不良资产业务模式、处置方法、尽调估值、税务筹划案例分享

随着全球经济环境更趋复杂严峻和不确定，国内经济发展也面临多重压力，不少企业存续难上加难。但另一方面，由于不良资产的逆经济属性、抗周期属性和属地化特征，不良资产成为一门不会消失的生意而收到追捧。

据国家金融监管总局公布数据显示，今年一季度，银行业不良贷款率1.62%，共处置近5000亿元，较2022年同期处置不良资产金额同比增长14.9%，增幅之大为近年之最。2023年银行业全年处置不良资产规模预计可达到4万亿元的规模。

鉴于此，2023年8月19日-20日，梧桐课堂联合资产界于郑州举办「不良资产特训营」，围绕特殊资产从业人员的业务模式、处置方法、尽调估值、税务筹划四大模块，通过线下集训2天的学习和资源的对接，实现参训人员的知识增长及社群建立，帮助广大特殊资产从业人员发现问题、解决问题，实现特殊资产从业人员健康、快速成长。

参会人员

◎ 资产管理公司（AMC）、金融资产投资公司、国企不良资产投资平台、民营投资机构、不良资产基金、信托、财富管理、资产交易所、服务商、律所等机构中拟参与不良资产投资及处置的人员，以及其他有志于从事该行业的人员。

参会须知

课程介绍

模块一：不良资产投资商&服务商&创新业务模式全解析

签到时间：8月19日 8:30-9:00  

培训时间：8月19日 上午9:00-12:00

一、不良资产及不良资产行业

1. 不良资产概念新解

2. 不良资产分类

3. 不良资产行业概况

4. 不良资产的交易流程

5. 交易模式

6. 交易流程

7. 头脑风暴：发现身边的特殊机遇投资机会

二、投资商的业务模式及赢利点

1. 不良资产的盈利模式

2. 不良资产的处置模式

3. AMC主要的业务模式

4. 民间投资者的主要业务模式

三、服务商的业务模式及赢利点

1. 服务商的概念及工作内容

2. 服务商的盈利模式

3. 不良资产行业服务商的业务模式及利润点

——律师参与不良资产领域的业务模式及利润点

（15种模式，15个赢利点）

4. 互联网+不良资产服务模式

5. 服务商行业预测

四、创新业务模式探讨

1. 困境企业纾困业务及利润点

2. 投资商业务模式及利润点（按投资主体及投资对象）

3. 服务商业务模式及利润点

4. 法拍资产业务模式及赢利点

5. 困境企业纾困实例分享

五、参与不良资产行业需做好哪些准备

1. 信息准备

2. 技能准备

3. 人脉圈准备

4. 保持对信息的敏感度

导师：林清城北京炜衡（杭州）律师事务所高级合伙人、特殊资产业务部主任、东恒特资信息集团战略投资委首席顾问、长三角特殊资产投资联盟秘书长、炜衡律师事务所特殊资产管理法律专业委员会常务副主任、浙江省福建商会常务副会长，杭州仲裁委仲裁员

