江苏紫金农村商业银行股份有限公司_新浪财经

原标题：江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　第一节重要提示

　　1.1 本半年度报告摘要来自半年度报告全文，为全面了解本公司的经营成果、财务状况及未来发展规划，投资者应当到www.sse.com.cn网站仔细阅读半年度报告全文。

　　1.2 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证半年度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。

　　1.3 公司全体董事出席董事会会议。

　　1.4 本半年度报告未经审计。

　　1.5 董事会决议通过的本报告期利润分配预案或公积金转增股本预案

　　无

　　第二节公司基本情况

　　2.1 公司简介

　　■

　　2.2 主要财务数据

　　单位：千元币种：人民币

　　■

　　2.3 商业银行主要会计数据及财务指标

　　单位:千元币种:人民币

　　■

　　资本结构

　　■

　　杠杆率

　　■

　　流动性覆盖率

　　■

　　净稳定资金比例

　　■

　　2.4 前10名股东持股情况表

　　单位: 股

　　■

　　2.5 截止报告期末的优先股股东总数、前10名优先股股东情况表

　　□适用 √不适用

　　2.6 控股股东或实际控制人变更情况

　　□适用 √不适用

　　2.7 在半年度报告批准报出日存续的债券情况

　　□适用 √不适用

　　第三节经营情况讨论与分析

　　一、主要经营情况

　　（一）战略管理

　　1.战略定位

　　2021年是公司（2019-2021）三年发展战略规划的收官之年，也是公司十四五（2021-2025）发展战略规划的启动之年。新规划承继“坚守定位，回归本源”的指导思想，进一步构建 “12345”全新战略脉络：一个目标、两个坚持、三个发展、四大重点、五个聚焦。

　　一个目标：特色鲜明、服务领先、业绩突出的一流上市农商行，最佳省会城市农商行

　　两个坚持：坚持服务实体经济；坚持做小、做散

　　三个发展：合规发展、高质量发展、特色发展

　　四大重点：场景银行、社区银行、财富管理银行、交易银行

　　五个聚焦：聚焦产品、服务创新；聚焦资源重新配置；聚焦业务模式转换；聚焦重点转型工程（以十大工程为核心）；聚焦理念重塑（以党建引领为方向，以企业文化为动力）。

　　2.战略成效

　　（1）“两个坚持”取得成效

　　报告期内，公司坚持服务实体经济，坚持做小做散，依托三区网格化升级行动，“党建+金融”获客模式与部委办局合作行动有机结合，在转型发展中推动增户扩面。截至报告期末，城乡居民新增建档户数10.1万户，新增授信户数1万户，新增用信户数6070户，新增用信余额21.3亿元；农户小额信用贷新增建档户数34.8万户，新增授信户数24.9万户；1000万元以下小微贷款（含个体工商户）新增建档户数3.7万户，新增授信户数0.9万户，新增用信户数5200户，新增用信余额61.1亿元。

　　（2）“三个发展”行稳致远

　　公司建立了ESG管理体系，以可持续发展理念为指引，“三个发展”取得成效。

　　合规发展方面，公司制定了《合规银行建设2021—2023年工作规划实施方案》、《2021年度案防合规工作行动方案》，工作内容分解到月、到中心、到人，责任明确、挂图作战。公司坚持问题导向，全面分析往年违规问题数据，通过完善“四合一”系统提升科技支撑，深入挖掘风险隐患，绘制全辖“合规风险热效地图”，聚焦重点机构、重点人员和业务环节；优化不良问责机制，强化尽职免责及普惠容忍度管控，严厉打击主观故意和道德风险；积极开展民法典学习宣导，组织学习最新司法解释，优化完善各类合同文本，对线上“合同全生命周期”管理模块进行全面分析，提出27项优化清单，从源头堵截法律风险。

