债券做市违规！业务权限被暂停！大连银行回应来了|大连银行_新浪财经

　　来源：行长助手

　　涉债券做市业务违规，近日，大连银行被交易商协会处分。

　　银行：高度重视、查缺补漏去年被罚900万元

　　10月12日，交易商协会官网信息显示，前期，经2023年第8次自律处分会议决定，大连银行因银行间债券市场现券做市业务存在违规行为，被予以严重警告自律处分。目前，大连银行银行间债券市场现券做市业务权限已被暂停，并限期整改。

　　据了解，现券做市业务是银行间机构之间债券资产的一种交易方式，是指在银行间债券市场通过持续向市场提供现券双边买卖报价，以及回复市场询价请求等为市场提供流动性的行为。2014年10月，大连银行成为银行间债券市场尝试做市商，后成为银行间债券市场现券综合做市商。

　　对于此次通报，大连银行表示要高度重视，第一时间完成追责、加强制度学习、强化思想教育、提升合规意识，同时全面梳理优化管理制度，查缺补漏，从严从细完善流程建设。接下来，大连银行将坚持合规经营为底线，不断优化内控和管理措施，进一步健全业务管理制度、提升债券市场交易能力、加强全面风险管控，深入贯彻银行间市场各项管理要求，不断提升交易能力。

　　然而，这并非大连银行第一次被“点名”。今年5月，交易商协会通报多家机构存在债券代持交易违规行为，其中即包括大连银行。据彼时通报，大连银行通过做市业务方式，每日滚动开展买卖方向相反、清算速度不同的现券交易，代持利率债活跃券，且规模较大。

　　除了债券业务，大连银行在基金销售方面亦曾被监管点名。4月23日，大连证监局公布的监管措施信息显示，大连银行存在分支机构基金销售业务负责人未取得基金从业资格的情况，违反《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》第八条第四项的规定，大连证监局决定对大连银行采取责令改正的行政监管措施。

　　屡次受罚的背后，大连银行的内控问题显露无疑。据北青金融不完全统计，2022年，大连银行因多次审查、管理服务不到位收到监管十余张罚单，处罚金额合计约900万元。

　　营收净利“双降” 资产质量有待提升

　　罚单频接的同时，大连银行的营收净利润整体呈下行趋势，资产质量承压。2023年上半年，大连银行实现营业收入21.42亿元，同比下滑30.32%；净利润3.37亿元，同比下滑19.76%。同期，资产总额与其相当的青岛农商行（4649.89亿元）实现营业收入55.93亿元，同比增长4.87%，归属于母公司股东的净利润18.92亿元，同比增长8.17%，在数值和增速方面均优于大连银行。

　　拆分营业收入结构看，今年上半年，大连银行实现利息净收入12.80亿元，同比下滑35.39%；手续费及佣金净收入3.31亿元，同比下滑20.62%；投资收益3.80亿元，同比下滑42.68%。

　　事实上，大连银行的业绩表现不佳并非这一次。近年来，大连银行的营收呈波动下降的趋势，净利润已连续5年下滑。2018年-2022年，该行营业收入为78.03亿元、80亿元、76.15亿元、79.40亿元、57.75亿元，同比增长7.35%、2.51%、-4.81%、4.27%、-27.27%；净利润分别为16.31亿元、12.51亿元、10.04亿元、8.02亿元、6.51亿元，对应同比增速分别为-10.14%、-23.30%、-19.74%、-20.12%、-18.83%。

　　资产质量方面，截至2023年6月末，大连银行的不良贷款率为2.47%，尽管较上年末减少0.03个百分点，但仍高于同期商业银行平均水平（1.62%）；同期该行的拨备覆盖率为158.81%，较上年末减少4.43个百分点，紧贴监管要求（150%）、低于同期商业银行平均指标近50个百分点。

　　另外值得注意的是，2018年至2022年期间，大连银行不良率分别为2.29%、3.93%、3.94%、2.46%、2.50%，均处于2%以上；同期拨备覆盖率为141.04%、116.05%、120.62%、151.39%、163.24%，多次低于监管要求。

　　资本充足率方面，截至2023年6月末，大连银行资本充足率、一级资本充足率分别为13.08%、11.91%，分别较上年末增加2.43个百分点、2.44个百分点；核心一级资本充足率9.23%，较上年末减少0.24个百分点。

　　另外值得关注的是，近几年，该行董事长数次变动。2018年6月，崔磊接替陈占维担任大连银行董事长；2020年8月，彭寿斌接替崔磊担任大连银行董事长，2023年1月末辞职，后由行长王旭暂时履行董事长职责。

　　大连银行2022年年报显示，王旭出生于1971年9月，毕业于北京交通大学，2016年6月，大连银行聘任王旭为行长。截至目前，王旭在行长这一职位上任职已经超过7年。

　　根据《关于银行保险机构员工履职回避工作的指导意见》相关规定，银行保险机构应根据自身行业和所在地区的特点，加强对重要岗位的管理控制，并建立关键人员和重要岗位员工的轮岗制度。指导意见要求，银行高管轮岗的期限一般不应超过7年。

　　公开信息显示，大连银行系中国东方资产旗下的股份制银行，成立于1998年3月，注册资本75.5亿元，在北京、上海、天津、重庆、成都、沈阳、丹东、营口设有8家异地分行，全行共167个营业网点，员工5000余人，截至2023年6月30日，大连银行资产总额4970.62亿元，较上年末增加250.09亿元，增幅5.30%。