典型非法集资活动“四部曲”及常见套路|收益_新浪财经

原标题：典型非法集资活动“四部曲”及常见套路来源：平安基金微视界

典型非法集资活动“四部曲”及常见套路

非法集资“四部曲”

第一步：画饼。

非法集资人会编织一个或多个尽可能“ 高大上” 的项目。以“ 新技术” 、“ 新革命” 、“ 新政策” 、“ 区块链” 、“ 虚拟货币” 等为幌子，描绘一幅预期报酬丰厚的蓝图，把集资参与人的胃口“ 吊” 起来，让其产生“ 不容错过”“ 机不可失” 的错觉。非法集资人一般会把“ 饼” 画大，尽可能吸引参与人眼球。

第二步：造势。

利用一切资源把声势做大。非法集资人通常会举办各种造势活动，比如新闻发布会、产品推介会、现场观摩会、体验日活动、知识讲座等；组织集体旅游、考察等，赠送米面油、话费等小礼品；大量展示各种或真或假的“ 技术认证”“ 获奖证书”“ 政府批文” ；公布一些领导视察影视资料，公司领导与政府官员、明星合影；故意把活动选在政府会议中心、礼堂进行，其场面之大、规格之高极具欺骗性。

第三步：吸金。

想方设法套取你口袋里的钱。非法集资人通过返点、分红，给参与人初尝“ 甜头” ，使其相信把钱放在他那儿不仅有可观的收入，而且比放在自己口袋里还安全，参与人不仅将自己的钱倾囊而出，还动员亲友加入，集资金额越滚越大。

第四步：跑路。

非法集资人往往会在“ 吸金” 一段时间后跑路，或者因为原本就是“ 庞氏骗局” 人去楼空，或者因为经营不善致使资金链断裂。集资参与人遭受惨重经济损失，甚至血本无归。

非法集资常见套路

非法集资违法犯罪分子为了引诱群众达到非法集资目的，通常采取以下手段骗取群众信任。

1.装点公司门面，营造实力假象。

不法分子往往成立公司，办理工商执照、税务登记等手续，貌似合法，实则没有金融资质。这些公司或办公地点高档豪华，或宣传国资背景，或投入重金通过各类媒体甚至央视进行包装宣传，或在高档场所（如人民大会堂）举行推介会、知识讲座，邀请名人、学者和官员站台造势，展示与领导合影及各种奖项，欺骗性更强。

2.编造投资项目，打消群众疑虑。

从过去的农林矿业开发、民间借贷、房地产销售、原始股发行、加盟经营等形式逐渐升级包装为投资理财、财富管理、金融互助理财、海外上市、私募股权等形形色色的理财项目，并且承诺有担保、可回购、低风险、高回报等。

3.承诺高额回报，编造“致富”神话。

高利引诱，是所有诈骗犯罪分子欺骗群众的不二法门。不法分子一开始按时足额兑现先期投入者的本息，然后是拆东墙补西墙，用后来人的钱兑现先前的本息，等达到一定规模后，便秘密转移资金，携款潜逃。

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