　　高质量发展方面，公司树立“以客户为中心”的经营理念，全面梳理组织架构、产品体系和业务流程，以科技系统为支撑，全面提升经营效率。上半年，借助“三个100”行动落地契机，总行部室整合精简，配合考核机制调整，引导人员分流至基层或营销一线，营销人员占全行工作人员总数的30.3%。结合南京地区行政区划，优化分（支）行管理架构，提高区域内服务沟通效率。公司持续优化系统流程，上线上云工作有力推进，互联网移动平台、信贷工厂和决策平台三大项目建设进展加速，基本实现50万以下小额信用贷款100%线上办理、1000万以下贷款手机进件、信贷档案上云管理。公司积极推进体制机制效率转型，全面落实“马上就办”机制，“三清”“三减”行动快速铺开，不断改进内部运作效率。

　　特色发展方面，公司积极响应国家以绿色信贷支持循环经济发展，推动工业结构调整及转型升级的号召，全面推动绿色金融发展。按照“投向绿色、授信绿色、渠道绿色、服围绕重点产业”导向，公司设立首家绿色支行，深耕产业链，支持绿色低碳发展，积极发挥绿色金融“三大功能、五大支柱”在双碳目标实现中的促进作用。截至报告期末，公司绿色贷款余额89.35亿元，增幅达26.13%。公司被列入江苏省绿色金融专委会副主任单位，获得“江苏省绿色金融十大杰出机构”的荣誉，正式签署采纳联合国《负责任银行原则》。

　　（3）四大重点齐头并进

　　报告期内，公司围绕“服务实体经济”目标，行业银行、场景银行、交易银行联动交互，针对所处区域产业集群特点，差异化制定综合金融服务方案，瞄准行业痛点发掘业务机会，支持企业发展。

　　围绕“以客户为中心”目标，社区银行和财富管理银行联动交互。对应南京行政区划，全面优化分（支）行管理架构，一级分支行与各区政府相对应，密切了银政、银企合作关系，形成了更加接地气、通人情、讲服务的金融脉络。公司健全零售板块专业分工与业务统筹相结合的机制，在全行搭建“VIP客户-财富客户-私人银行客户”的三级财富体系，形成“网点大堂经理-分支行理财经理-总行私人银行家”的客户分层服务模式，进一步提升零售客群精细化管理能力和财富管理队伍综合服务能力。

　　（二）主要业务

　　1.公司业务

　　报告期内，对公业务专注本地市场，主动融入长三角一体化和南京都市圈建设，以行业银行建设为抓手，围绕重点产业，深耕产业链，在做好、做优传统公司业务基础上，切实推动投资银行业务、普惠金融、交易银行业务发展。推动全产品营销和综合化服务，加大综合金融服务联动力度，满足重点客户多元化金融服务需求，努力实现从“信用中介”向“金融服务综合提供商”的转变，提高公司客户的综合回报水平。

　　报告期末，本行企业贷款余额984.52亿元（含贴现），较年初增加74.50亿元，增幅8.19%。涉农及小微贷款余额占贷款总额53.55%，较年初增加1.17个百分点；大额贷款占比30.20%，较年初下降2.65个百分点。

　　全面支持实体经济。报告期内，公司紧跟监管政策导向，加大产品服务创新、优化业务审核流程，聚焦服务实体经济，提升小微企业融资的可获得性。

　　从担保方式看，信用方式贷款余额206.19亿元，较年初增加70.84亿元、增幅52.34%，占比15.33%，高于各项贷款平均增速。其中，制造业信用贷款15.94亿元，较年初增加6.02亿元，占全部制造业贷款的19.55%。

　　业务转型有序推进。积极推动行业银行建设，针对客户所处区域产业集群特点，差异化制定行业综合金融服务方案，瞄准行业痛点发掘业务机会，以客户为中心，对公业务多个条线协调联动，服务客户竞争力持续提升。

