总部刚曝出1166名客户信息泄露大华银行又因以贷收费被罚300多万_新浪财经

　　原标题：总部刚曝出1166名客户信息泄露大华银行（中国）又因以贷收费被罚300多万

　　来源：新华融媒看财经

　　记者李娜实习记者朱姝旎报道

　　近日，大华银行（中国）有限公司（以下简称“大华银行（中国）”）因向部分借款人收取咨询服务费，收到中国银保监会上海监管局罚款300多万元的罚单。

　　据了解，同在5月，总部位于新加坡的大华银行有限公司（以下简称“大华银行”）陷入客户信息泄露事件。1166名中国籍客户的个人信息被泄露。

　　根据公开资料，大华银行总部位于新加坡，于1935年成立。在全球范围内，其拥有超过500家分行和办事处，遍布亚太、欧洲和北美等19个国家和地区，在亚洲中国、印度尼西亚、马来西亚和泰国等地都设有分支机构和办事处。

　　该行通过集团零售银行业务、集团机构银行服务及环球金融等三个核心业务部门，在全球提供全面的金融服务。现今，大华银行评级已位于世界顶尖银行之列，其穆迪评级为 Aa1，标准普尔和惠誉评级皆为 AA - 。

　　其中，大华银行（中国）是大华银行的在华全资子公司，是由大华银行在中华人民共和国上海市成立的外商独资银行，于2007 年 12 月 18 日注册成立，并将中国境内的大华银行上海分行、北京分行、深圳分行、广州分行、厦门分行、成都分行、沈阳分行及上海静安支行改制为大华银行（中国）的分支机构。

　　大华银行（中国）的总注册资本金达到 55 亿元人民币，其总部在上海。截至 2020 年 12 月 31 日，除在上海设立的大华银行（中国）总行外，该公司已在上海、北京、深圳、广州、厦门、成都、沈阳、天津、杭州、重庆、苏州、昆明与中山设立了 13 家分行及 3 家支行。其综合财务实力获惠誉 A+ 及展望稳定评级，中诚信 AAA 及展望稳定的评级。

　　收取咨询服务费被罚300多万元

　　5月13日，中国银保监会发布了关于大华银行（中国）以贷收费的罚单。大华银行（中国）因“2018年至2019年向部分借款人收取咨询服务费，构成以贷收费”。依据《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项，该银行被责令改正并被罚款382.953144万元。

　　对于此次处罚，大华银行（中国）表示，“大华银行（中国）接受监管机构于2021年5月13日对我行做出的相关决定，并已对相关业务进行了整改。我行始终坚持以客户为中心的服务原则，也将继续贯彻落实国家要求金融机构对企业减费让利的政策精神，积极履行金融服务实体经济的要求，依法合规开展各项银行业务。”

　　《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项为“违反规定提高或者降低利率以及采用其他不正当手段，吸收存款，发放贷款”。截至2021年5月21日，一年间，处罚依据涉及到《中华人民共和国商业银行法》第七十四条第（三）项的罚单共有17张，共计罚款约2023万元。其中，有11张罚单涉及到江苏银行及其分支机构，共计罚款780万元。

　　去年增收不增利，净利润下滑约12.10%

　　从经营状况来看，根据大华银行（中国）有限公司2020 年度报告，截至去年年末，大华银行（中国）在规模方面有所扩大，其总资产为805亿元，同比增长约12.0%。

　　在资产质量方面，该行的资产质量保持良好。2020年该行不良贷款率为0.4%，较2019年的0.6%下降了0.2个百分点；资本充足率为16.4%，同比下降0.1个百分点。大华银行（中国）表示，“在拨备计提方面，为核销不良贷款并提升风险抵御能力，我行2020继续加大拨备计提力度，严控信贷风险的同时保持较大的不良处置力度，资产质量保持良好，不良贷款率远低于行业平均水平。由于拨备计提力度上升，且不良贷款余额下降，我行拨备覆盖率上升至664.1%。”

　　在业绩方面，大华银行（中国）2020年出现了增收不增利的现象。其营业收入为14.3亿元，与2019年13.6亿元相比，增幅约为5.4%；净利润为1.09亿元，同比下降约12.10%。其净利润下降的主要原因为信用减值损失的大幅上升，增幅约为89.37%。

　　对于信用减值损失的大幅上升，大华银行（中国）表示，“在信贷资产质量方面，受益于审慎的风险管理理念和借鉴母行成熟的风险管控经验，大华银行（中国）的信贷资产质量整体控制良好。我们密切监控资产组合，并对我行的资产质量和拨备充足性有着充分的信心。目前，大华银行（中国）的综合财务实力获惠誉A+评级，中诚信AAA极，评级展望均为稳定。”

　　在股东方面，大华银行（中国）由大华银行100%控股。大华银行（中国）为大华银行在华全资子公司，也是较早一批实现本地法人化的外资银行之一。

　　据了解，截至2021年5月，一年内大华银行（中国）及其分支机构共有5次人员变动。其中，包括大华银行（中国）两位副行长杨瑞琪、郑濬的任职资格批复，以及昆明分行行长邵一宁、厦门分行行长蔡炜玲、沈阳分行行长缑微的任职资格批复。

　　泄露客户信息员工已停职

　　根据大华银行（新加坡）授权大华银行（中国）所发的声明中显示，此次泄露1166名中国客户信息的员工已停职并配合警方调查。

　　在事件的初步调查中，一名新加坡员工称不法分子冒充中国警方，诱骗其透露这些客户在新加坡账户的信息。这些信息包括客户姓名、证件及手机号码和部分在新加坡的银行账户余额情况（如金额，或多于或少于一定金额）。但这些客户的银行账号并未泄露。同时，大华银行IT系统保持正常运行的状态。

　　事件发生后，大华银行对此事件给客户带来的不便深表歉意，并承诺尽其所能，与客户一起保护其账户安全。大华银行已第一时间通过书面形式通知所有涉及这一事件的客户，并已采取了多项预防措施，以防止客户可能成为诈骗分子的目标，如立即关闭涉及客户网络及手机银行的登录入口；指导涉及客户重设其数字银行访问权限，以及如何防范诈骗；升级对涉及账户的监测；对于任何超过1新加坡元的在线转账交易，向客户发送短信通知；在大华银行个人网络银行和手机银行应用（UOB Mighty）的登录界面发布防范诈骗的通知，以及在大华银行社交媒体渠道发布公开信息安全教育提示等措施。

　　当前，大华银行正紧密配合新加坡警方对该事件展开进一步调查。对于该事件的后续进展，记者将持续关注。