《投资者网》孟行
随着A股持续走低,险资开始进场“扫货”了。
近日,无锡农村商业银行股份有限公司(以下简称“无锡银行(5.790, 0.06, 1.05%)”,600908.SH)发布公告称,公司收到《国家金融监督管理总局无锡监管分局关于长城人寿保险股份有限公司股东资格的批复》,核准长城人寿保险股份有限公司(以下简称“长城人寿”)股东资格,同意长城人寿自批复之日起六个月内增持本公司股票。
无锡银行2023年三季报显示,长城人寿持有该行9764.63万股股份,持股比例为4.54%,距离5%的举牌线相差无几。如果长城人寿继续增持无锡银行,将举牌无锡银行。
举牌多家上市公司
实际上,近一年来,长城人寿不只是增持了无锡银行。2023年12月19日,中原高速(4.070, -0.01, -0.25%)发布公告称,公司股东长城人寿于2023年12月8日至12月18日通过证券交易所集中竞价方式合计增持公司股份约2247.39万股,占公司总股本1.00%。本次增持后,长城人寿持有的中原高速股份达到8%。
公告显示,本次增持股份所支付的资金系长城人寿自有资金及保险责任准备金。
去年6月,中原高速公告称,2023年6月2日,长城人寿通过二级市场集中竞价交易方式增持公司股份,合计持股比例由4.64%增至5.00001%,达到举牌线。此后,长城人寿又于去年6月3日至11月7日增持中原高速1%股份,再之后又于11月16日至12月7日增持中原高速股份,使得持股比例达到7%。
此外,长城人寿在去年还举牌了浙江交科(3.950, -0.04, -1.00%)。去年6月,浙江交科发布公告称,2023年6月 1 日,长城人寿以自有资金通过集中竞价交易方式增持浙江交科股份,持股比例约5.03%。
公告显示,本次长城人寿增持行为是基于保险公司自身配置需求以及上市公司配置价值考虑的长期投资,本次权益变动完成后,信息披露义务人不排除未来12个月内继续增加上市公司股份之可能性。
到了6月底,浙江交科再发公告称,长城人寿于6月2日至6月21日通过证券交易所集中交易的方式合计增持公司1%股份,长城人寿的持股比例由5.03%增至6.03%。
除了长城人寿以外,其他险资也表示看好权益投资。中国人寿(39.810, -0.44, -1.09%)首席投资官张涤此前曾表示,在险资的整个战略配置中,权益投资是一个关键少数,而从估值角度看,经过前期的调整,权益的估值已经落到了中枢长期中枢之下,配置价值慢慢显现,进行长期投资的话,在估值角度看已经达到了左侧加仓的条件了。
2023年11月29日,新华保险(48.420, -1.12, -2.26%)与中国人寿发布公告,拟分别出资250亿元共同发起设立私募基金公司,新华资产与国寿资产分别出资500万元共同发起设立基金管理人公司,担任上述私募基金公司的管理人。
政策面上,去年下半年以来,引导保险资金等长期配置型资金入市举措也陆续推出。2023年8月,证监会召开机构投资者座谈会,指出险资和银行理财资金应加快发展权益投资;9月,国家金融监督管理总局下发《关于优化保险公司偿付能力监管标准的通知》,通过调低部分风险因子等措施,鼓励保险公司将资金更多地用于长期投资。
增资方案获批
从长城人寿近几年的经营状况来看,公司保险业务收入持续上涨,但净利润有下滑趋势。年报显示,2022年长城人寿实现保险业务收入148.53亿元,同比增长33.80%;实现净利润9939.97万元,同比下滑33.08%。
长城人寿2023年三季度偿付能力报告显示,截至去年三季度末,公司实现保险业务收入194.68亿元,净亏损5049.03万元,去年第三季度公司净亏损1.01亿元。
![](http://n.sinaimg.cn/finance/crawl/0/w550h250/20240108/2516-5181d244e2a745e90ad4145e04480562.png)
值得注意的是,年报显示,2022年长城人寿退保金为28.34亿元,同比增长208.71%。而当年赔付支出却出现下滑,2022年公司赔付支出为16.58亿元,同比减少15.24%。
![](http://n.sinaimg.cn/finance/crawl/752/w550h202/20240108/e397-9220be398a80af9eb337461d4be67eda.png)
从当年消费者投诉【进入黑猫投诉】情况来看,2022年公司累计接收全量消费投诉4394件,其中互联网业务37件;从投诉业务类型看,主要集中在销售纠纷和退保纠纷,其中销售纠纷1745件、占比39.7%,退保纠纷1055件、占比24%。
2023年三季度偿付能力报告显示,截至去年三季度末,长城人寿综合退保率为3.75%,较上季度末增加0.44个百分点。