　　公司业务主动调整业务重心，持续推动业务持续下沉。从“135”老标准向“351”新标准逐步转变，即优先投放300万以下贷款，积极投放300万-500万之间贷款，稳健投放500万-1000万之间贷款，审慎投放1000万-2000万之间贷款。普惠金融明确经营定位，以个体工商户、小微企业、民营企业、涉农贷款为主要客群，积极投放200万的贷款，重点营销50万左右的客户，截至报告期末，客户数量占比74.11%。同时推进数字化转型高效经营，打造了50万元贷款的移动作业平台，通过“线上作业+线下标准化核查”的形式，实现大数据风控和人工辅助确认相互支撑的拓展模式。

　　■

　　增户扩面成效。本行依托三区网格化升级行动，“党建+金融”获客模式与部委办局合作行动有机结合，客户数、授信数、用信数得到大幅提升。

　　报告期内，1000 万元以下小微贷款（含个体工商户）新增建档户数 3.7 万户，新增授信户数0.9万户，新增用信户数 5200 户，新增用信余额 61.1 亿元；微 E贷新增授信户数0.4万户，用信户数 2678 户，用信余额4.36 亿元。

　　ESG体系引领可持续发展。报告期内，公司全面贯彻ESG理念，积极响应国家以绿色信贷支持循环经济发展，推动工业结构调整及转型升级的号召，全面推动绿色发展。从公司治理、政策制度、产品创新、金融科技、内控管理、能力建设等方面，支持绿色低碳发展，促进人与自然和谐共生。截至报告期末，公司绿色贷款余额89.35亿元，增幅达26.13%，是各项贷款增速的6.9倍。公司于2021年4月发布了首份ESG报告，为全国农商行首例。正式签署采纳联合国《负责任银行原则》，成为国内第十家签署PRB的商业银行。获得“江苏省绿色金融十大杰出机构”的荣誉。

　　2.个人业务

　　报告期内，公司积极推动大零售转型工作，重点强化客户经营，盘活全行资金，通过深耕客户做大资产、营收，实现客户和业务的内循环。公司坚持存款立行的基本原则，聚焦核心存款，抢抓强抓负债端稳存增存，稳增长、促转型。

　　报告期末，本行零售贷款余额360.83亿元，较年初增加63.95亿元，增幅21.54%，显著高于贷款总量增幅。其中，个人消费贷较年初净增30.4亿元，增幅57.45%，个人按揭贷款较年初增加12.19亿元，增幅7.2%。储蓄存款767.70亿元，较年初增加86.52亿元，增幅12.70%。2018年以来，储蓄存款保持着较高增长幅度，平均增幅在15%以上。

　　增户扩面成效，城乡居民贷款新增建档户数10.1万户，新增授信户数1万户，新增用信户数6070 户，新增用信余额 21.3 亿元；农户小额信用贷方面，新增建档户数 34.8 万户，新增授信户数 24.9 万户；个人存款结算户（1万元以上）较年初增加2.1万户。三代社保卡发卡41.04万张 .手机银行客户数较年初增加29.6万户。

　　财富管理方面，紧密围绕“以客户为中心”的经营理念，加强财富队伍建设，搭建“VIP客户-财富客户-私人银行客户”的三级财富体系，形成“网点大堂经理-分支行理财经理-总行私人银行家”的客户分层经营模式，健全零售版块专业分工与统筹相结合的机制，提升零售客群精细化管理能力和财富队伍的综合服务能力。同时，聚力产品创新，保障财富类产品供应，对标先进银行，持续开展产品创新和流程优化，做长产品线，不断增加私行专属产品、理财、基金、贵金属、保险等产品的供应，满足客户多元化需求。

　　■

　　信用卡业务方面，持续做深信用卡场景银行。以信用卡和分期业务为主阵地，围绕客户日常消费需求，以客户生活圈为导向加强信用卡场景建设，拓宽分期渠道，丰富小额高频的信用卡场景，实现信用卡场景线上线下全覆盖；加强信用卡重点产品建设，围绕优质客户群，开展“白领金”分期产品推广；持续开展服务三农为主旨的“乡村振兴主题信用卡”推广活动，为涉农主体提供支付结算、资金信贷、信息服务；丰富“京东联名信用卡”权益，全流程开展线上自助申请、审核、发卡、寄卡，线下面签激活，持续提升客户体验。