律师执业年限超过二十年，在不良资产处置、破产、并购事务方面具有丰富实务经验，已处置的不良资产超过50亿元，系华融、长城、东方、银河、浙商等资管公司律师库成员。

模块二：资产包的尽调、估值、收包等投资逻辑及实操案例

培训时间：8月19日 下午14:00-17:00

晚宴时间：8月19日 晚上18:00

一、当前特殊（不良）资产市场趋势分析

1. 不良资产包的存量博弈

2. 不良资产包的未来趋势

3. 不良资产包的行业趋势

4. 资产包的参与模式全析

二、不良资产包存续期价值提升的实战技巧及案例分析

1. 不良资产包精细化管理策略

2. 通过重组中小实体企业，实现价值提升的案例

3. 私募基金参与困境项目的救助及操作模式（案例）

4. 小额资金如何把握资本市场和违约债市场（附案例）

5. 个贷不良资产批量转让市场机遇

三、不良资产包的估值提升的策略梳理及案例讲析

1. 不良资产估值精细化管理策略

2. 不良资产估值策略

四、债券违约企业的救助、重组模式及案例

1. 违约债券救助的尽调基础、风控要点及盈利模式

2. 违约债券的风险成因、化解策略及兑付安排

3. 案例分析

五、资产重组策略及实践操作

1. 债务重组

2. 资产重组

3. 破产（重整）业务的风控要点及运作难点

4. 案例分析

导师：毛老师 中国东方资产管理股份有限公司深圳分公司高级经理

中南政法学院经济法系经济法专业本科毕业，该院国际法专业硕士，先后从事过工商行政管理、中国银行深圳市分行法律顾问等工作，现任中国东方资产管理股份有限公司深圳市分公司高级经理。有二十多年的金融从业经历，长期从事金融不良资产的收购、管理和处置，对危机企业、困难项目的成因及化解有深入的研究，对追债与逃废债间的辩证关系有独到的见解，在将不良资产的行业经验嫁接到固定收益类债项投资和股权投资以减少风险等方面有丰富的实践，对金融不良和非金不良的行业和市场发展趋势有较为准确的把握。

模块三：通过破产方式处置不良资产的重点和实践方案

培训时间：8月20日 上午9:00-12:00 

一、破产概念、流程及发展现状

1. 全国破产情况的介绍

2. 破产的概念

3. 破产清算、重整的基本流程

二、破产的重要时间节点

1. 破产申请与受理

2. 债权申报与审核

3. 破产清算财产处置及分配

4. 破产重整财产处置与清偿

三、债权人会议的决议

1. 债权人会议的召开及表决

2. 债权人会议决议的撤销

3. 债权人会议决议未通过的强制裁定与救济

四、主债务人破产与向其他担保人主张权利

1. 主债务人破产对其他担保人诉讼、执行的影响及应对

2. 如何应对上述影响

五、利用破产方式处置不良资产

1. 利用申请破产促使债务人妥协

2. 利用申请破产影响执行分配

3. 利用破产破解真实租赁

4. 利用破产解决烂尾楼问题

导师：孙万里 浙江嘉瑞成律师事务所高级合伙人、所副主任、破产与重组团队主要负责人、浙江省破产管理人协会庭外重组专业委员会副主任、浙江省法学会破产法学研究会理事、中国政法大学破产法与企业重组研究中心研究员、国际破产协会个人会员

多次负责经办浙江省内外的重大破产清算、重整案件，在不良资产与企业破产交叉领域、以及房地产开发企业破产领域有所研究，并在全国各地已开展十几次有关上述领域的讲座。

模块四：不良资产司法处置、诉讼策略、执行实务、

谈判技巧及实战案例解析

培训时间：8月20日 下午14:00-17:00 

一、不良资产司法处置市场概况

1. 零售业务催调诉执的市场分析

2. 批发业务处置收益体现的三大方面

3. 不良资产处置收益的生态圈建立

二、不良资产诉讼实务

1. 大数据下的诉讼思维逻辑

2. 诉讼策略

3. 衍生诉讼

三、不良资产执行实务

1. 破局终本执行案件的道与术

2. 执行措施

3. 破产在不良资产处置中的意义

四、不良资产司法处置过程中的痛点分析和应用

导师：陈为奇 中闻律师事务所不良资产部主任、中律联不良资产专业委员会主任

蒙商银行、上海银行个人类贷款合作律师，信达资产、华融资产入库律师，为金融机构的可疑类、损失类资产包的处置提供服务；为互联网金融公司提供法律服务。累计处置逾期类不良资产上千件，处置本金累计超过100亿，执行回款超亿元。

*如导师时间调整，将邀请同级别导师，不定期还有圈内神秘导师现身

其他问题

Q：可以开发票吗？

A：可以的，开培训费发票，支持专票、普票，电子票、纸质票，我们将在培训结束后统一开。

Q：因为xx原因不想去了，可以退款吗？

A：本商品为线下课程，主办方均有成本产生，请学员根据档期谨慎报名。开课10天前申请退款，可享受100%的退款保障；

开课5天前，可享受90%的退款保障；

开课3天前，可享受80%的退款保障；

开课前2天以内，不接受退款申请。不去参课可将余额转为梧桐余额、会员卡及下期线下课程等。

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