济安金信｜2023年度养老金产品高质量发展论坛在深圳前海成功举办

2023年5月26日，由济安金信、财联社强强联合主办的养老金产品高质量发展论坛暨养老金产品及管理人“群星汇”颁奖典礼于深圳前海成功举办。本次评奖由济安金信养老金研究中心评选，学术支持单位是中国人民大学金融信息中心，战略合作伙伴是中国社科院保险与经济发展研究中心。本届论坛得到深圳市宝安区政府的大力支持，朱云副区长莅临论坛现场致辞，向参会资管行业嘉宾全面介绍宝安区发展战略蓝图。

2013年，人社部发行养老金产品，开启了中国职业养老金（企业年金和职业年金）的产品化时代。在人社部的持续规范管理和严格监管下，养老金产品规模从2013年的149亿元增加至2022年底的2.17万亿元，投资运作的养老金产品数量595只。近三年来，养老金产品规模占企业年金和职业年金市场规模的比例一直维持在43%以上。

经过10年的快速发展，养老金产品已成为养老金投资的有效投资工具，可在不同类型投管人、不同投资经理、不同产品类型、不同区域市场间进行分散化投资和多元化资产配置，极大提高了我国养老金的投资管理效率。回顾养老金产品发展历程，养老金产品实际运作中还存在非公开发行和定制产品等情形，展望养老金产品发展，为了有效规避养老金投资过程中的各种风险，引导养老金市场有序规范发展，促进养老金产品市场高质量发展，独立第三方评价机构对养老金产品进行专业评价是非常必要的，也是可行的。

济安金信作为国内同时具有基金评级和基金评奖资质的两家独立第三方评价机构之一。基于对养老金资产属性和风险偏好特征的深刻理解和认知，利用公开市场数据，济安金信创造性地建立一套科学合理的养老金产品评价指标体系，2021年开始对标准化养老金产品进行公开评级工作。评级周期要求运作满3年，旨在引导养老金产品市场长期价值投资和长期业绩考核；获评五星评级的养老金产品须同时满足两个条件：公开发行和持有人数量大于1，旨在引导养老金产品公开公平、规范管理和高质量发展。

目前，济安金信的养老金评价体系已经覆盖了我国的三支柱养老金体系。2010年，济安金信获得首批公募基金评级资质开展公募基金公开评级工作，2021年起开始公募FOF基金的公开评级工作，2022年11月起个人养老金基金产品采用FOF基金的形式投资运作；经过多年发展，养老金产品已经成为养老金的有效投资工具，基于公开市场数据，2021年起济安金信养老金研究中心开始对养老金产品进行公开评级工作；资管新规过渡期结束后，银行理财产品完成净值化转变，2022年起，济安金信开始对银行理财产品进行公开评级工作。截止2022年底，济安金信的评价体系已经覆盖了养老金三支柱体系中的净值化产品。

本次2023年度养老金产品高质量发展论坛，是中国资管“群星汇”颁奖典礼暨行业高质量发展论坛的重要组成部分。另外，两个论坛是公募基金高质量发展论坛和银行理财高质量发展论坛。

养老金产品论坛的主旨演讲部分，邀请了国内大型央企委托人代表，中石化产融养老有限公司副总经理元勋做《大型央企养老金管理实践与思考》精彩主旨演讲。元勋介绍了央企年金的管理模式及其运营过程中面临的问题，分享了中石化企业年金管理的成功经验，对如何提升央企年金管理效率，元总指出中石化在以下四个方面进行有益的探索：一是开展个人选择权，完善分类规划收支方案；二是加强信息化建设，打造数智化年金管理平台；三是建立适合央企自身特点的投资管理体系；四是建立科学的考核管理制度。在大型央企专业化养老金管理中，养老金产品是一个非常重要的管理手段、也是平衡不同风格管理人之间的重要抓手，希望大家一起呼吁和推动养老金产品的规范发展，更有利于企业年金做资产配置。

论坛邀请了养老金产品的优秀管理人平安养老保险股份有限公司党委书记、董事长甘为民做《专业创造价值，养老金产品助力三支柱体系建设》精彩主旨演讲。甘为民回顾了养老金产品十年的发展历程，分享了平安养老在养老金产品管理方面的五点成功经验：优秀的投资领军人，专业的投资团队，科学的方法论体系，良好的投研融合文化，全面的风险管理。甘为民指出，展望未来，我国养老金产品的高质量发展之路可以围绕着“全方位服务三支柱养老保险体系、吸引优秀投资经理发行特色产品、鼓励第三方专业评级机构参与”等三个方面开展。

养老金研究中心主任闫化海分享了《独立第三方评级助力养老金产品高质量发展》。闫化海指出，2021年济安金信开展养老金产品的公开评级工作，开创了中国养老金评级的新时代，养老金产品评级作为养老金管理的有效管理工具，将持续助力养老金产品高质量可持续发展。对监管部门而言，可作为监管的过程管理和结果管理工具；对委托人和代理人而言，可作为绩效评估工具、投资监督工具、资金管理工具等；对养老金管理机构而言，可以作为事前、事中、事后的风险管理工具、投资监督工具和绩效评估工具等；对养老金投资者而言，可以作为选择和投资个人养老金产品的依据和参考。济安评级体系覆盖了我国养老金三支柱体系，将持续为养老金客户提供专业的养老金产品评级服务，助力养老金三支柱体系的完善优化，促进资本市场高质量可持续发展。

养老金研究中心是济安金信公司旗下提供养老金投资管理、咨询、顾问服务的平台，涵盖第一支柱基本养老保险基金、第二支柱职业养老金（企业年金和职业年金）、第三支柱个人养老金，为监管部门、养老金管理机构、委托人和代理人、个人养老金投资者提供包括但不限于养老金计划管理、管理人评价、资产配置、养老金FOF和MOM管理、养老金产品评级、养老金投资顾问和养老金咨询等服务。创立的中国企业年金指数（作为养老金投资的业绩基准和投资工具）已运行十二年，其收益率完美匹配社保基金和企业年金实际业绩；2021年8月上线济安金信养老金产品评级系统，2022年9月开展养老金产品管理人评级，为各类养老金客户提供专业的养老金产品评级服务。

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