“现金花束”订单背后有诈|顾客_新浪财经

转自：中国警察网

“警察同志，有顾客在我这订了现金花束，我觉得很像你们经常宣传的洗钱骗局。”8月12日，河南省新乡县公安局接到群众报警。

三个账号付款买花束

报警人刘先生在新乡县城经营一家花店，8月12日上午，一名顾客通过网店与刘先生取得联系，声称将会向刘先生名下的银行卡转账2万元，让他把钱取现后再搭配一些鲜花制作一个“现金花束”，当作自己订婚时给爱人的惊喜。

“正常情况下，制作‘现金花束’的所有费用应该一笔全部转给我，但是对方在支付包装花盒的100元手工费和70元原材料费时，又使用了两个不同的微信号付款。就制作一个花束，还分三个账号付款，这也太奇怪了。”刘先生越想越不对劲，随即报警求助。

接到报警后，新乡县公安局反诈信息研判侦查大队值班民警立即赶往现场进行调查。“制作大额‘现金花束’，顾客应该会比较操心，多数人都会来店内等着，但是这名顾客电话一说啥也不管了。”根据刘先生所述，办案民警断定这笔买卖不简单。民警还发现这名顾客向刘先生的银行卡转账时，银行曾通过系统发出预警，判断转来的钱款应该是从某处得来的赃款。综合多方因素，办案民警最终判断预定“现金花束”的这名顾客有洗钱嫌疑。

洗钱嫌疑人被抓获

为了不打草惊蛇，民警请刘先生按照计划与顾客约定取花时间和地点，4名办案民警分成两组提前在花店附近蹲守布控。当天13时许，一名戴着黑色墨镜和鸭舌帽的男子来到该花店内，正当其准备取走预定的“现金花束”时，蹲守多时的民警立即上前将其控制。

面对民警的讯问，男子吕某交代了全部真相。据犯罪嫌疑人吕某供述，他和“上级”是朋友关系，平时就了解到这名朋友经常做网上生意。吕某受“上级”委托，从外地打车来到新乡县某花店取花束，从中赚取好处费，并在拿到花束后电话联系“上级”以获取见面的地点，结果还未来得及联系，就被民警当场抓获。

经查，吕某的“上级”从网络平台随机搜索到该花店信息，先与花店老板联系，假意向其订购订婚花束，后又使用银行账号分别将刚刚骗取来的赃款打入刘先生的账户，以达到洗钱的目的，后为了掩人耳目，避免暴露身份，“上级”又分别使用两个微信号向老板支付材料费和包装费。目前，犯罪嫌疑人吕某已被新乡县公安局采取刑事强制措施，案件正在进一步侦办中。

“这是一种新型的洗钱方式，诈骗分子主要盯准商户服务客户的心理，面对客户提出的一些个性需求，很多商户为了赚钱，会迎合客户的要求。”新乡县公安局反诈信息研判侦查大队大队长李永杰介绍，诈骗分子通常会优先购买方便变现的商品，如烟酒、“现金花束”、礼盒等，他们提出将钱打入商户的银行卡账户，商户收到的“预付款”实际是诈骗案件的赃款。

广大商户要谨慎接收网络订单，拒绝来历不明的货款，如对方以各种理由要求帮助其转账或者取现，一定要反复核实对方真实意图，不要随意提供自己的银行账户或收款二维码，莫因贪图蝇头小利，成为诈骗分子洗钱的工具。