　　网络金融方面，充分运用公积金、个税等行内外大数据和智能风控技术，为宁、镇、扬三地客户提供小额消费贷款线上申办的全新体验。创新闪贷业务流程，建立“线下灵活审批名单，线上快速审批放款”模式，重点推动批量准入精英时贷类客群、农户客群、民营合作企业客群、两委客群、街道社区工作人员客群5大类客群，优化业务流程，助力网格营销快速批量获客。积极践行普惠金融，探索面向全市居民开放申请的纯线上小额消费贷款产品，该产品普适度更高，将为更多市民提供更为便捷的千人千面的消费贷款服务。积极拓展第三方合作机构，扩大消费贷款营销获客的渠道和规模，与第三方合作机构建立良好且稳定的合作关系。

　　二、主营业务分析

　　财务报表相关科目变动分析表

　　单位:千元币种:人民币

　　■

　　营业收入变动原因说明:投资收益同期减少315,875千元（上年同期，公司处置部分利率债实现投资收益）；公司积极推动战略转型，主营业务回归本源，重点调整业务结构，加大小微贷款投放，降低同业资产规模，营业收入环比一季度增长3.2%。

　　经营活动产生的现金流量净额变动原因说明:向其他金融机构拆入资金净增加额减少。

　　投资活动产生的现金流量净额变动原因说明:收回投资收到的现金增加。

　　筹资活动产生的现金流量净额变动原因说明:偿还债务支付的现金减少。

　　（一）收入分析

　　单位:千元币种:人民币

　　■

　　存放同业和拆放同业利息收入减少、买入返售金融资产利息收入增加的原因说明：报告期内，公司同业资产结构调整，存放、拆放业务规模大幅下降，买入返售业务大幅增加。

　　手续费及佣金收入减少的原因说明：响应国家政策号召，加强对实体经济的减费让利；根据财政部新规要求，将分期手续费纳入贷款利率收入。

　　投资收益减少的原因说明：上年同期，公司处置部分利率债实现投资收益。

　　（二）成本分析

　　单位:千元币种:人民币

　　■

　　（三）资产及负债状况

　　单位:千元币种:人民币

　　■

　　证券代码： 601860 证券简称：紫金银行公告编号：2021-039

　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　第三届董事会第二十二次会议决议公告

　　本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）第三届董事会第二十二次会议于2021年8月26日在公司总部以现场结合视频方式召开，会议通知及会议材料于2021年8月16日以电子邮件方式发出。本次会议由董事长汤宇主持，会议应出席董事13名，实际出席董事13名。部分监事及高级管理人员列席会议。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　一、关于2021年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年半年度报告》和《江苏紫金农村商业银行股份有限公司2021年半年度报告摘要》。

　　二、关于制定《紫金农商银行2021年度高级管理人员绩效评价办法》的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、关于制定《紫金农商银行外包风险管理暂行办法》的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、关于与部分关联方关联交易事项的议案

　　1.苏银理财有限责任公司关联交易事项

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　关联董事张丁回避表决。

　　2.南银理财有限责任公司关联交易事项

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　关联董事孙隽回避表决。

　　独立董事对此议案出具了事前认可声明，并发表了独立意见。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《关联交易公告》。

　　五、2021年上半年风险管理工作报告

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、关于修订《绩效薪酬延期支付管理办法》的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2021年8月28日

　　证券代码： 601860 证券简称：紫金银行公告编号：2021-043

　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司更正公告

　　因工作人员疏忽，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）现对《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书》进行更正，更新稿详见附件。

　　《关于调整股东大会对董事会授权的议案》已经公司2020年年度股东大会审议通过。

　　公司对因此给投资者带来的不便深表歉意。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2021年8月28日

　　附件：

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书

　　根据《中华人民共和国公司法》等有关法律法规、监管规章以及《江苏紫金农村商业银行股份有限公司章程》的规定，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）股东大会授予董事会行使以下权限：