偿付能力方面,截至去年三季度末,公司核心偿付能力充足率为84.66%,综合偿付能力充足率为153.70%。公司2023年一季度和二季度监管风险综合评级(分类监管)结果均为BB 类。
为补充资本金,2023年5月,长城人寿发布公告称,公司拟通过增发新股的方式增加注册资本,公司注册资本将从 55.32亿元增加至62.19亿元。
2023年12月20日,长城人寿发布公告称,公司收到《国家金融监督管理总局北京监管局关于长城人寿保险股份有限公司变更注册资本及股东的批复》,批准公司增资方案。
增资后,长城人寿控股股东北京金融街(3.090, -0.11, -3.44%)投资(集团)有限公司及其一致行动人合计持股比例保持50.69%不变。
长城人寿表示,此次增资有效提升了公司资本实力和偿付能力水平。目前,监管机构对于保险公司投资范围有偿付能力充足率要求,长城人寿此次增资有利于公司拓宽投资渠道,并为有效提升投资收益提供重要保障。
需要注意的是,公司在之前的投资项目中曾出现问题造成损失。投资资产质量方面,中诚信国际发布的长城人寿2023年度跟踪评级报告显示,截至2022年末,公司投资资产中涉及逾期或违约的项目投资金额合计21.10亿元,已计提减值16.31 亿元,账面余额为4.79亿元。此外,公司持有的对华融信托的长期股权投资损失对公司盈利造成影响,截至2022年末,公司持有的华融信托长期股权投资的账面价值为9.12亿元,初始投资规模为16亿元。在宏观经济底部运行、信用风险持续暴露的环境下,公司投资资产质量的迁徙情况仍需密切关注。
中债资信发布的长城人寿2020年及2021年资本补充债券(第一期)(第二期)2023年定期跟踪评级报告显示,截至2023年3月末,公司投资资产中,出现违约的投资资产余额合计11.98亿元,包含债券(17 沪华信 MTN001)4.98亿元、信托计划(中原信托-上海华信贷款项目集合资金信托计划)5.00亿元以及不动产投资(光大永明-中信国安棉花片不动产债权计划)2.00亿元,目前已计提减值准备10.38亿元,违约资产的回收情况仍需继续观察。
中债资信表示,整体来看,公司的资产配置结构仍以固定收益类资产为主,风险相对可控。(思维财经出品)
责任编辑:张文
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股市直播
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北京红竹今天 08:23:54
3、老三样不变任何的方向都不可以一直向上,虽然今天开始调整,但对于DS和人形机器人(sz300024)和铜缆,我还是重点看待。方向不变,但需要掌握节奏,DS目前指数还处于五分钟级别三买区间,急跌洗盘后还会有反复折腾。DS和人形机器人(sz300024),上周五就和大家说了资金已经有变化了,高位股资金出逃,但滞涨品种有资金流入。方向可以不变,但节奏可不能一根筋,一根筋的思维还炒啥股?当然了,当指数调整的时候,大部分投资者是不适合交易的,休息就是最好的交易。有多大的锅、就下多少的米。 -
北京红竹今天 08:23:51
2、调整开始了?我觉得差不多开始了,昨天红竹在午报中强调的就是本周有洗盘的预期,时间窗口就在本周二三,这不,周二就来了。恒生科技指数和创业板还没有跌破防守线,沪指也没有出现五分钟级别三买,客观信号没出现。但高位股筹码松动了,已经非常明显了,就当调整开始看待不会出大错,顶多不赚钱,至少不会亏损。调整的话,看日线级别回落一笔,至少五个新低,五个新低之后上证50ETF、沪深300ETF,到时候可以定投一些。如果恒生科技ETF也能给个至少五个新低,那就漂亮,至少可以给一些投资者再次定投的机会了。毕竟只有恒生科技ETF最有性价比。 -
北京红竹今天 08:23:45
1、缩水辛辛苦苦一个月,一天缩水回到解放前,昨天总利润已经到了3.9%,昨天看到一只DS点火信号,立刻下手买入,代码输入错了,整了个乌龙指,今天亏损出局,总账户损失1%点多。这是白白丢掉的,人家乌龙指都大赚,我这是大亏。再加上昨天买入的DS,买入后直接大涨7%,今天大跌8%。今天还做了加仓,正常交易其实还算OK,也算正常的曲线回落。没有乌龙指的话,总盈利应该在2%以上。就这乌龙指搞的我郁闷呀。【更多独家重磅股市观点请点击】 -
宋谈股经今天 08:03:55
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趋势领涨今天 08:01:04
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股道龙门今天 07:39:29
