金融机构反洗钱检查迎检准备和注意事项

金融机构反洗钱检查迎检准备和注意事项

柒七

一、迎检准备工作

收到人民银行或者其他机构反洗钱检查通知后，迎检准备工作包括自查梳理薄弱环节并加以完善、按照人行检查清单准备资料等。自查梳理导图具体如下：

二、反洗钱迎检过程中的注意事项

1、准备阶段

（1）收到检查通知后，检查信息的内部传递，高级管理人员及全体员工应高度重视，做好相应准备和配合工作。准备工作中包括全员熟习反洗钱法规中的重要内容、熟知各自岗位的反洗钱职责等。

（2）自查梳理薄弱环节并加以完善，同时按照检查清单准备反洗钱工作资料。涉及可能会现场通过系统查看的，确保展示系统功能的工作人员熟练使用系统。准备反洗钱工作资料时，除了按照清单准备资料外，将检查期内制度变更、反洗钱小组成员变更、重要信息变更的报备资料，金融机构自评估的报备资料，大额交易和可疑交易审核确定后上报的资料（如有），内部检查和审计报告及相关整改报告，协查资料等准备好备查。

（3）资料准备过程中，对资料的提供的形式以便捷、可阅读、可获取为原则。不限于纸质、电子、系统展示等。不论何种形式，资料准备应分门别类、整洁有序。

（4）如有条件，公司可组织迎检前的“路演”。站在检查单位的角度上问询反洗钱法规的内容、执行情况，查看各岗位是否熟知自己在反洗钱工作中的职责、反洗钱保密义务的意识和执行情况等。

（5）建议制作反洗钱工作汇报材料（文字或PPT等形式不限），内容包括反洗钱组织架构和人员配备、制度建设、反洗钱培训与宣传、系统建设、反洗钱义务落实情况（具体反洗钱各项工作的落实）、反洗钱考核等方面，便于检查单位对机构整体反洗钱工作有初步的认识。

2、检查过程中

（1）公司可指定一名或若干名人员，统一对接检查组。

（2）资料提供及时、详实，积极与检查组沟通，对有疑问，需要解释或者补充提供资料的，积极反馈和提供义务履行证明材料，保持顺畅沟通。

（3）检察人员认为必要时可通过组织反洗钱测试、反洗钱问卷调查以及访谈相关人员的方式，了解反洗钱培训的效果。所以做好参与测试或访谈的准备，根据检查人员的指示执行。

（4）配合检查过程中，也应时刻关注反洗钱工作保密制度的落实，例如查阅、复制涉密档案应当实施书面登记制度等。

（5）现场需要查看系统，演示系统功能的，相关人员熟悉系统功能，使用熟练。

3、检查结束后

（1）与检查组确认检查结果，正视存在的不足和需要完善之处，按照要求完成整改。

（2）确认是否有下阶段的工作安排。认真听取检查组指导，举一反三。不仅当下完成整改，更要持续符合要求。

特别说明：本文检查要点的梳理主要参考了中国人民银行反洗钱局编著的《反洗钱执法检查手册》。

（转自：智汇大叔）

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