金鹏辉：加快推进《反洗钱法》审议和发布|反洗钱_新浪财经

转自：中国金融杂志

■ 金鹏辉「全国人大代表中国人民银行上海总部副主任兼上海市分行行长」

近年来，我国面临的反洗钱工作形势发生了很大变化，2007年1月1日施行的《反洗钱法》已难以满足反洗钱工作高标准推进的需要，也与反洗钱国际标准存在一定差距。一是现行法未充分体现风险为本的反洗钱原则。没有从识别、评估并采取措施降低洗钱风险的角度规定机构义务，造成机构“重合规、轻风险”。二是现行法规定的反洗钱法律责任不完善。一方面，内控机制有效性对机构反洗钱工作起根本性作用，但是现行法未将其作为行政罚款的情形；另一方面，对机构和相关责任人的罚款标准较低，不利于形成有效的监管震慑。三是反洗钱监管协作机制不够顺畅，对新型洗钱风险监测防控及打击治理力度有待加大。同时，迎接反洗钱国际组织第五轮评估也需要配套修订《反洗钱法》。

2024年1月22日，国务院常务会议决定将《中华人民共和国反洗钱法（修订草案）》提请全国人大常委会审议。修订草案进一步明确了反洗钱的概念和任务，强调了风险为本的反洗钱原则，完善了反洗钱义务主体范围和反洗钱义务规定，健全了部门职责分工和信息共享规定，增强了反洗钱行政处罚的惩戒性，基本解决了当前影响我国反洗钱工作高质量发展的顶层制度设计问题。在此背景下，建议加快推进《反洗钱法》审议发布，为我国反洗钱工作高标准开展并顺利通过新一轮反洗钱国际评估提供法律支撑。