用“绿色金融活水”浇灌“绿色产业之花” 深圳探路零碳城市金融方案_新浪财经

　　◎许莉芸记者时娜

　　国家首批低碳试点城市、国家可持续发展议程创新示范区、生态文明建设示范市……近年来，深圳推进绿色低碳转型成效显著，“深圳绿”“深圳蓝”成为深圳亮丽的城市名片。

　　绿色金融是“深圳绿”“深圳蓝”背后的重要推动力量。用“绿色金融活水”浇灌“绿色产业之花”，积极探路可持续发展先锋城市的金融方案，深圳已成为国内绿色金融的领跑者。

　　截至2022年一季度末，深圳绿色贷款余额5361.3亿元，同比增长43.6%，增速较各项贷款高32.3个百分点。在绿色金融法治建设、产品业务创新、国际合作等方面，深圳均实现诸多首创性实践。

　　今年深圳市政府工作报告提出，2022年，深圳将出台碳达峰实施方案，实施重点行业领域降碳行动，打造一批近零碳排放试点工程。深圳金融业将在其中担任什么角色、作出哪些贡献？

　　近日，上海证券报记者走进深圳金融机构和绿色企业，探寻大湾区经济绿色发展和产业转型背后的金融力量。

　　深扎根探路绿色金融顶层设计

　　《中共中央国务院关于支持深圳建设中国特色社会主义先行示范区的意见》要求深圳担当“可持续发展先锋”，强调要“大力发展绿色产业和绿色金融”。

　　近年来，深圳大力推进绿色低碳转型，积极构建绿色金融顶层设计，成为国内绿色金融的领跑者。

　　2018年，深圳市政府印发《关于构建绿色金融体系的实施意见》，勾勒出深圳绿色金融发展的“施工图”。

　　随后，深圳在绿色金融发展规划、法治环境营造、产品服务创新等方面先行先试。2020年，我国首部绿色金融法律法规《深圳经济特区绿色金融条例》（下简称《条例》）出台，要求金融机构建立和完善绿色金融管理制度，如银行绿色信贷管理制度等。

　　至此，深圳构建起了“1+1+1+N”的绿色金融发展体系，即：一部绿色金融法规，一个由多个政府部门牵头成立的绿色金融发展工作领导小组，一个绿金协会或N项绿金领域的创新举措。初步形成了政府、金融机构、企业、第三方机构等多方参与的绿色金融生态。

　　2021年6月，深圳又下发了《关于加强深圳市银行业绿色金融专营体系建设的指导意见（试行）》，并首批认定了工商银行深圳市分行营业部、农业银行深圳龙岗支行等11家绿色金融专营机构，进一步发挥了绿色金融机构的示范效应。

　　由于绿色信贷项目投入久、成本大，且具有社会属性，如何评价机构的绿色金融成效成为发展难题。《条例》明确要求深圳金融机构进行环境信息披露。

　　2021年，兴业银行深圳市分行、招商银行分别发布了环境信息披露报告；2022年4月，中国银行深圳市分行发布环境信息披露报告。其中，兴业银行深圳市分行发布的环境信息披露报告是我国首个对外披露商业银行部分投融资活动碳足迹试算方法、结果的报告。招商银行是首个单独发布环境信息披露报告的全国性商业银行和深圳地区首个披露环境信息报告的法人银行。中国银行深圳市分行发布的环境信息披露报告，则是《条例》落地后深圳地区四大行中发布的首份环境信息披露报告。

　　此外，在绿色标准方面，2021年3月，深圳市市场监督管理局发布《绿色社区评价规范》《绿色企业评价规范》等四个标准，初步开始构建绿色标准体系。记者获悉，人民银行深圳市中心支行主导研制的国家重点绿色金融标准之一——“绿色私募股权投资基金基本要求”，目前已进入报批前的技术审查阶段，有望于近期正式发布。

　　广撒网绿色金融增量扩面

　　聚焦新能源、制造业绿色升级、节能环保、生态环境等绿色产业，深圳绿色金融正向纵深推进，从先行先试发展至增量扩面。

　　如何不断扩大绿色金融的覆盖面和可获得性？在人民银行深圳市中心支行等金融主管部门推动下，深圳绿色金融服务已经走进社区、走到企业身边。深圳环水集团董事、财务总监廖雪霖对记者表示，正是从“深入各区促进绿色金融政银企对接”的活动中了解到中国银行深圳市分行的绿色金融信贷产品。