　　第一部分业务审批权限

　　一、非关联交易业务审批权限

　　（一）授信、用信及外汇业务审批权

　　授信业务、用信业务、外汇业务、黄金业务、金融衍生品业务由董事会审批。

　　（二）权益性投资审批权

　　单个项目投资（含发起设立、参股及增资、收购兼并金融机构等）金额不超过本行最近一期经审计的净资产值15%的股本权益性投资事项，由董事会审批。

　　（三）投资业务审批权

　　有权审批国债、央票、地方政府债、政府支持机构债、金融债、非金融企业债、资产支持证券以及监管部门批准的其他投资业务，但单个主体的投资余额在本行最近一期经审计的净资产值15%以内（国债、央票、地方政府债、政府支持机构债、政策性金融债除外）。

　　（四）资产购置审批权

　　1．固定资产购置审批权

　　对单项资产价值不超过10亿元的科技系统购置事项，由董事会审批。对单项资产价值不超过10亿元的固定资产购置事项，由董事会审批。年终决算后，董事会应将固定资产购置计划实际执行情况作为年度财务决算报告的重要组成部分，一并上报股东大会审议批准。

　　2．信贷资产购买审批权

　　向其他金融机构购买信贷资产，由董事会审批。

　　3．符合监管要求的其他非信贷资产购置审批权

　　单项资产价值不超过本行最近一期经审计的净资产值15%以内的符合监管要求的其他非信贷资产购置事项，由董事会审批（不含债券、股权投资）。

　　（五）资产处置审批权

　　1.固定资产处置审批权

　　拟处置的单项固定资产账面净值如不超过10亿元，由董事会审批。

　　2.权益性资产处置审批权

　　单个项目金额不超过本行最近一期经审计的净资产值15%的股权资产处置事项，由董事会审批。

　　3.信贷和其他非信贷资产处置审批权

　　信贷和其他非信贷资产处置事项，由董事会审批。

　　上述三项所称资产处置，包括出售、转让、债务减免和其他协议处置事项、抵债资产处置事项、资产证券化（含正常资产及不良资产）、收（受）益权转让（含正常资产及不良资产）等行为，但不包括以有关资产提供担保的行为。

　　其中，单项资产价值不超过本行最近一期经审计的净资产值15%以内的符合监管要求的其他非信贷资产处置事项，由董事会审批（不含债券、股权投资）。

　　（六）资产核销审批权

　　1.信贷资产核销审批权

　　单户金额不超过本行资本净额8%的信贷资产核销事项，由董事会审批。

　　2.固定资产核销审批权

　　单项固定资产账面净值不超过1亿元的核销事项，由董事会审批。

　　3.权益性投资核销审批权

　　单个项目金额不超过1亿元的股权资产核销事项，由董事会审批。

　　4.其他非信贷资产核销审批权

　　单户金额不超过本行资本净额8%的其他非信贷资产核销事项，由董事会审批。

　　（七）资产抵押及本行对外担保事项审批权

　　单笔金额不超过10亿元对外提供资产抵押或本行对外担保事项，由董事会审批。

　　（八）对本行股权转让、赠予、继承的审批权

　　本行股份的转让、赠予和继承事项，由董事会审批。

　　二、关联交易业务审批权限

　　（一）审核批准经股东大会审议同意的日常关联交易预计额度内的关联交易具体事项。

　　（二）银保监口径关联交易审批权：审核批准与关联方发生的除涉及主要股东及其控股股东、实际控制人的重大关联交易以外的关联交易。

　　（三）证监口径关联交易审批权：审核批准与关联方发生的交易金额（不含本行为关联方提供担保）占本行最近一期经审计净资产百分之五以内（不含）的关联交易。交易金额的计算根据《上海证券交易所上市公司关联交易实施指引》的规定。

　　第二部分本行行政管理权限

　　一、人事管理权

　　根据章程规定，决定董事会专门委员会、本行行长、董事会秘书的人选、报酬事项和奖惩事项。根据行长的提名，聘任或解聘本行副行长、行长助理、风险总监，以及财务、审计、合规部门和总行营业部负责人，并决定其报酬事项和奖惩事项；审议批准董事会各委员会提出的议案，监督高级管理层的履职情况，听取本行行长的工作汇报并检查行长的工作。

