国家外汇管理局局无锡分局公布了一张千万级罚单。朱某因非法介绍买卖外汇和非法买卖外汇被罚没1578.27万元。
非法买卖外汇是指在国家规定的交易场所以外进行外汇买卖,根据《中华人民共和国外汇管理条例》第四十五条的规定, 非法买卖外汇包括私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇等情形。
不仅经营地下钱庄是违法犯罪行为,通过地下钱庄非法买卖外汇也是违法违规行为。
(1) 什么是地下钱庄?
地下钱庄是未经金融监管部门批准擅自经营汇兑、借贷和支付结算等金融业务的非法组织。
(2)地下钱庄的常见操作有哪些?
跨境对敲。通过境内交割人民币、境外交割外币的方式实现资金实质上兑换和跨境转移。
构造交易。以虚假欺骗手段,构造合法交易形式,掩盖非法目的,实现资金跨境转移。
其他非法经营模式。如黄牛换汇、现金走私、银行卡境外刷卡提现、利用虚拟媒介(如比特币、泰达币、游戏点卡、游戏代币)实现资金跨境转移等。
(3)如何辨别正规外汇买卖行为和地下钱庄?
根据外汇管理相关规定,企业、个人在境内购汇、结汇一般只能在有结售汇经营资质的金融机构进行,小额兑换也可以在批准的个人本外币兑换特许机构进行;在上述场所以外办理结汇、购汇均为非法交易,涉嫌参与地下钱庄交易。
(4)地下钱庄的经营者违法吗?
地下钱庄的经营者可能构成非法经营罪、洗钱罪等。
(5)地下钱庄的使用者违法吗?
通过地下钱庄交易构成非法买卖外汇,相关主管部门可根据《外汇管理条例》进行处罚:构成犯罪的,依法追究刑事责任。
(6)地下钱庄的危害有哪些?
① 破坏经济金融秩序。大量资金脱离监管无序流动,容易积聚和诱发金融风险,危害经济安全与稳定。
② 助长上游犯罪。为贪污、走私、贩毒、骗税、涉赌、诈骗、恐怖融资等上游犯罪提供服务,导致巨额资金外流。
③资金损失风险。地下钱庄一旦卷款潜逃,“客户”将蒙受巨大财产损失。
④ 法律风险。通过非法渠道汇兑资金,违反外汇管理规定,面临行政处罚风险,情节严重的甚至构成犯罪。
⑤造成经济金融统计失真,影响经济决策和政策制定。
(7)如何处罚?
通过地下钱庄非法买卖外汇案件处罚依据《外汇管理条例》第四十五条:私自买卖外汇、变相买卖外汇、倒买倒卖外汇或者非法介绍买卖外汇数额较大的,由外汇管理机关给予警告,没收违法所得,处违法金额30%以下的罚款;情节严重的,处违法金额30%以上等值以下的罚款;构成犯罪的,依法追究刑事责任。
(转自:智汇大叔)
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