昆仑银行成功阻截涉诈资金流出案例获评“反洗钱活动优秀案例”|银行_新浪财经

专题：2024年度金石奖获奖名单

　　4月11日金融一线消息，由新浪财经主办的“2024年度金石奖暨金融消保优秀案例评选”获奖名单隆重揭晓！多家机构的激烈竞争下，昆仑银行脱颖而出，其报送的“成功阻截涉诈资金流出”相关案例荣获“反洗钱活动优秀案例”一奖。

　　以下为昆仑银行报送案例简述：

　　2024年1月17日，昆仑银行客服中心接到客户杨女士致电反映遭遇电信诈骗，客户表示涉诈资金已转入昆仑银行某个人账户，金额为18万元，客户已向当地公安局报案，希望昆仑银行协助警方，为客户挽回损失。

　　在接到客户反馈后，为保护客户剩余资金安全，昆仑银行客服专员第一时间为客户办理转出卡口头挂失，并建议尽快修改个人账户相关密码，同时开展相关信息收集，对转入账户账号、户名、转账金额等重要信息快速上报。

　　接客服专员上报后，客服中心迅速开展该笔资金流向摸排工作，在摸排过程中发现，该笔资金在昆仑银行个人账户间进行多次流转，存在资金转移风险。客服中心立即上报该风险情况，提出挂失账户的建议，以避免账户资金损失。

　　昆仑银行一直以来高度重视反诈工作，客服中心在总行的指导下立即实施账户止付等工作，最终成功阻截18万涉诈资金转出，有效截断违法犯罪资金流转链条。该情况同时以工单登记的形式，向所属分支机构进行反馈提醒，持续强化与总行业务管理部门及分支机构之间的有效联动，形成风险防范合力。

　　为切实做好消费者权益保护工作，在电信诈骗风险事件不断增多、诈骗手段层出不穷的严峻形势下，昆仑银行客服中心以“打一仗、进一步”为目标，紧抓处置流程优化、风险事件复盘、防范机制完善三方面工作，不断提升全员风险处置能力。截至2024年2月末，昆仑银行客服中心已累计妥善处置，及时上报电信诈骗事件882笔。