　　二、财务管理权

　　根据章程规定，制定年度财务预算方案、决算方案、利润分配方案和弥补亏损方案，以及注册资本增加或减少方案，制定发行本行债券的方案。

　　三、综合管理权

　　（一）决定本行发展战略、经营计划、投资方案、风险管理和内部控制政策，制定本行基本风险管理、内部控制、内部审计等基本管理制度，并监督制度和政策执行情况；

　　（二）负责本行信息披露事项，并对本行的会计和财务报告体系的完整性、准确性承担最终责任；

　　（三）对外赠予审批权

　　审批单项对外赠予（包括公益性捐赠、商业性赞助等）支出不超过本行净资产0.5%。

　　对遭遇突发重大事件地区的援助如超过以上额度，可由董事会审批，但需三分之二以上董事表决通过。

　　（四）经济纠纷处理权

　　对本行与客户发生的经济纠纷，有权以本行名义直接对外处理纠纷，依法解决纠纷。

　　（五）境内投资设立和入股的法人机构的相关事项审批权

　　本行在境内投资设立和入股的法人机构（含具有法人资格的银行、非银行机构），该法人机构对外投资、增加资本金、分立、合并等重大事项，以及境内分支机构设立、合并、撤销，由董事会审议决定；涉及投资额度的，按照本授权方案关于股权投资的审批权限执行。

　　（六）其他决策权限

　　除本行《章程》和《股东大会议事规则》中明确由股东大会决策的事项外，其他决策权限由董事会依据相应规定行使或对行长进行转授权。

　　（七）授权期限

　　本授权方案有效期自股东大会通过之日起至下次重新授权日止。

　　证券代码： 601860 证券简称：紫金银行公告编号：2021-044

　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　第三届监事会第十九次会议决议公告

　　本公司监事会及全体监事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称 “公司”）第三届监事会第十九次会议于2021年8月26日在公司总部以现场结合视频方式召开，会议通知及会议材料于2021年8月16日以电子邮件方式发出。本次会议由周石华监事长主持，会议应出席监事9人，实际出席监事9人。本次会议的召集、召开符合《公司法》等法律法规和公司《章程》的有关规定。

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　一、关于2021年半年度报告及摘要审核意见的议案

　　结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　经审核，监事会认为：公司2021年半年度报告及摘要的编制和审议程序符合《公司法》等法律、法规以及本行《章程》和内部控制制度的有关规定；公司2021年半年度报告及摘要的内容和格式符合中国证监会和上海证券交易所的各项规定，所包含的信息真实反映出公司2021年半年度的经营管理和财务状况等事项；监事会出具本意见前，未发现参与2021年半年度报告及摘要编制的人员有违反保密规定、损害本行利益的行为。

　　二、关于董事会2021年上半年合规管理工作履职情况的评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　三、关于高级管理层2021年上半年合规管理工作履职情况的评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　四、关于2021年上半年案件防控工作的评价报告

　　表决结果：赞成9票；反对0票；弃权0票。

　　五、关于核发2020年度非职工监事履职挂钩薪酬的议案

　　表决结果：赞成4票；反对0票；弃权0票。

　　监事许莉、周昕明、闫海峰、李明员、刘瑾回避表决。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商银行股份有限公司监事会

　　2021年8月28日

　　证券代码： 601860 证券简称：紫金银行公告编号：2021-039

　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司

　　第三届董事会第二十二次会议决议公告

　　会议以现场记名投票表决方式审议通过了以下议案：

　　一、关于2021年半年度报告及摘要的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　二、关于制定《紫金农商银行2021年度高级管理人员绩效评价办法》的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　三、关于制定《紫金农商银行外包风险管理暂行办法》的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　四、关于与部分关联方关联交易事项的议案