　　为了增量扩面，不少银行在机制设置、组织架构、考核评价等方面加大了对绿色金融的支持力度。如工商银行、农业银行深圳市分行等多家机构设置绿色金融部、组建绿色金融团队或成立绿色支行，推进绿色金融专业化经营。同时，多家银行还实行绿色信贷项目全流程优先机制，如优先审批、优先放款等。

　　兴业银行深圳市分行绿色金融部高级产品经理胡永观对记者表示，为了发展绿色金融，该行制定了一整套机制。如“扩大分行碳减排放业务审批权限；把绿色金融业务纳入对分行、支行的综合经营计划考评；加大绿色信贷资产投放等。”

　　农业银行深圳市分行信用管理部总经理对记者表示，该行也制定了绿色信贷专项考核方案。“加大了对绿色金融的考核权重，突出了对新投放贷款的考核力度，提高了增量占比指标权重。”

　　记者在调研中还发现，在绿色金融机制设置上，不少银行兼顾了经济效益和社会效益。如在业务考核方面，胡永观表示，除了理论考试外，日常的考核中不仅关注信贷规模，还会关注业务推动效果、产业扶持情况、社会效益等。

　　组织架构上更是实现了“破壁”。如农业银行深圳市分行、兴业银行深圳市分行等银行均成立了绿色金融敏捷小组等柔性服务团队。针对具体绿色金融项目拉入信审、投行、中小企业部等部门的业务人员，快速响应、协同联动地服务绿色企业。

　　目前，不少金融机构的绿色融资余额占比显著提升。截至今年3月末，工商银行深圳市分行绿色融资余额为388.54亿元，占全部公司贷款比重为9.69%，预计2022年末占比将进一步提升至11%左右。

　　此外，在跨境绿色金融方面，深圳也走在了前列。如2021年10月12日，深圳市在香港成功发行国内首支离岸人民币地方政府债券，发行规模50亿元人民币。该专项债券为经过香港品质保证局认证的绿色债券，用于城市轨道交通和水治理等项目。

　　促转型提升绿色产业集聚

　　在深圳产业升级进程中，支持传统产业低碳转型和新能源等新兴产业发展、助力有效应对气候变化等都成为深圳绿色金融发展的新任务、新课题。

　　“围绕清洁能源、节能环保、基础设施绿色升级等领域，我们将持续加大绿色信贷投放，不断扩大绿色债券、绿色供应链等创新产品的业务规模。”农业银行深圳市分行相关负责人表示。

　　以深圳的新能源产业链为例，绿色金融已经成为这类新兴产业的有力支撑。

　　“比亚迪上游供应商数量众多，为解决供应商融资难、融资贵、融资时间长的问题，比亚迪成立了迪链金融平台及迪链保理公司，并与各金融机构合作，为上游供应商提供线上融资服务。”比亚迪集团迪链融资负责人表示。然而，供应商线上融资需求量大且流动性要求高，各金融机构主要与迪链保理公司开展保理类及流贷类业务合作，但放款周期较长。为此，农业银行深圳市分行针对再保理业务进行系统开发及优化，加快业务运作流程，放款效率较优化前提高了一倍。同时，还为比亚迪上游供应商提供了线上保理e融服务，在线申请，融资款项实时到账。

　　在水环境、固废处理领域，同样需要绿色金融的精准滴灌。“水务企业的公益特性，决定了水务企业对融资价格十分敏感。一笔贷款往往要货比三家。”廖雪霖表示。

　　“2021年，深圳环水集团在股权并购的过程中，凭借银团发放的34.32亿元绿色并购贷款，平稳顺利完成外方股权的收购工作，让企业实现了从中外合资向国资的快速转型发展。”廖雪霖表示，并购完成后，公司已成为深圳地区最大的水务综合服务商，也为实现深圳地区水务市场绿色、高效、可持续发展提供了坚实的基础。

　　记者在调研中了解到，目前，深圳绿色金融信贷项目贷款利率均与当下LPR（五年期）水平相持平。