托书

江苏常熟农村商业银行股份有限公司：

兹委托 先生（女士）代表本单位（或本人）出席2023年9月12日召开的贵公司2023年第一次临时股东大会，并代为行使表决权。

委托人持普通股数：

委托人股东帐户号：

■

委托人签名（盖章）： 受托人签名：

委托人身份证号： 受托人身份证号：

委托日期： 年 月 日

备注：委托人应当在委托书中“同意”、“反对”或“弃权”意向中选择一个并打“√”，对于委托人在本授权委托书中未作具体指示的，受托人有权按自己的意愿进行表决。

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-030

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

续聘会计师事务所公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

重要内容提示：

● 拟聘任的会计师事务所名称：德勤华永会计师事务所（特殊普通合伙）（以下简称“德勤华永”）

一、拟聘任会计师事务所的基本情况

（一）机构信息

1、基本信息

德勤华永的前身是1993年2月成立的沪江德勤会计师事务所有限公司，于2002年更名为德勤华永会计师事务所有限公司，于2012年9月转制成为特殊普通合伙企业。德勤华永注册地址为上海市黄浦区延安东路222号30楼。

德勤华永具有财政部批准的会计师事务所执业证书，并经财政部、中国证监会批准，获准从事A股企业审计业务。德勤华永已根据财政部和中国证监会《会计师事务所从事证券服务业务备案管理办法》等相关文件的规定进行了从事证券服务业务备案。德勤华永过去二十多年来一直从事证券期货相关服务业务，具有丰富的证券服务业务经验。

2、人员信息

德勤华永首席合伙人为付建超先生，2022年末合伙人人数为225人，从业人员共6,667人，注册会计师共1,149人，其中签署过证券服务业务审计报告的注册会计师超过250人。

3、业务规模

德勤华永2022年度经审计的业务收入总额为人民币42亿元，其中审计业务收入为人民币32亿元，证券业务收入为人民币7亿元。德勤华永为60家上市公司提供2022年年报审计服务，审计收费总额为人民币2.80亿元。德勤华永所提供服务的上市公司中主要行业为制造业，金融业，房地产业，信息传输、软件和信息技术服务业，交通运输，仓储和邮政业。其中，金融业的上市公司共12家。

4、投资者保护能力

德勤华永购买的职业保险累计赔偿限额超过人民币2亿元，符合相关规定。德勤华永近三年未因执业行为在相关民事诉讼中承担民事责任。

5、独立性和诚信记录

近三年，德勤华永及从业人员未因执业行为受到任何刑事处罚以及证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。德勤华永曾受到行政处罚一次，行政监管措施两次；十四名从业人员受到行政处罚各一次，四名从业人员受到行政监管措施各一次；一名2021年已离职的前员工，因个人行为于2022年受到行政处罚，其个人行为不涉及审计项目的执业质量。根据相关法律法规的规定，上述事项并不影响德勤华永继续承接或执行证券服务业务和其他业务。

（二）项目成员信息

1、人员信息

项目合伙人、签字注册会计师吴凌志先生自2006年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，2009年注册为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。吴凌志先生自2020年开始为江苏常熟农村商业银行股份有限公司提供审计专业服务。

质量控制复核人韩健先生自2007年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，2010年注册为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。韩健先生自2020年开始为江苏常熟农村商业银行股份有限公司提供审计专业服务。

签字注册会计师朱丽娜女士自2008年加入德勤华永并开始从事上市公司审计及与资本市场相关的专业服务工作，2014年注册为注册会计师，现为中国注册会计师执业会员。朱丽娜女士自2023年开始为江苏常熟农村商业银行股份有限公司提供审计专业服务

2、上述相关人员的独立性和诚信记录情况

德勤华永及以上项目合伙人、签字注册会计师、项目质量控制复核人不存在可能影响独立性的情形。以上人员近三年未因执业行为受到刑事处罚、行政处罚，未受到证券监督管理机构的监督管理措施或证券交易所、行业协会等自律组织的自律监管措施、纪律处分。