　　1.苏银理财有限责任公司关联交易事项

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　关联董事张丁回避表决。

　　2.南银理财有限责任公司关联交易事项

　　表决情况：12票赞成，0票反对，0票弃权。

　　关联董事孙隽回避表决。

　　独立董事对此议案出具了事前认可声明，并发表了独立意见。

　　详见公司同日在上海证券交易所网站披露的《关联交易公告》。

　　五、2021年上半年风险管理工作报告

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　六、关于修订《绩效薪酬延期支付管理办法》的议案

　　表决情况：13票赞成，0票反对，0票弃权。

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2021年8月28日

　　证券代码：601860 证券简称：紫金银行公告编号：2021-041

　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易公告

　　重要内容提示：

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“公司”）同意与苏银理财有限责任公司开展代销理财业务合作，计划合作金额不超过20亿元，费率约为0.3%；同意与南银理财有限责任公司开展代销理财业务合作，计划合作金额不超过20亿元，费率约为0.3%。

　　本次关联交易为公司日常经营的正常代销业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　本次关联交易无需提交股东大会审议。

　　回避表决事项：公司董事孙隽、张丁按规定回避表决。

　　一、关联交易概述

　　公司第三届董事会第二十二次会议审议通过了《关于与部分关联方关联交易事项的议案》，同意与苏银理财有限责任公司开展代销理财业务合作，计划合作金额不超过20亿元，费率约为0.3%，预计产生费用不超过600万元，占公司上一年度经审计净资产的0.04%；同意与南银理财有限责任公司开展代销理财业务合作，计划合作金额不超过20亿元，费率约为0.3%，预计产生费用不超过600万元，占公司上一年度经审计净利润的0.04%。本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重组。

　　至本次关联交易为止，过去12个月内公司与同一关联人或不同关联人之间交易类别相关的关联交易未达到公司近一期经审计净资产绝对值5%以上。

　　二、关联方介绍

　　（一）关联关系介绍

　　1.苏银理财有限责任公司

　　江苏银行股份有限公司为本公司关联方，苏银理财有限责任公司为江苏银行股份有限公司的全资子公司。

　　2.南银理财有限责任公司

　　南京银行股份有限公司为本公司关联方，南银理财有限责任公司为南京银行股份有限公司的全资子公司。

　　（二）关联方基本情况

　　1.苏银理财有限责任公司

　　苏银理财有限责任公司成立于2020年8月20日，公司类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），法定代表人高增银，注册资本200000万元人民币，注册地址为南京市建邺区嘉陵江东街8号综合体B5幢15层，经营范围：非银行金融业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

　　截至2020年12月末，苏银理财有限责任公司总资产202693.5万元，净资产200419.2万元，实现营业收入3163.28万元，净利润419.2万元。

　　2.南银理财有限责任公司

　　南银理财有限责任公司成立于2020年8月20日，公司类型为有限责任公司，法定代表人童建，注册资本200000万元人民币，注册地址为南京市建邺区奥体大街60号国际研发总部园02栋13-14层，经营范围：非银行金融业务（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动，具体经营项目以审批结果为准）。

　　截至2020年12月末，南银理财有限责任公司总资产206369.66万元，净资产203225.95万元，实现营业收入6797.37万元，净利润3225.95万元。

　　三、关联交易价格确定的一般原则和方法

　　本次关联交易的定价依据市场化原则，按一般商业条款进行，交易条件不优于对非关联方同类交易的条件。

　　四、关联交易的目的以及对上市公司的影响

　　本次关联交易为公司日常经营的正常代销业务，对公司正常经营活动及财务状况无重大影响。

　　五、关联交易应当履行的审议程序

　　根据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司关联交易管理办法》《江苏紫金农村商业银行股份有限公司股东大会对董事会授权书》的规定，本次关联交易由风险管理与关联交易控制委员会审查后，提交董事会审议。因交易金额不足公司上一年度经审计净资产的5%，无需提交股东大会审议。

