农业银行助力打击非法集资活动案例获评“反洗钱活动优秀案例”|非法集资_新浪财经

专题：2024年度金石奖获奖名单

　　4月8日金融一线消息，由新浪财经主办的“2024年度金石奖暨金融消保优秀案例评选”获奖名单隆重揭晓！多家机构的激烈竞争下，农业银行脱颖而出，其报送的“助力打击非法集资活动”相关案例荣获“反洗钱活动优秀案例”一奖。

　　以下为农业银行报送案例简述：

　　非法集资、非法吸收公众存款、集资诈骗等非法金融活动，因受害者众多、涉及金额高、辐射面广、社会影响大，一直以来都是我国监管及有权机关的重点打击对象。

　　农业银行坚决将反洗钱交易监测工作统一到国家关于高压打击非法集资活动的战略部署上来，深挖犯罪线索，提升金融情报价值，积极协助国家侦办非法集资洗钱案件。

　　首先，内部来看，农行聚焦当前非法集资活动最新情况，全面梳理、细致拆解近年识别发现的非法集资大案要案，区分不同行业、不同地域、不同受害者群体，总结提炼当前主要非法集资洗钱类型的背景、模式、风险特征，帮助监测分析人员精准识别非法集资类可疑交易。

　　此外，在做好现行监管口径下非法集资监测报告的基础上，将对非法集资等不法活动的联动挖掘放在重要位置，精准识别发现非法集资可疑交易背后的各类犯罪，提升金融情报对整体性打击犯罪活动的支持力度。

　　其次，农业银行打造新一代交易监测模型管理引擎，建立可共享、可复用模型管理架构。通过该引擎，监测模型迭代升级周期大幅压缩，主要非法集资类模型平均预警确认率得到提升。

　　同时，持续跟踪非法集资活动与虚拟货币、元宇宙、数字人民币等最新金融科技创新融合情况，研究其在银行体系内的核心交易异常和客户身份、行为异常，提炼并构建非法集资洗钱新场景。

　　外部活动方面，农行组织宣教活动，提升社会公众非法集资抵制防范能力。

　　农业银行积极拓宽新媒体、新渠道宣传路径，灵活采取社会公众喜闻乐见的方式，推动宣传月活动深入群众。活动期间，参与群众超400万人，开展外宣活动8，425场，发放宣传材料246万份，发送短信471万条，推送原创作品1，542件，阅读量214万次。结合员工行为管理，对员工进行防范非法集资常态化教育，员工教育覆盖率98.9%，累计参与44.5万人次。

　　尽管面临多重挑战与考验，农业银行紧跟反洗钱监管步伐，深入推进反洗钱数字化转型，打造更加精准、更加智能、更为集约高效的反洗钱监测报告体系，推动金融情报价值挖掘，在打击非法集资等非法金融活动方面取得一定成效。