高质量服务广东企业“走出去”

2024年12月10日，广东工行升级发布“工银琴澳通2.0”产品体系，进一步发挥“金融为民 互联互通”作用

广东工行依托工行全球服务网络优势，为企业“走出去”铺路搭桥

外贸进出口是拉动经济增长的关键动力。数据显示，2024年前10个月，广东省实现进出口7.52万亿元，增长10.6%，对全国外贸增长贡献率达40.4%，继续在全国外贸领域发挥着主力军的作用。

跨境金融服务是广东省“稳外贸”的重要支撑。近年来，中国工商银行广东省分行（以下简称“广东工行”）坚持“国家所需、金融所长、工行所能”，依托工银集团全球布局和金融产品服务优势，针对“走出去”企业对外贸易与投资中的实际需求，提供“本币+外币”“境内+境外”“融资+结算”“线上+线下”一体化服务，持续为广东企业提供高品质、全球化的金融支持。截至2024年三季度末，广东工行外贸企业贷款余额2800余亿元，较2023年同期增长超12%；今年前三季度，国际结算业务量超2200亿美元，跨境人民币结算量超6000亿元，分别较2023年同期增长约7.8%、50%。

铺路搭桥 助力企业寻求境外投资机遇

近年来，随着全球经济一体化的深入发展，越来越多的境内企业积极实施“走出去”战略，将目光投向全球市场。与此同时，企业在全球布局和产业升级过程中面临一系列挑战，其中，“信息不足”是一大挑战，特别是部分新兴市场国家投资环境以及税务、外汇管制政策差异性较大，企业较难全面掌握这些情况，为跨境经营带来不确定性。

目前，工商银行已形成覆盖70个国家和地区的全球服务网络，与143个国家和地区超1400家外资银行建立合作关系，基本实现了对中资企业“走出去”热点国家和地区的全覆盖。广东工行依托工商银行全球服务网络优势，运用集团内境外机构及代理行渠道资源，为企业海外投资决策提供政策形势、市场环境、法律法规等资讯信息和投资建议。

2024年10月23日，广东工行联手中国对外贸易中心集团有限公司，成功主办了一场“拓展中东新机遇暨工行‘全球行’ 助力湾区企业‘走出去’国际市场论坛”。论坛上，工商银行在中东和土耳其国家以及港澳等地区的境外机构代表分享了中东市场产业链布局、投资环境、监管政策、金融服务等信息。

像这样助力企业“全球行”的系列活动，广东工行近年已连续举办了4届，此前3届论坛分别以拓展东南亚、拉美、非洲国家和地区新机遇为主题，有效为企业搭建了外贸拓展、双向投资、产业合作和工商交流的金融桥梁，强化对共建“一带一路”的金融支持。2022年以来，广东工行累计为超1.7万户企业在共建“一带一路”国家的贸易投资提供跨境结算超1100亿美元，其中，跨境人民币结算量约2500亿元。

创新升级 提供全方位结算与投融资金融服务

“工行的‘跨境融资+零成本期权’组合，为我们的汇率安全提供了坚实的保障。”位于茂名的广东粤桥新材料科技有限公司负责人说道。

这家立足于外贸领域的企业，因为深感汇率波动给企业经营带来的影响，迫切需要一种有效的金融工具来抵御潜在的汇率波动风险。

当地工商银行结合企业的实际情况和汇率避险经验，为其量身定制了“跨境融资+零成本期权”的金融解决方案，不仅帮助企业规避了汇率波动的风险，还为企业的财务稳定提供了有力支撑。

如今，“出海”企业的金融服务需求日益多元化，广东工行在结算和投融资金融服务方面进行全面升级。在今年第136届广交会期间，广东工行发布《金融支持企业“走出去”行动方案》，聚焦“走出去”企业金融服务需求，推出“出海投资、安全收付、便利融资、财资管理、交易套保”5大服务体系，赋能企业出海全流程。

立足粤港澳大湾区，广东工行更是积极发挥金融服务主力军作用，聚焦助力湾区互联互通。例如，广东工行2021年率先推出服务横琴粤澳深度合作区建设的专属金融产品体系“工银琴澳通”，并于近日迭代升级推出“工银琴澳通2.0”产品体系，进一步赋予“金融为民、互联互通”要义。

针对困扰中小微外贸企业的融资难题，近年来，广东工行坚持做好普惠金融大文章，大力推进普惠金融数字化，构建全流程一体化的数字普惠经营体系，创新推出系列场景化融资产品，将金融服务嵌入小微外贸企业纳税、跨境报关等主要生产经营场景，推动金融资源向“百千万工程”和小微企业倾斜。广东工行主动创新中小微企业增信机制，联合海关“单一窗口”研发“跨境贷”产品，可基于企业结算、金融资产及海关进出口数据为企业核定授信。

科技赋能 支持外贸新业态发展

作为我国跨境电商大省，广东跨境电商交易规模占到全国的三分之一，居全国前列，成为拉动广东外贸持续稳健增长新动能。

近年来，广东工行密切关注外贸新业态发展趋势，致力于探索贸易数字化金融服务的破题思路，积极打造多样化、智能化、合规化的“跨境电商智联通”金融服务品牌。针对跨境电商交易“小额、高频、海量化”的特点，与支付机构或跨境电商平台直接对接，通过交易电子信息高效交互，实现结算效率大幅提升。

2024年4月，相关部门跨境电商保函业务线上功能正式上线当天，作为首批上线银行之一，广东工行联动黄埔和拱北相关单位，为洋葱时尚集团等2家跨境电商办理跨境电商零售进口关税保函线上化业务，标志着工商银行实现跨境电商电子关税保函从开立到海关备案、变更、冻结、解冻和查询的全流程、线上化服务。

2024年10月29日，广东工行在横琴粤澳深度合作区正式推出“跨境e付通”产品，产品专为进口跨境电商平台设计，提供“一点接入、全流程线上化”的“一站式”综合解决方案。这是广东工行通过科技赋能支持外贸新业态发展的又一创新实践。

截至2024年三季度末，广东工行为财付通、希音、洋葱等知名支付机构或跨境电商主体提供跨境结算服务超1400亿元，同比增长66%。

广东工行相关负责同志表示，未来将依托集团境内外联动，进一步满足跨境电商不同场景收结汇、融资、出海和数字化转型等金融需求。同时，将借助权威部门的公信力数据，通过区块链等技术信息交互认证，打造智能风控体系，为跨境电商阳光化发展保驾护航。

（数据来源：中国工商银行广东省分行）

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