今日大跌动因解析首先,AI赛道遭遇“黑天鹅”国际竞争加剧:马斯克旗下xAI发布新一代大模型Grok-3,性能超越DeepSeek等主流AI产品,并宣布可能开源Grok-2,直接冲击A股科技股信心。国内AI概念退潮:前期领涨的DeepSeek相关板块(如算力、应用端)因技术替代风险大幅回调,拖累市场情绪。其次,美联储“鹰派”压制全球流动性降息预期落空:美联储官员接连表态,强调通胀压力下3月降息无望,美元走强导致外资回流压力增大,A股北向资金呈现净流出。国内政策对冲有限:尽管新型储能、低空经济等产业政策持续出台,但市场更关注外部流动性收紧对估值的压制。再次,避险情绪主导调仓板块轮动加速:资金从高估值科技股撤出,转向银行、高股息等防御性板块,四大行股价创新高印证避险需求。缩量下跌信号:两市成交额缩至1.79万亿元,反映市场观望情绪浓厚,增量资金入场意愿不足。近期热点板块分析1. 政策驱动型:储能与固态电池催化因素:八部门联合印发《新型储能制造业高质量发展行动方案》,明确2027年目标,全固态电池技术路径获机构力挺。市场表现:宁德时代(sz300750)、赣锋锂业(sz002460)等龙头逆势走强,资金博弈政策落地后的业绩兑现。2. 避险偏好型:银行与高股息板块逻辑支撑:社融数据超预期、银行资产质量改善,叠加低估值属性,成为资金“避风港”。工商银行(sh601398)、建设银行(sh601939)等获机构增配。3. 技术迭代型:机器人(sz300024)概念短期催化:宇树科技算法升级、Meta加码AI机器人(sz300024)投资,人形机器人(sz300024)商业化进程提速。核心标的:减速器、传感器等细分领域(如绿的谐波(sh688017)、奥普特(sh688686))反复活跃。综合分析:短期市场或延续震荡,需观察权重股能否稳住指数,以及科技股止跌信号,主线方向依然围绕人形机器人(sz300024)、人工智能两大方向挖掘机会! -
徐善武今天 07:19:28
今天市场午后持续走低,创业板指领跌。沪深两市全天成交额1.8万亿,较上个交易日缩量1424亿。盘面上,热点较为匮乏,个股跌多涨少,全市场超4600只个股下跌。从板块来看,银行股逆势走强,中、农、工、建四大行盘中均再创历史新高。今天盘面上主要高位连板情绪退潮,影响了整个盘面,跌停多比较伤市场人气,前期热点板块AI等都是大跌,前两天卖在高位的朋友,今天是不是可以放心了?不要担心卖飞,也不要担心不是卖在最高点。今天替代ds热度的是电池板块,这主要是因为昨晚新能源储能的利好。低吸高抛模式有望是最好的应对方式,耐心等待回调到位。内资主力资金一天流出近千亿,而且近期指数不断试探向上,但是主力资金持续的流出,最能够说明市场上一些高位股资金在出货为主。今天之所以银行护盘指数,实际上是前几天高位震荡之后,市场信心已经完全不够了,在信心不足的情况下,只能拉升银行板块护盘,换个角度来讲,银行如果不维稳的话,这几天内资流出可能会对市场情绪造成更大的冲击,最后指数面子表现就会不好看了。同时今天指数回落到3214点就开始有所支撑,这个位置也刚好是10天线和60天线的交叉位,短期这里会有一定的支撑,如果自己是炒作热点的,短期可能要谨慎一些,现在除了科技相关有一定的泡沫之外,其余一些行业的泡沫几乎是比较低,整体上没有必要太过于悲观了,指数已经被上面定调,增量资金也在等待回调后的入场时机。 -
巨丰投资张翠霞今天 07:13:19
4小时运行结束,总结全天市场运行,1)指数盘中巨震,三大指数冲高回落,收盘跌幅基本在1%以上,沪指有银行新高护盘,较为失真,二月份春季躁动行情迎来首次日线级别强分歧,第一博市场上涨速度较快,但大题材时间远未到结束时间,明日科技主线题材修复,关注修复力度;2)量能,沪深两市今日成交额18263亿元,较上个交易日19718亿元减少1455亿元;3)行业板块方面,以加权涨幅来看56家行业1家红盘,银行等板块涨幅居前;文教休闲、传媒娱乐、广告包装等板块跌幅居前;4)市场延续结构型行情,题材热点快速轮动。详细解盘,可关注《翠霞首席课》的“热点直击”和“操盘指南”~~~ -
徐善武今天 07:08:27
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趋势起航今天 07:08:20
市场午后持续走低,创业板指领跌。沪深两市全天成交额1.8万亿,较上个交易日缩量1424亿。盘面上,热点较为匮乏,个股跌多涨少,全市场超4600只个股下跌。从板块来看,银行股逆势走强,中、农、工、建四大行盘中均再创历史新高。锂电池概念股一度冲高,杉杉股份(sh600884)等涨停。下跌方面,DeepSeek等AI应用股集体调整,杭钢股份(sh600126)等多股跌停。板块方面,电池、银行、贵金属等板块涨幅居前,Sora概念、教育、传媒、DeepSeek等板块跌幅居前。截至收盘,沪指跌0.93%,深成指跌1.61%,创业板指跌1.98%。