来源:北京商报
今年以来,围绕银行员工降薪的传闻屡屡牵动市场神经。随着A股上市银行半年报披露完毕,42家银行员工薪酬随之浮出水面。北京商报记者梳理发现,今年上半年,银行员工共计减少4万余人,其中仅国有六大行就已减员超2万人。随着上半年银行整体收入承压,员工薪酬也相应出现缩水,42家银行员工薪酬总额累计减少近7亿元,41家A股上市银行(紫金农商行未披露上半年员工人数,因此无法纳入计算)人均月薪超七成缩水。而在繁重的业绩考核下,银行打工人金饭碗逐渐褪色。
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国有银行领衔减员
昔日的金饭碗光环不再。手捧金饭碗的银行人或被动裁员或主动离职,上半年银行减员潮持续。
袁媛(化名)是一家股份制银行员工,三个月前她就已经听说总行部门要进行裁员,因为处在哺乳期,得以幸免。不过,周围人的陆续离职,使得她也开始焦虑,陆续开始投简历物色新工作。“不奢求无缝衔接,只希望不要待业太久”,袁媛说。
身处一家国有银行的王潇(化名)则将主动权掌握在了自己手中,由于受不了经常加班和开不完的会议及不间断的营销任务,她选择了主动离职。离职前看到很多来面试的年轻人,王潇想起了曾“挤破头也想考进银行”的自己。
银行上半年的数据印证了减员的事实。北京商报记者统计发现,今年上半年,41家A股上市银行共有员工256.01万人,较年初的260.27万人减少4.26万人,超七成银行员工人数减少。
国有银行领衔减员,员工合计减超2.37万人。具体来看,工商银行减员最多,约1.06万人,农业银行、建设银行、邮储银行分别减少4980人、4790人、4224人,交通银行减员867人,中国银行则逆势增加1772人,亦成为41家上市银行中增员最多的银行。
多数股份制银行也出现不同程度减员,中信银行、平安银行、华夏银行、浦发银行、招商银行减员人数过千,民生银行、光大银行减员则过百。宁波银行、长沙银行、常熟农商行、江阴农商行等地方城农商行员工人数也相应有所减少。
在分析人士看来,银行员工人数的减少受数字化转型、薪酬、网点合并等多重因素影响。随着数字化转型的推进,电子银行业务日益完善,银行网点精简化已成为大势所趋。数据显示,上半年共有1126个银行网点“消失”。
资深金融政策专家周毅钦指出,随着经营压力的不断增大,银行各分支机构的业绩指标越来越难达成,这也促使一些商业银行开始降本增效,优化人员结构。另外,在改革化险稳步推进的背景下,一些中小银行控股银行由于涉及兼并重组,出现了一些冗余人员,也需要进行精简。
超七成银行出现员工月薪缩水
银行员工的薪酬与经营情况密切相关,随着息差不断收窄,银行整体盈利能力有所下降,降薪也随之而来。
今年以来,围绕银行员工降薪的话题不断,5月“平安银行员工当月绩效降薪”的消息引发热议。据报道,有平安员工反映,其本人及所在部门当月绩效奖金出现不同程度“打折”,且波及范围甚广。除考核前10%绩效不打折之外,其余按不同梯次有不同程度打折,幅度从9折到零发放不等。
银行降薪并非孤例,随着上半年银行整体收入承压,员工薪酬也相应出现缩水。北京商报记者统计发现,42家银行员工薪酬总额为4654.63亿元,较上年同期的4661.57亿元减少6.94亿元。
按照“员工人均薪酬=(支付给职工以及为职工支付的现金+期末应付职工薪酬-期初应付职工薪酬)/[(期初员工人数+期末员工人数)/2]”的公式计算月人均薪酬,超七成A股上市银行人均月薪出现缩水。在上市银行人均月薪降幅前十名中,有七家银行为地方城农商行,另有三家为股份制银行,可见中小银行成本压降力度。
“上半年银行整体降薪,一方面是由于银行整体营收有所放缓,净息差等关键指标也有所承压,另一方面也是由于银行机构的薪酬管理进一步完善,在内控趋严的大环境下,‘反向讨薪’等屡见报端,反映出银行薪酬目前已与整体经营情况深度挂钩”,素喜智研高级研究员苏筱芮表示,除了上述因素之外,影响银行薪酬水平的因素还包括金融行业整体情况,实际上除了银行业,资管机构、证券机构等薪酬同样面临下滑,而银行与此类机构之间拥有较多交集,因此也会受到整个金融环境影响。根据北京商报记者此前统计,43家上市券商薪酬缩水百亿元,超八成机构人均薪酬下滑。
薪酬分化仍将加剧
在整体降薪背景下,银行之间、银行内部薪酬水平分化明显。从数值来看,股份制银行和东部地区的城商行薪酬水平较高。上半年招商银行以5.14万元稳居人均月薪榜首,兴业银行人均月薪为4.7万元,浙商银行、南京银行分别为4.69万元、4.66万元,中信银行、平安银行、江苏银行、苏州银行、北京银行、宁波银行、上海银行、上海农商行人均月薪也在4万元以上。
相较而言,由于机构网点分布较多、人员密集,国有银行平均薪酬相对处于弱势。工商银行、农业银行、中国银行、建设银行、交通银行、邮储银行人均月薪均在2万元的水平,其中,邮储银行、农业银行人均月薪处于A股上市银行尾端,分别为2.43万元、2.44万元,交通银行则以2.78万元位于六大行薪酬之首。
“银行作为金融企业,薪酬总量与经营业绩挂钩较为紧密,变化因行而异、因人而异。在银行业利润增速有所走低、资产质量面临压力等背景下,银行员工薪酬水平受到影响在所难免,这并非银行业特有现象。”招联首席研究员董希淼认为,如果未来银行业绩稳中向好,员工薪酬也将保持基本稳定,但不同银行之间差异还将拉大。
在关注整体薪酬策略的同时,也需要进一步深挖岗位之间的薪酬差异以及薪酬结构的变迁。董希淼表示,近年来,银行员工的基本工资比重在下降,绩效薪酬比重在上升,且不同部门间、不同分支行间的差距在扩大。而且,随着薪酬制度完善,银行针对高级管理人员和重点岗位普遍加大延期支付力度,这也是部分员工当期收入有所减少的原因之一。同时,银行持续加大对高端人才吸引力度,金融科技人才不仅岗位较多,薪酬水平也相对较高。
展望下半年,业内人士认为,银行薪酬分化仍将加剧。苏筱芮表示,银行业薪酬未来仍可能出现分化,对于可替代性较强的岗位,例如能用AI替代的岗位,银行或将进一步减少设置,而对于新兴科技等创新竞争力强的岗位,银行仍将持欢迎态度。
在整体降薪环境下,苏筱芮建议,银行应当不断完善薪酬结构,依照劳动法律法规等条款,与员工就降薪、裁员等事件进行充分沟通,避免因无故单方面降薪、粗暴裁员等影响到银行声誉及市场口碑。
北京商报记者 李海颜
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责任编辑:张文
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