（三）审计收费

2023年度财务报告审计费用人民币95万元，内部控制审计费用人民币30万元。相关审计费用是以德勤华永的合伙人、经理及其他员工在审计工作中预计所耗费的时间成本为基础计算的。

二、拟续聘会计师事务所履行的程序

（一）本行董事会审计与消费者权益保护委员会对德勤华永的专业胜任能力、投资者保护能力、独立性和诚信状况等进行了充分了解和审查，认为其在执业过程中能够满足为本行提供审计服务的资质要求，同意续聘德勤华永为本行2023年度会计师事务所，并将该议案提交董事会审议。

（二）本行独立董事已就本次续聘会计师事务所事项发表了事前认可意见，同意按照公司治理相关程序，将该议案提交董事会审议，并发表独立意见如下：

德勤华永具备会计师事务所执业证书，具有多年为上市公司提供审计服务的经验与能力，能够满足本行2023年度财务和内控审计工作要求。本次续聘会计师事务所的审议程序符合法律、法规和本行《章程》的有关规定，不存在损害本行及全体股东，特别是中小股东利益的情形。因此，我们同意续聘德勤华永为本行2023年度财务报告和内部控制审计会计师事务所。

（三）2023年8月24日，本行第七届董事会第十八次会议审议通过了关于《续聘2023年度会计师事务所》的议案，董事会同意续聘德勤华永为本行2023年度财务报告和内部控制审计会计师事务所，并将该议案提交股东大会审议。

（四）2023年8月24日，本行第七届监事会第十三次会议审议通过了关于《续聘2023年度会计师事务所监督意见》的议案，监事会从合规性、公允性、独立性和有效性等方面出具监督意见，认同德勤华永的服务质量、职业操守和履职能力。

（五）续聘会计师事务所事项尚需提交本行股东大会审议，并自股东大会审议通过之日起生效。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2023年8月24日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-031

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

关于修订《公司章程》的公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行于2023年8月24日召开的第七届董事会第十八次会议审议通过了关于《修订〈公司章程〉》的议案，并同意将该议案提交公司股东大会审议。《公司章程》具体修改情况如下：

■

本章程修订尚需提交股东大会审议并经国家金融监督管理总局苏州监管分局核准。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司董事会

2023年8月24日

证券代码：601128 证券简称：常熟银行 公告编号：2023-032

江苏常熟农村商业银行股份有限公司

第七届监事会第十三次会议决议公告

江苏常熟农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

本行第七届监事会第十三次会议于2023年8月24日以现场会议方式召开，会议通知及会议文件已于2023年8月14日以电子邮件方式发出。会议由宋毅监事长主持，会议应到监事6人，实到监事6人。会议符合《公司法》等法律法规及本行《章程》的有关规定。

会议审议并通过了如下议案：

一、2023年半年度报告及摘要审核意见

同意6票，反对0票，弃权0票。

监事会出具如下审核意见：

（1）本行《2023年半年度报告及摘要》的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和相关内部管理制度的规定；

（2）本行《2023年半年度报告及摘要》的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含信息真实、准确、完整反映本行2023年半年度的经营成果和财务状况等事项；

（3）在提出本项意见前，未发现参与本行《2023年半年度报告及摘要》编制和审议的人员有违反保密规定的行为。

二、2023年上半年董事会合规职责履行评价报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

三、2023上半年经营层合规职责履行评价报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

四、修订《公司章程》

同意6票，反对0票，弃权0票。

本议案还需提交股东大会审议并经国家金融监督管理总局苏州监管分局核准。

五、修订《董事、监事薪酬管理办法》

同意6票，反对0票，弃权0票。

本议案还需提交股东大会审议。

六、续聘2023年度会计师事务所监督意见

同意6票，反对0票，弃权0票。

七、数据中心风险管理专项检查风险意见

同意6票，反对0票，弃权0票。

八、资金营运中心经营专项检查风险意见

同意6票，反对0票，弃权0票。

九、2022年度发展战略风险评估报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

十、2023年上半年资产风险分类及风险管理情况检查评估报告

同意6票，反对0票，弃权0票。

特此公告。

江苏常熟农村商业银行股份有限公司监事会

2023年8月24日

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