　　本次与苏银理财有限责任公司、南银理财有限责任公司的关联交易事项已经公司第三届董事会第二十二次会议审议通过，履行规定程序。

　　六、独立董事意见

　　上述关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。同时，公司独立董事发表独立意见如下：

　　本次关联交易属于银行经营范围内发生的常规业务，公司与关联方之间的交易遵循市场化定价原则，以不优于对非关联方同类交易的条件进行，没有损害公司和股东、特别是中小股东的利益，符合关联交易管理要求的公允性原则，不影响公司独立性，不会对公司的持续经营能力、盈利能力及资产状况构成不利影响。公司董事会在审议该议案前取得了我们的事前认可，公司董事会在审议该议案时，关联董事均回避表决，决策程序符合有关法律法规、规范性文件和公司《章程》的相关规定。

　　七、备查文件

　　（一）独立董事事前认可声明

　　（二）独立董事意见

　　（三）董事会决议

　　特此公告。

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司董事会

　　2021年8月28日

　　证券代码：601860 证券简称：紫金银行公告编号：2021-042

　　可转债代码：113037 可转债简称：紫银转债

　　江苏紫金农村商业银行股份有限公司关于

　　首次公开发行部分限售股上市流通的公告

　　重要内容提示：

　　本次限售股上市流通数量为1,442,426股

　　本次限售股上市流通日期为2021年9月3日

　　一、本次限售股上市类型

　　经中国证券监督管理委员会（以下简称“中国证监会”）《关于核准江苏紫金农村商业银行股份有限公司首次公开发行股票的批复》（证监许可[2018]1603号）核准，江苏紫金农村商业银行股份有限公司（以下简称“紫金银行”或“公司”）首次公开发行人民币普通股（A股）366,088,889股，并于2019年1月3日在上海证券交易所挂牌上市，发行后公司总股本为3,660,888,889股，其中限售股3,294,800,000股，占公司总股本的90%。

　　本次上市流通的限售股为公司首次公开发行限售股，总计1,442,426股,锁定期为自股份登记在公司股东名册之日起36个月。该部分限售股将于2021年9月3日锁定期届满上市流通。

　　二、本次限售股形成后至今公司股本数量变化情况

　　本次限售股形成后至今，除可转换公司债券转股外，公司未发生配股、公积金转增等导致公司股本数量发生变化的事项。

　　三、本次限售股上市流通的有关承诺

　　根据《江苏紫金农村商业银行股份有限公司首次公开发行A股股票招股说明书》（以下简称“招股说明书”），首次公开发行前股东所持股份的流通限制如下：

　　自所持股份登记在发行人股东名册之日起36个月内，不转让或者委托他人管理其已持有的发行人股份，也不由发行人回购其持有的股份。

　　截至本公告日，本次申请上市的限售股持有人不存在相关承诺未履行影响本次限售股上市流通的情况。

　　四、控股股东及其关联方资金占用情况

　　公司不存在控股股东及其关联方占用资金的情况。

　　五、中介机构核查意见

　　保荐机构中信建投证券股份有限公司经核查后，认为：

　　紫金银行本次限售股份上市流通符合《上海证券交易所股票上市规则》以及《上海证券交易所上市公司持续督导工作指引》等相关法律法规和规范性文件的要求；本次限售股份解除限售数量、上市流通时间等均符合有关法律、行政法规、部门规章、有关规则和股东承诺；本次解除限售股份股东严格履行了其在首次公开发行股票中做出的股份锁定承诺；截至核查意见出具之日，紫金银行关于本次限售股份相关的信息披露真实、准确、完整。

　　中信建投证券对紫金银行本次限售股份解禁上市流通事项无异议。

　　六、本次限售股上市流通情况

　　本次限售股上市流通数量为1,442,426股；

　　本次限售股上市流通日期为2021年9月3日；

　　本次限售股上市流通明细清单

　　单位:股，%

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　　七、股本变动结构表

　　■

　　八、上网公告附件

　　《中信建投证券股份有限公司关于江苏紫金农村商业银行股份有限公司首次公开发行部分限售股解禁上市流通的核查意见》

　　特此公告。