【反诈小课堂】商户银行卡遭冻结 “购买手机”竟是“洗钱”套路

核心提示：“警察同志，我的银行卡被冻结了……”近日，天山区一手机销售商遇到了一件令他困惑的事：因为出售了几部手机，他的银行卡账户被外地公安机关冻结，这是怎么一回事呢？

新疆网讯（全媒体记者刘青霞 通讯员吴梦颖）“警察同志，我的银行卡被冻结了……”近日，天山区一手机销售商遇到了一件令他困惑的事：因为出售了几部手机，他的银行卡账户被外地公安机关冻结，这是怎么一回事呢？

11月3日，受理此案的市公安局天山区分局西河街派出所的民警表示，商户银行卡入账的资金是一起诈骗案件的受害人被骗款。

事情要从10月26日西河街派出所接到辖区一名手机销售商的求助说起。

他在通过网络平台售出5部苹果手机之后，其银行卡账户突然被外地警方冻结。这一突发状况立刻引起了民警的重视，迅速将案件详情上报至分局刑侦大队反诈中心，以获得更专业的指导和支持。

反诈中心核查了解到，该商户银行卡入账的资金是一起电信网络诈骗案件的受害人被骗款，而买卖邮寄手机的行为则涉嫌“洗钱”犯罪。

反诈中心联合西河街派出所等相关单位迅速行动，展开了一场紧密的侦查，通过对涉案商户的询问和多方信息的汇集，警方锁定了犯罪嫌疑人的行踪。最终，西河街派出所民警将一名“跑腿”人员及两名“洗钱”犯罪嫌疑人抓获。

经审讯，这两名“洗钱”犯罪嫌疑人于10月24日抵达乌鲁木齐，并在“上家”的操控下，到指定地点接收通过诈骗资金买来的手机。随后，他们将这些手机按照“上家”的指示，通过快递寄往全国各地，每部手机获利高达400元。截至案发，该团伙已经邮寄出40余部苹果手机，总价值约45万元。

然而，他们的犯罪行为并未得逞。

天山区公安分局通过警企快速联动机制，成功拦截了所有寄出的可疑包裹，共计追回45部涉案手机。同时，两名“洗钱”犯罪嫌疑人因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得被依法刑事拘留，案件仍在进一步侦办中。

警方提示，这类骗局看似是新“剧本”，但其实还是老“套路”。商户要谨慎接收网络及线下大额订单，规范收款流程，拒绝来历不明的货款，不给骗子可乘之机；不要随意给陌生人提供自己的银行账户或收款二维码过账，莫因小利，成为诈骗分子“洗钱”的工具。

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