行政处罚决定书（吉银保监罚决字〔2020〕18号）

原标题：行政处罚决定书（吉银保监罚决字〔2020〕18号） 来源：吉林

吉银保监罚决字〔2020〕18号

当事人：牟雪彤

身份证号：22012419721129XXXX

职务：时任中国人寿保险股份有限公司德惠支公司副经理（主持工作）

住址：吉林省德惠市建设街新村委28组

根据《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国行政处罚法》等有关规定，我局对中国人寿保险股份有限公司德惠支公司涉嫌违法一案进行了调查、审理，并依法向当事人告知了作出行政处罚的事实、理由、依据以及当事人依法享有的权利，当事人牟雪彤未提出陈述申辩意见。本案现已审理终结。

经查，中国人寿保险股份有限公司德惠支公司(以下简称中国人寿德惠支公司)存在未如实记录保险业务事项的违法违规问题：

（一）未如实记录销售人员信息

2018年和2019年，中国人寿德惠支公司承保的德惠市中小学《国寿学生儿童意外伤害保险（2013版）》及附加险中，共有74笔业务系统载明的代理人为升华茂林保险销售服务有限公司吉林省分公司，其中2018年33笔、2019年41笔。上述业务保费收入共计5,513,250元，其中2018年保费收入共计3,539,200元，被保险人共计35,392人；2019年保费收入1,974,050元,被保险人共计15,086人。该公司指定外勤员工郭某某为上述74笔业务的销售人员，并在汇交申请书中进行记录，郭某某实际未参与上述业务销售。

2018年12月18日，中国人寿德惠支公司承保了1笔保险单号为2018220124853410012642的校园意外伤害保险，该公司指定外勤员工韩某为上述业务的销售人员，并在汇交申请书中进行记录，韩某实际未参与上述业务销售。

（二）未如实记录校园险业务保费缴纳信息

2018年12月18日，中国人寿德惠支公司承保了1笔保险单号为2018220124853410012642的校园意外伤害保险。在该公司系统、汇交申请书和被保险人清单中记录的汇交人为李某，投保人为被保险人的法定监护人，保费为每人3元，共计24,723元。被保险人共计8241人，为德惠市2018年在该公司投保《国寿学生儿童意外伤害保险（2013版）》的全体初中学生，保险金额为15万元每人，保单生效日追溯至2018年9月1日，保险期限为一年。该笔业务为中国人寿德惠支公司在投保人和被保险人不知情的情况下承保，保费也不是由投保人和被保险人缴纳。

（三）未如实记录学生险业务承保信息

2018年和2019年，在中国人寿德惠支公司承保的德惠市中小学《国寿学生儿童意外伤害保险（2013版）》及附加险中，共有74笔业务系统载明的代理人为升华茂林保险销售服务有限公司吉林省分公司，其中2018年33笔、2019年41笔。该公司留存的汇交申请书等材料中记载的上述业务的汇交人均为姚某，经查姚某不直接参与上述业务的保费收取工作，被保险人清单不是由其整理，汇交申请书中的“汇交人签字/盖章”栏目中的手写签名也不是其本人签具。此外，该公司留存的上述业务的被保险人清单中的被保险人签字，不是由被保险人的法定监护人本人签具，实际均由该公司员工代签。

时任中国人寿保险股份有限公司德惠支公司副经理（主持工作）牟雪彤作为直接负责的主管人员，应对上述违法行为承担责任。

上述事实有现场检查事实确认书、《人身保险专业代理委托协议》、《人身保险专业代理委托补充协议》、劳动合同、团险销售人员保险代理合同、银行存折流水、银行卡交易明细、银行业务回单、团险渠道中介机构手续费对账单及相关财务凭证、调查笔录、汇交申请书、相关人员任职文件等证据证明。

上述行为违反了《中华人民共和国保险法》第八十六条的规定，依据《中华人民共和国保险法》第一百七十一条，我局决定作出对牟雪彤警告并罚款5万元的行政处罚。

当事人应当在接到本处罚决定书之日起15日内，持缴款码（将在处罚决定书送达后告知）到财政部指定的12家代理银行中的任一银行进行同行缴款。逾期，将每日按罚款数额的3%加处罚款。

当事人如不服本处罚决定，可在接到本处罚决定之日起60日内依法向中国银保监会申请行政复议或在6个月内向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。复议和诉讼期间，上述决定不停止执行。

2020年8月3日

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