2024年4月外汇局公示处罚信息分析|结汇_新浪财经

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在2024年4月期间各级外汇管理部门共公示处罚案例81个，涉及44名个人，24家企业，10家银行业金融机构，3家保险机构，累计罚没金额6,550.79万元。

从处罚金额看，最高单笔罚没金额729.27万元，为威海庆全电子科技有限公司因非法结汇，违反《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第二十三条和《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第四点和第五点，国家外汇管理局威海市分局根据《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第四十一条第二款给予其处罚。

除此以外，单笔罚单金额不低于100万元罚单有18份，涉及10名个人，6家企业，2家银行。

个人案例

个人违规主要为：非法介绍买卖外汇、非法买卖外汇；非法买卖外汇；违反规定将境内外汇转移境外；变相买卖外汇；银行违反规定办理结汇业务，时任该行国际业务部总经理负直接责任；逃汇。

企业案例

企业违规主要涉及：提交不真实单证对外付汇；违反外汇登记管理规定的行为；非法买卖外汇；非法结汇；非法结汇；擅自改变结汇资金用途；违反外债管理规定；未按照规定提交有效单证或者提交的单证不真实的。

银行案例

1.**银行（中国）有限公司苏州分行，未遵循《国家外汇管理局关于进一步推进外汇管理改革完善真实合规性审核的通知》（汇发〔2017〕3号）第八条的规定，违反规定办理资本项目资金收付业务，被没收违法所得445.42元人民币，处罚款人民币500000元整。

2.**银行南通分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（中华人民共和国国务院令第532号）第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第六十八条第一款，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查的，被罚款人民币20万元。

3.**银行北京分行，未遵循《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第五条第（一）项、第（三）项第二款《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2014〕37号）第三条第（五）项《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13号）第一条《直接投资外汇业务操作指引》（汇发〔2015〕13号文印发）2.5 《国家外汇管理局关于进一步改进和调整直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2012〕59号）第六条第（一）项《资本项目外汇业务指引（2020年版）》（汇综发〔2020〕89号文印发）6.9、7.5，1.违反规定办理结汇业务 2.违反外汇登记管理规定 3.违反规定办理资本项目资金收付，被给予警告，处92.5万元人民币罚款，没收违法所得132107.56元人民币。

4.**银行北京通州分行，未遵循《经常项目外汇业务指引（2020 年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条、第三十四条第四项《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发﹝2014﹞53号文印发）第四条，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被处40万元人民币罚款，没收违法所得5211元人民币。

5.**银行北京分行，未遵循《国家外汇管理局关于境内居民通过特殊目的公司境外投融资及返程投资外汇管理有关问题的通知》（汇发〔2014〕37号）第一条、第六条、第八条《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发﹝2014﹞53号文印发）第四条，违反规定办理结汇业务，被处40万元人民币罚款，没收违法所得3558.18元人民币。

6.**银行股份有限公司，未遵循《国家外汇管理局关于规范银行外币卡管理的通知》（汇发〔2010〕53号）第三条第五项、第六项，办理经常项目资金收付，未对交易单证的真实性及其与外汇收支的一致性进行合理审查，被处40万元人民币罚款，没收违法所得2236.13元人民币。

7.**银行淮安分行，未遵循《国家外汇管理局关于进一步简化和改进直接投资外汇管理政策的通知》（汇发〔2015〕13号）第三点第三、四项，违反外汇登记管理规定，被警告，处罚款人民币70000元。

8.**银行石嘴山惠农支行，未遵循《个人外汇管理办法实施细则》（汇发〔2007〕1号文印发）第三十条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第八十六条，违反外汇账户管理规定，被警告，处罚款5万元人民币。

9.**银行股份有限公司，未遵循《银行办理结售汇业务管理办法实施细则》（汇发〔2014〕53号文印发）第四条、《国家外汇管理局关于改革和规范资本项目结汇管理政策的通知》（汇发〔2016〕16号）第五条第（二）项、《国家外汇管理局关于优化外汇管理支持涉外业务发展的通知》（汇发﹝2020﹞8号）第一条第（一）项和《资本项目外汇业务指引（2020年版）》（汇综发〔2020〕89号文印发）10.1资本项目收入结汇-审核原则第6点，违反规定办理结汇业务、违反规定办理资本金支付业务，被处罚没款人民币228.409336万元。

10.**商业银行上海分行，未遵循《中华人民共和国外汇管理条例》（国务院令第532号）第十二条、《经常项目外汇业务指引（2020年版）》（汇发〔2020〕14号文印发）第十一条，违反规定办理经常项目资金收付，被没收违法所得147,335.64元、罚款450,000.00元。

其他案例

泰康保险、泰康资产、泰康人寿保险均因未按照规定报送财务会计报告、统计报表等资料，被国家外汇管理局北京市分局分别处罚14万、7万、21万元。