厦门国际银行筑牢反赌防诈防线案例获评“反洗钱活动优秀案例”|厦门国际银行_新浪财经

专题：2024年度金石奖获奖名单

　　4月10日金融一线消息，由新浪财经主办的“2024年度金石奖暨金融消保优秀案例评选”获奖名单隆重揭晓！多家机构的激烈竞争下，厦门国际银行脱颖而出，其报送的“筑牢反赌防诈防线”相关案例荣获“反洗钱活动优秀案例”一奖。

　　以下为厦门国际银行报送案例简述：

　　为切实高效统筹账户风险防控和优化服务，实现为广大金融消费者提供便捷安全有温度的服务，厦门国际银行打造账户风险管理系统，全面推进账户全生命周期流程化、自动化、智能化、数字化管理，织牢防诈拒赌“安全网”，合力守护消费者“钱袋子”。

　　厦门国际银行账户风险管理系统以账户为中心，围绕账户分类分级、账户风险监测、账户名单管理、账户生命周期管理等四大主要板块功能进行建设，实现了防风险、优服务目标。

　　自投产以来，该账户风险管理系统已完成96万户账户风险分级分类评分，管理和维护在库账户风险名单425万笔，实现近200万笔账户风险线索排查，共计形成处置单5.32万笔。人行、公安等线索涉案账户模型触发率在72%，涉案账户自动预警率达到44.66%，有效落实防范电信诈骗风险防控和涉案资金链治理工作。

　　2023年，厦门国际银行涉赌涉诈在全国银行机构涉赌涉诈账户数排名同比下降13名（名次靠后为优），相关涉案账户数低于万分之0.3，控制在同业银行机构的优秀水平，有效防控账户风险，保护客户资金财产安全。